劉鋒:注重運(yùn)用金融科技手段 完善投保線上和線下機(jī)制
中證網(wǎng)訊(記者 昝秀麗)中國銀河證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家劉鋒日前在對(duì)《2019年度證券公司投資者保護(hù)狀況評(píng)價(jià)報(bào)告》(簡稱《報(bào)告》)進(jìn)行解讀時(shí)表示,證券公司應(yīng)注重運(yùn)用金融科技手段,完善投資者保護(hù)的線上和線下機(jī)制建設(shè),包括投資者適當(dāng)性管理、投資者教育、投資者投訴、訴訟和賠償?shù)确矫妗?/p>
劉鋒分析,投資者保護(hù)是現(xiàn)代資本市場有效運(yùn)行和發(fā)展的根本,證券公司作為金融中介,在投資者保護(hù)的過程中扮演著極其重要的角色。《報(bào)告》采用客觀數(shù)據(jù)與投資者主觀意見相結(jié)合的評(píng)價(jià)方法,基于嚴(yán)謹(jǐn)科學(xué)的指標(biāo)體系和周密詳實(shí)的調(diào)查實(shí)施方案,從投資者證券資產(chǎn)安全、投資者服務(wù)教育和監(jiān)督投訴、投資者自主選擇和公平交易、證券公司償付能力、行業(yè)文化建設(shè)以及履行社會(huì)責(zé)任等維度,對(duì)證券公司投資者保護(hù)狀況和相關(guān)制度建設(shè)進(jìn)行了較為全面的分析和評(píng)價(jià),內(nèi)容豐富、涉及面廣泛,為監(jiān)管部門和市場了解證券公司投資者保護(hù)現(xiàn)狀,進(jìn)一步提升證券公司投資者保護(hù)工作水平提供了重要參考。
劉鋒表示,新《證券法》新增“投資者保護(hù)”專章,重點(diǎn)強(qiáng)化了投資者保護(hù)相關(guān)內(nèi)容,切實(shí)從法律層面上確立了投資者保護(hù)制度體系,為證券公司組織開展全面立體的投資者保護(hù)工作提供了依據(jù)!秷(bào)告》以新《證券法》的修訂及實(shí)施為立足點(diǎn),為證券行業(yè),尤其是作為金融中介的證券公司如何正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與投資者保護(hù)的關(guān)系提出了客觀中肯的建議,通過加強(qiáng)合規(guī)管理體系建設(shè)、健全金融科技監(jiān)管制度和提升企業(yè)文化“軟實(shí)力”等途徑,更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和投資者。此外,證券公司應(yīng)注重運(yùn)用金融科技手段,完善投資者保護(hù)的線上和線下機(jī)制建設(shè),包括投資者適當(dāng)性管理、投資者教育、投資者投訴、訴訟和賠償?shù)确矫。在新《證券法》設(shè)定的法律框架內(nèi),證券公司可通過制度建設(shè)和規(guī)范從業(yè)人員管理等措施,保護(hù)投資者各項(xiàng)合法權(quán)益,為投資者在證券市場的投資行為提供良好的預(yù)期。