投教創(chuàng)意人情味十足 基金公司演繹花式陪伴

　　近期，各家基金公司摩拳擦掌，從解析資產(chǎn)搭配，到運用近期熱門的ChatGPT撰寫情書，在投資者教育與陪伴的方式上可謂創(chuàng)新百出。

　　此外，公募基金行業(yè)中的知名“夫妻檔”基金經(jīng)理也再度引發(fā)關(guān)注。從此前披露的公募基金2022年四季報來看，他們的業(yè)績水平與投資思路頗具看點。

　　資產(chǎn)配置需要磨合

　　從時間維度上看，愛情與投資似乎存在不少相通之處。博時基金將愛情與投資都看作風(fēng)險與收益并存的“馬拉松”，過程中雖然充滿了不確定性，但沿途風(fēng)景也不可錯過。降低不確定性的關(guān)鍵，不在于一味追求速度最快、收益最高，而是選到適合自己的方式與產(chǎn)品，保持耐心，持之以恒。

　　在資本市場中，股票資產(chǎn)與債券資產(chǎn)之間存在“蹺蹺板”關(guān)系，匯添富基金以此進行類比：“生活中的伴侶需要磨合，而股票資產(chǎn)和債券資產(chǎn)的搭配亦是如此，股債性價比這一指標(biāo)便應(yīng)運而生�！痹趨R添富基金看來，運用該指標(biāo)去動態(tài)調(diào)整每期不同類別資產(chǎn)的投入占比，有望更好地降低成本，以獲取更多的超額收益。

　　除了大類資產(chǎn)配置，在挑選基金時同樣也需要搭建合適的投資組合。“‘滬深300+新能源主題’可謂白馬龍頭邂逅周期成長，兼顧確定性與收益性；‘創(chuàng)業(yè)板+消費主題’是成長新貴搭配長坡厚雪，攻守兼?zhèn)錆摿ψ��！辈�時基金借鑒心理學(xué)中提到的互補定律，既然互補的伴侶在日常相處中會更加融洽，那么配置基金時同樣也需要注重搭配與互補。

　　用ChatGPT撰寫情書

　　除了解析資產(chǎn)搭配，不少基金公司還借助近期十分熱門的ChatGPT，或是向投資者抒發(fā)心意，或是表達了對投資的相關(guān)思考。

　　“親愛的投資者，伴隨情人節(jié)的到來，我們在這里向您真心表白。感謝您選擇我們，您的支持和幫助給了我們不斷前行的勇氣，并在不懈的努力中取得了令人喜悅的進展，我們深刻感謝您的這份鼓勵！正因有您的信任，才讓我們能夠不斷突破。希望投資能夠讓我們收獲美好，實現(xiàn)共同的夢想�！�

　　這是一封來自申萬菱信基金在情人節(jié)當(dāng)日的告白情書，而這封情書正是出自聊天軟件ChatGPT之手。在表白的同時，申萬菱信基金還準(zhǔn)備了ChatGPT的“科普大餐”。例如，ChatGPT爆紅有望帶動AIGC在圖像、音樂、視頻等領(lǐng)域的蓬勃發(fā)展，未來我國數(shù)字經(jīng)濟有較大發(fā)展空間等。

　　無獨有偶，諾德基金為公司旗下的諾德周期策略混合基金譜寫了一首情歌，而歌詞正是由ChatGPT撰寫：“周期策略，不為短期漲跌所惑；長期配置，如纏綿歌；不懼變化，勇毅前行；時間流轉(zhuǎn)，靜待花開；周期策略，一生所愛；我要相信，周期策略，是我未來，堅定的依靠；長期主義，是來自投資的浪漫；周期策略，是迎接幸福的開端�！� 

　　此外，財通基金在和ChatGPT的聊天過程中，收獲了戀愛與投資的“共通之道”：“一是從長遠(yuǎn)的角度考慮，不要把全部投入放在賭博式的短期機會中；二是經(jīng)常檢查自身行為，在資產(chǎn)配置上不斷改善；三是堅持不懈，時刻保持良好的溝通，不斷努力、改善。”

　　聚焦“夫妻檔”基金經(jīng)理

　　近幾天，除了基金公司在投教和陪伴環(huán)節(jié)的創(chuàng)意輸出，公募基金行業(yè)的那些知名“夫妻檔”基金經(jīng)理也同樣引發(fā)關(guān)注。從過往的投資表現(xiàn)來看，他們或是齊頭并進，或是風(fēng)格迥異，夫妻基金經(jīng)理之間的業(yè)績水平與投資思路對比更是頗具看點。

　　中庚基金丘棟榮、中銀證券白冰洋可謂2022年業(yè)績最為突出的一對基金“伉儷”。Wind數(shù)據(jù)顯示，丘棟榮現(xiàn)任中庚基金副總經(jīng)理兼首席投資官，白冰洋現(xiàn)任中銀證券基金經(jīng)理；丘棟榮管理的中庚價值品質(zhì)一年持有期混合、白冰洋管理的中銀證券價值精選混合2022年的總回報率分別為8.77%、13.08%，均位居2022年公募基金市場主動權(quán)益類基金業(yè)績水平的前1%（不同份額分別計算）。

　　在2022年四季報中，主攻權(quán)益投資的夫妻二人均強調(diào)了價值投資的理念。丘棟榮表示，在后市投資思路上，堅持低估值價值投資理念，通過選擇基本面風(fēng)險降低、盈利增長積極、估值便宜的個股，構(gòu)建高性價比的投資組合。白冰洋表示，在2022年四季度繼續(xù)堅持價值策略，一如既往堅持投資的安全邊際，強調(diào)在業(yè)績評估基礎(chǔ)上進行價值判斷，既要回避高估值高風(fēng)險，也要防范價值陷阱。

　　興證全球基金副總經(jīng)理兼基金管理部投資總監(jiān)謝治宇、圓信永豐基金副總經(jīng)理兼首席投資官范妍則是一對“雙百億”級別基金經(jīng)理夫妻，目前兩人的在管基金總規(guī)模分別為698.44億元、159.80億元。在2022年四季報中，謝治宇表示持續(xù)關(guān)注行業(yè)景氣度、公司發(fā)展空間、商業(yè)模式、核心競爭力、企業(yè)家精神等影響公司長期投資價值的因素。而范妍更多談及了行業(yè)配置思路：“我們沒有把配置轉(zhuǎn)向房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈，而適當(dāng)增加了消費類行業(yè)配置，但在總體倉位上還是偏向成長。”