易方達基金：以高質量投教服務陪伴投資者
中證網訊（記者 萬宇）投資者是基金行業(yè)高質量發(fā)展之本，近年來基金行業(yè)機構在提升投資者教育服務質效方面積極發(fā)力，著力提升投資者獲得感。易方達基金投教工作負責人近日接受采訪時介紹，易方達基金自成立以來，一直高度重視、大力開展投資者教育工作，投教已納入公司戰(zhàn)略和文化建設、融入各項業(yè)務，是一項公司上下共同參與、長期用心經營的事業(yè)。在投資端改革加快推進的背景下，易方達基金將不斷健全投教工作體系，豐富優(yōu)化投教內容和活動形式，提升投教工作質效，努力做好投資者服務與陪伴，為不斷提升投資者體驗、提高投資者獲得感孜孜以求、貢獻力量。
為資本市場改革賦能加力
易方達基金表示，建設金融強國，加快推進資本市場改革，離不開數以億計的廣大普通投資者群體共同參與。大力開展投資者教育，有助于提升投資者的金融素養(yǎng)、培育成熟理性的投資者群體，為資本市場高質量發(fā)展打下堅實的基礎。
公募基金行業(yè)匯集大眾資金進行投資，發(fā)揮連接客戶端和資產端的橋梁紐帶作用，一方面服務實體經濟，另一方面幫助廣大投資者分享經濟增長成果。立足初心使命，公募基金行業(yè)不僅需要提供豐富優(yōu)質、適配投資者多元化需求的產品，也有責任和義務做好投資者教育，長期不懈堅持提供普惠性的、有針對性的教育服務，幫助投資者增進投資認知、優(yōu)化投資行為，獲得更好的投資體驗，促進在資產端和客戶端之間形成良性互動，為提振投資者信心，改善市場生態(tài)，激發(fā)市場活力做出貢獻。
易方達基金自成立以來，一直高度重視、大力開展投資者教育工作，投教已納入公司戰(zhàn)略和文化建設、融入各項業(yè)務，是一項公司上下共同參與、長期用心經營的事業(yè)。近年來，公司持續(xù)加強對投教工作的投入，不斷完善制度機制，加強組織保障、資源保障和數字化系統(tǒng)支持水平，營造良好的投教文化氛圍。
守初心、建體系、重陪伴、接地氣
在投資者教育工作過程中要保證不變形、不走樣、提質效、見實效，用心幫助投資者提升認知、優(yōu)化行為、改善體驗，讓投資者教育為投資端改革賦能加力，易方達基金有關負責人結合實踐經驗，總結了以下四點認識：
一是守初心。堅守“客戶利益至上”的核心價值觀，秉持投教服務的公益性、普惠性、中立性原則，公司在制度設計、組織架構、資源保障、文化建設等方面實施落地了一系列具體工作安排，包括將投資者長期回報、投資者滿意度指標納入績效考核，設立獨立投教一級部門、培養(yǎng)建設專職投教人員團隊等。二是建體系。圍繞投教工作配套設計搭建了知識體系、工作機制、傳播矩陣和數字化平臺，并通過跨部門協(xié)作，形成合力，提升質效。三是重陪伴，將投教服務和陪伴嵌入客戶投前、投中、投后各環(huán)節(jié)，“潤物無聲”地長期陪伴影響投資者，力求貼近實際，及時洞察、發(fā)現并有針對性地解決投資者關心的難點、痛點問題，為投資者提供有用、能用、好用的知識和信息。四是接地氣，對于多數普通投資者而言，基金理財知識往往比較難懂，為此，公司在投教內容創(chuàng)作、線上線下交流宣講中，遵循內容專業(yè)規(guī)范，形式生動有趣的要求，不斷探索視頻、音頻、漫畫、微電影等通俗易懂、喜聞樂見的呈現形式，幫助投資者能更好地理解消化，促進投資者不單單“聽到了”、“看到了”，還能實實在在“學得會”、“用得上”。
值得一提的是，2021年易方達基金設立了投資者教育基地，并獲得“國家級互聯(lián)網投教基地”授牌，成為基金行業(yè)內僅有的兩家國家級投教基地之一。目前，除了基地網站外，公司投教中心還運營“易方達投資者教育基地”和“小達養(yǎng)基筆記”兩個內容、風格各有側重的微信公眾號平臺，傳播基金投資理念、基金投資知識，開展投資者教育和陪伴服務。自投教基地成立以來，已圍繞個人養(yǎng)老、基金定期報告、全面注冊制、固定收益、主動權益、指數投資、資產配置、投資心理等主題發(fā)布了920余件原創(chuàng)投教作品，組織了近三百場線上線下投教活動，覆蓋近50萬人/次。
共同匯聚“兩個力量”
易方達基金認為，做好投教工作需要共同匯聚“兩個力量”：一是基金公司內部“人人關心投教，人人參與投教”所形成的合力；二是全行業(yè)共建共享“眾人拾柴火焰高”所形成的合力。
行業(yè)共建共享近期尤為引人關注，基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《投教工作指引》倡導行業(yè)交流共享投教信息和成果，建立投資者教育內容共享平臺和投資者教育產品征集機制。易方達投教基地積極踐行公益投教，陸續(xù)將數百件原創(chuàng)投教作品投放到銀行、證券、第三方獨銷機構，并通過媒體平臺進行轉載、復用和二次創(chuàng)作，實現了杠桿放大效應，取得了良好的正反饋。同時，投教基地也開設了“投教嘉年華”專欄，精選轉載同業(yè)機構的優(yōu)秀投教作品。
