易方達(dá)投顧服務(wù)上線交通銀行

　　中證網(wǎng)訊（記者 萬宇）12月8日，易方達(dá)投顧服務(wù)在交通銀行渠道平臺(tái)上線，這是繼今年9月在天天基金、招行招贏通等四個(gè)平臺(tái)上線基金投顧服務(wù)后，易方達(dá)投顧上線的第五個(gè)平臺(tái)，同時(shí)也是業(yè)內(nèi)第一批在國(guó)有五大行平臺(tái)上線基金投顧業(yè)務(wù)的公司。

　　易方達(dá)基金副總裁陳彤表示，交行作為國(guó)有五大行之一，以基金代銷機(jī)構(gòu)的定位率先上線面向零售客戶的基金投顧服務(wù)，既代表了銀行作為基金代銷主渠道對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)的認(rèn)可和重視，也為銀行與基金投顧持牌機(jī)構(gòu)的合規(guī)合作模式提供了樣板。

　　據(jù)介紹，易方達(dá)投顧首批在交行上線了三個(gè)策略，分別是以貨幣基金為主、增加部分債券基金倉(cāng)位的貨幣增強(qiáng)策略；以固收類基金為主，通過增加部分權(quán)益基金倉(cāng)位，以達(dá)到戰(zhàn)勝通脹目標(biāo)的穩(wěn)健理財(cái)策略；以及平衡配置固收、權(quán)益類基金，以追求資產(chǎn)長(zhǎng)期增值為目標(biāo)的平衡增長(zhǎng)策略。以上三個(gè)策略上線后，易方達(dá)投顧還會(huì)根據(jù)交行客戶的需求情況，不斷增加新的策略。

　　陳彤介紹，9月以來易方達(dá)陸續(xù)在部分平臺(tái)上線基金投顧服務(wù)，上線后市場(chǎng)反響樂觀。他分析，基金投顧業(yè)務(wù)之所以能快速被投資者和基金代銷渠道所認(rèn)可，有幾方面的原因，首先，基金公司多年來的投資者教育工作使投資者對(duì)公募基金投研能力的接受度大為提升，當(dāng)前公募基金資產(chǎn)規(guī)模已突破18萬億元大關(guān)，還有大量的儲(chǔ)蓄資金以及低收益的理財(cái)資金組成的存量市場(chǎng)規(guī)模，為基金投顧業(yè)務(wù)大發(fā)展提供了市場(chǎng)基礎(chǔ)；其次，市場(chǎng)上有7000多只公募基金，品種繁多，投資者亟需專業(yè)的指引；再次，對(duì)于銀行、第三方銷售等代銷渠道來說，傳統(tǒng)的傭金模式也需要革新，專業(yè)的投顧服務(wù)可以幫助提升客戶的投資體驗(yàn)。

　　易方達(dá)對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)高度重視，今年3月開始，公司為此搭建團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)主要分為投研、市場(chǎng)、金融科技、開發(fā)、運(yùn)營(yíng)等，形成閉環(huán)。目前，易方達(dá)投顧團(tuán)隊(duì)達(dá)50多人，主要集中在投研、系統(tǒng)開發(fā)和金融科技等領(lǐng)域。