中金財(cái)富：奮力書(shū)寫(xiě)財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展新篇章

　　近年來(lái)，中金財(cái)富持續(xù)強(qiáng)化財(cái)富管理服務(wù)專(zhuān)業(yè)化能力，踐行“金融為民”初心使命，加大普惠金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新力度，不斷拓展普惠金融服務(wù)的廣度和深度。

　　中金財(cái)富相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，面向未來(lái)，公司將以做好金融“五篇大文章”和促進(jìn)資本市場(chǎng)長(zhǎng)期健康發(fā)展為重點(diǎn)，持續(xù)深耕財(cái)富管理主責(zé)主業(yè)，奮力書(shū)寫(xiě)特色財(cái)富管理事業(yè)發(fā)展新篇章。

　　普惠金融：持續(xù)提升居民獲得感

　　作為連接居民與社會(huì)財(cái)富的重要媒介，中金財(cái)富堅(jiān)持從客戶(hù)視角、客戶(hù)需求出發(fā)，堅(jiān)定向“買(mǎi)方投顧”業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型，依托中金公司專(zhuān)業(yè)投研能力，推出了“中國(guó)50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”買(mǎi)方投顧體系，打造全鏈條、立體化、全品類(lèi)的金融產(chǎn)品配置組合和一站式投資解決方案，幫助客戶(hù)更好地進(jìn)行財(cái)富管理。

　　中金財(cái)富立足買(mǎi)方投顧理念，探索“公募50”新策略，豐富線(xiàn)上場(chǎng)景服務(wù)矩陣?！肮?0”是中金財(cái)富基于買(mǎi)方投顧理念、服務(wù)國(guó)家普惠金融戰(zhàn)略，推出的基金投顧產(chǎn)品，將買(mǎi)方投顧服務(wù)擴(kuò)展至更廣客群，助力客戶(hù)實(shí)現(xiàn)“長(zhǎng)錢(qián)長(zhǎng)投”?！肮?0”多舉措深化落實(shí)普惠金融，通過(guò)科技賦能，不斷優(yōu)化迭代業(yè)務(wù)系統(tǒng)，持續(xù)提升客戶(hù)服務(wù)體驗(yàn)。截至2024年末，“公募50”保有規(guī)模近170億元，較上年末增長(zhǎng)139%。

　　此外，中金財(cái)富通過(guò)ETF幫助投資者分散配置，提高資本市場(chǎng)參與度，共享經(jīng)濟(jì)發(fā)展長(zhǎng)期紅利，助力提升居民獲得感。

　　一方面，中金財(cái)富持續(xù)加強(qiáng)ETF系統(tǒng)建設(shè)，為客戶(hù)提供一站式ETF服務(wù)，并定期開(kāi)展客戶(hù)投教活動(dòng)。另一方面，精選主理人為簽約客戶(hù)提供首席精選ETF池、ETF50策略組合等投顧服務(wù)，持續(xù)提高“ETF50”服務(wù)在零售交易客戶(hù)中的滲透率，引導(dǎo)零售客戶(hù)長(zhǎng)期定投、多元配置，進(jìn)一步貼合客戶(hù)投資需求、提升客戶(hù)投資體驗(yàn)。

　　“發(fā)展普惠金融，讓大眾平等享受基礎(chǔ)金融服務(wù)，是金融工作政治性、人民性的重要體現(xiàn)，也是金融助力實(shí)現(xiàn)共同富裕的重要路徑?！敝薪鹭?cái)富相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

　　與此同時(shí)，中金財(cái)富持續(xù)健全投資者教育和保護(hù)的工作機(jī)制與流程，不斷創(chuàng)新活動(dòng)形式、廣泛開(kāi)展聯(lián)動(dòng)合作、深耕新媒體投教平臺(tái)，打造多層次投教體系。

　　2024年，公司繼續(xù)打造高質(zhì)量“線(xiàn)上+線(xiàn)下”品牌活動(dòng)矩陣，開(kāi)展九大品牌線(xiàn)下活動(dòng)，線(xiàn)下活動(dòng)場(chǎng)次近5000場(chǎng)，線(xiàn)上直播觀(guān)看近1600萬(wàn)人次；創(chuàng)作原創(chuàng)投教產(chǎn)品1.2萬(wàn)份，累計(jì)覆蓋投資者達(dá)1.2億人次。3家實(shí)體基地及互聯(lián)網(wǎng)投教持續(xù)發(fā)揮示范效應(yīng)，切實(shí)服務(wù)投資者。

　　數(shù)字金融：數(shù)智化賦能業(yè)務(wù)發(fā)展

　　通過(guò)數(shù)字化讓普惠金融落地已經(jīng)成為財(cái)富管理行業(yè)共識(shí)。近年來(lái)，中金財(cái)富大力推動(dòng)公司數(shù)智化轉(zhuǎn)型，以SMART數(shù)智化戰(zhàn)略為引擎，促進(jìn)業(yè)務(wù)價(jià)值變現(xiàn)。

　　一方面，中金財(cái)富強(qiáng)化產(chǎn)品賽道和交易賽道的數(shù)字化能力，賦能財(cái)富管理發(fā)展，積極布局AIGC新質(zhì)生產(chǎn)力，著力提升高水平科技自立自強(qiáng)能力并守護(hù)系統(tǒng)運(yùn)行安全。據(jù)介紹，公司2023年獲評(píng)“最具金融科技實(shí)力券商獎(jiǎng)”“中國(guó)財(cái)富評(píng)選數(shù)字化轉(zhuǎn)型金獎(jiǎng)”“最佳數(shù)字財(cái)富管理獎(jiǎng)”，2024年獲評(píng)“優(yōu)秀券商金融科技示范機(jī)構(gòu)”。

　　另一方面，中金財(cái)富深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推動(dòng)第二曲線(xiàn)價(jià)值變現(xiàn)。對(duì)內(nèi)，公司積極布局AIGC新質(zhì)生產(chǎn)力，上線(xiàn)IC copilot、AI assistant、AI brain三大功能，持續(xù)提質(zhì)增效。對(duì)外，2024年公司App煥新升級(jí)，月活提升30%；線(xiàn)上理財(cái)AUM翻倍，并發(fā)布行業(yè)首批鴻蒙原生系統(tǒng)App。同時(shí)，公司E-Space投顧平臺(tái)的四階段客戶(hù)服務(wù)體系從產(chǎn)品領(lǐng)域延伸至交易領(lǐng)域，并推出PAD等版本，升級(jí)展業(yè)體驗(yàn)。E-Space平臺(tái)榮獲人行金融科技發(fā)展獎(jiǎng)二等獎(jiǎng)。

　　目前，中金財(cái)富已實(shí)現(xiàn)中金財(cái)富App、買(mǎi)方投顧數(shù)字化平臺(tái)RITAS與投顧平臺(tái)E-Space的三端聯(lián)動(dòng)，旨在為投資者提供專(zhuān)業(yè)、智能、有溫度的一站式財(cái)富管理服務(wù)。

　　展望未來(lái)，中金財(cái)富相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公司將牢牢把握金融工作的政治性、人民性，立足實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要和居民財(cái)富管理需求，奮力書(shū)寫(xiě)特色財(cái)富管理事業(yè)發(fā)展新篇章，在服務(wù)新發(fā)展格局、推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化過(guò)程中實(shí)現(xiàn)更大作為、作出更大貢獻(xiàn)。