開出罰單538張，共處罰金1.08億，涉及金融機(jī)構(gòu)174家，其中銀行為170家，信托公司1家，財(cái)務(wù)公司2家、金融租賃公司1家…今年6月以來，顯然是銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)的罰單高峰期，總計(jì)538張罰單中，銀監(jiān)局開出173張，銀監(jiān)分局開出365張。
說是罰單高峰期，頁(yè)數(shù)就很直觀。銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，6月以來，來自銀監(jiān)分局的罰單最多，接近11頁(yè)，每頁(yè)罰單數(shù)基本為35份，而此前單月罰單一般為3頁(yè)左右，每頁(yè)也均在35份左右。來自銀監(jiān)局的罰單雖不及分局?jǐn)?shù)量龐大，6月以來也接近5頁(yè)，總計(jì)173張罰單，反觀5月份單月有84張，4月份有39張，3月份有58張。
違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，在罰單中被高頻提到。從處罰項(xiàng)來看，罰單多以違規(guī)發(fā)放貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)、違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)居多。其中，罰單金額最高的一單，是對(duì)民生銀行北京分行的一筆920萬元的處罰，原因是違規(guī)虛增存款14筆，違規(guī)辦理同業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。
券商中國(guó)記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，民生銀行和興業(yè)銀行兩家股份行的處罰金額分別為1020萬元和910萬元，總計(jì)1930萬元。中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、交通銀行等五家大型銀行被罰金額均高于100萬元，分別為305萬、453.6萬、348萬、406萬和105萬元。
單張罰單金額高達(dá)920萬元
據(jù)券商中國(guó)記者統(tǒng)計(jì)，今年6月份以來，在不足兩個(gè)月的時(shí)間里，銀監(jiān)會(huì)開出的罰單金額高達(dá)1.08億元，其中銀監(jiān)局共計(jì)罰沒5650.18萬元，銀監(jiān)分局共計(jì)罰沒5105.3萬元。
在銀監(jiān)局方面，共有118張罰單涉及罰款，占罰單總數(shù)的68.21%。其中，單張罰款金額最高為920萬元，最低為5萬元；而單張罰單金額高達(dá)50萬元的共有25張，共計(jì)3430萬元。
高達(dá)920萬元罰單是北京市銀監(jiān)局對(duì)民生銀行北京分行開出的“京銀監(jiān)罰決字〔2017〕6號(hào)”，因中國(guó)民生銀行北京分行違規(guī)虛增存款14筆，違規(guī)辦理同業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，王磊、姜鈺國(guó)為責(zé)任人。北京銀監(jiān)會(huì)責(zé)令當(dāng)事人中國(guó)民生銀行北京分行改正，并對(duì)其給予850萬元罰款的行政處罰。對(duì)當(dāng)事人王磊給予警告并處40萬元罰款的行政處罰。對(duì)當(dāng)事人姜鈺國(guó)給予警告并處30萬元罰款的行政處罰。
值得注意的是，有3張罰單的處罰對(duì)象同時(shí)涉及了機(jī)構(gòu)和個(gè)人，罰款金額分別920萬元、810萬元、55萬元，這3張均為北京銀監(jiān)局開的罰單。
在銀監(jiān)分局層面共有232張罰單涉及罰款，占罰單總數(shù)的63.56%。其中，單張罰款金額最高為70萬元，最低為1萬元；而單張罰單金額高達(dá)50萬元的共有15張，共計(jì)770萬元。
7人被終身禁止從事銀行業(yè)工作
據(jù)券商中國(guó)記者統(tǒng)計(jì)，今年6月份以來，銀監(jiān)會(huì)開出的罰單共涉及238人，其中銀監(jiān)局共處罰了66人，銀監(jiān)分局處罰了172人，其中有7人被處以終身禁止從事銀行業(yè)工作。值得注意的是，銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局的罰單中，分別有6人和3人是與其所在機(jī)構(gòu)同被列入一張罰單進(jìn)行處罰。
從地方銀監(jiān)局來看，共有66人收到了地方銀監(jiān)局的罰單，共罰沒金額125萬元，其中最高的是罰款40萬元，而最嚴(yán)厲的則是“取消終身的董事、高級(jí)管理人員任職資格，禁止終身從事銀行業(yè)工作”。具體來看，共有2人被終身禁止從事銀行業(yè)工作：一是興業(yè)銀行北京分行王建因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被北京銀監(jiān)局處以“取消終身的董事、高級(jí)管理人員任職資格，禁止終身從事銀行業(yè)工作”的行政處罰；二是張仲夏因票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)操作，負(fù)直接責(zé)任，被天津銀監(jiān)局處以“終身禁止從事銀行業(yè)工作”的行政處罰。
在銀監(jiān)分局方面，一共有172人收到了銀監(jiān)分局的罰單，有5人被處以“終身禁止從事銀行業(yè)工作”的行政處罰，有2人被處以“禁止從事銀行業(yè)工作5年”的行政處罰。
此外，銀監(jiān)局開出的對(duì)個(gè)人的罰單中，有一半以上受罰是因貸款業(yè)務(wù)，34人受到警告處罰，5人受到罰款行政處罰，共計(jì)罰款30萬元。
174家機(jī)構(gòu)收到310張罰單
據(jù)券商中國(guó)記者統(tǒng)計(jì)，6月份以來，各地銀監(jiān)局及銀監(jiān)分局向174家機(jī)構(gòu)發(fā)出了310張罰單。
在銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的538張罰單中，農(nóng)業(yè)銀行收到的罰單最多，高達(dá)21張；在金額方面，被罰總金額高達(dá)1.08億元，民生銀行就高達(dá)1020萬元，罰金居首，排在第二位的是興業(yè)銀行，被罰金額為910萬元。
券商中國(guó)記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，單張罰單金額高于200萬元的機(jī)構(gòu)，均是與違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則有關(guān)，以下是4張罰單的具體情況：
1、中國(guó)民生銀行北京分行因違規(guī)虛增存款14筆，違規(guī)辦理同業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，北京銀監(jiān)會(huì)責(zé)令該分行改正并處以850萬元的罰款，而相關(guān)的負(fù)責(zé)人王磊受到警告并罰款40萬元；姜鈺國(guó)受到警告并罰款30萬元。
2、興業(yè)銀行北京分行因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，北京銀監(jiān)會(huì)責(zé)令該分行改正并處以800萬元的罰款，而相關(guān)的負(fù)責(zé)人王建被取消終身的董事、高級(jí)管理人員任職資格，被禁止終身從事銀行業(yè)工作；丁繼光被取消5年的董事、高級(jí)管理人員任職資格；林韌受到警告并罰款10萬元。
3、廣東南粵銀行股份有限公司廣州分行因信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款；同業(yè)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。基于違反了上述3項(xiàng)業(yè)務(wù)，廣東銀監(jiān)會(huì)責(zé)令該分行罰款255萬元。
4、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司廣州分行因同業(yè)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，廣東銀監(jiān)會(huì)責(zé)令該分行罰款200萬元。
從銀行類型來看，股份行被罰金額較高，國(guó)有銀行罰單數(shù)量不少，但處罰金額不及股份行。
券商中國(guó)記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，民生銀行和興業(yè)銀行兩家股份行被罰總計(jì)1930萬元，比五家大型銀行被罰總金額1617.6萬元還要高出312.4萬元。而中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、交通銀行等五家大型銀行被罰金額均高于100萬元，分別為305萬元、453.6萬元、348萬元、406萬元、105萬元。
從罰單數(shù)來看，農(nóng)業(yè)銀行6月份以來共計(jì)遭罰453.6萬元，收到21張罰單居首位，其中有20張是分支機(jī)構(gòu)的罰單，1張是個(gè)人的罰單。
緊隨其后的中國(guó)銀行共收到18張罰單，建設(shè)銀行共收到16張罰單，工商銀行共收到13張罰單。反觀被罰金額最多民生銀行僅收到5張罰單，興業(yè)銀行被罰了910萬元卻僅有3張罰單。
