打擊外匯違規(guī)行為將保持常態(tài) 維護(hù)健康良性市場(chǎng)秩序

　　16日，國(guó)家外匯管理局公布21起外匯違規(guī)典型案例，總計(jì)罰沒(méi)款達(dá)5441.39萬(wàn)元人民幣。其中，銀行最高被處罰842.22萬(wàn)元，另有1家銀行被暫停對(duì)公售匯業(yè)務(wù)三個(gè)月、2家銀行被責(zé)令追究負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員責(zé)任；企業(yè)最高被處罰545萬(wàn)元；個(gè)人最高被處罰835萬(wàn)元。

　　外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，從外匯局公布的違規(guī)案例中可以看到，無(wú)論是銀行、企業(yè)還是個(gè)人，一旦違反了外匯管理規(guī)定，都將受到重罰。外匯局將嚴(yán)厲打擊構(gòu)造虛假交易、欺騙交易以及逃騙匯、非法套匯行為。

　　持續(xù)保持高壓態(tài)勢(shì)

　　從外匯局此次通報(bào)的案例看，包括銀行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易、內(nèi)保外貸、貿(mào)易融資，企業(yè)利用虛假單證材料構(gòu)造貿(mào)易背景逃匯，個(gè)人以分拆或通過(guò)地下錢(qián)莊向境外轉(zhuǎn)移資金等行為。

　　該負(fù)責(zé)人介紹，“銀行未盡真實(shí)性審核義務(wù)，企業(yè)虛構(gòu)貿(mào)易背景辦理業(yè)務(wù)，個(gè)人通過(guò)地下錢(qián)莊交易非法買(mǎi)賣(mài)外匯等行為違反外匯管理規(guī)定，嚴(yán)重?cái)_亂了外匯市場(chǎng)秩序�！痹撠�(fù)責(zé)人稱(chēng)，本次公布的案例普遍處罰較重，與之前相比，處罰比例和處罰幅度進(jìn)一步提高。

　　比如，此次就對(duì)匯豐銀行北京分行開(kāi)出了842.22萬(wàn)元的罰單。違規(guī)案例通報(bào)顯示，2014年8月至2017年6月，匯豐銀行北京分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對(duì)貸款資金用途及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒(méi)款842.22萬(wàn)元人民幣。

　　對(duì)煙臺(tái)平瑞商貿(mào)有限公司開(kāi)出545萬(wàn)元人民幣的罰單。2015年8月至9月，煙臺(tái)平瑞商貿(mào)有限公司虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景，使用第三方公司提單和虛假合同、發(fā)票，對(duì)外付匯1706.82萬(wàn)美元。該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款545萬(wàn)元人民幣。

　　據(jù)了解，外匯局對(duì)于銀行、企業(yè)違反外匯管理規(guī)定從事虛假欺騙性交易的一律從重處罰；對(duì)于地下錢(qián)莊等嚴(yán)重?cái)_亂外匯市場(chǎng)秩序，涉嫌違法犯罪的案件線(xiàn)索，絕不姑息，一律移交公安部門(mén)。外匯局對(duì)虛假、欺騙性交易和非法套匯等資金“脫實(shí)向虛”行為保持高壓打擊態(tài)勢(shì)。通過(guò)運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析，緊盯重點(diǎn)渠道、緊扣重要機(jī)構(gòu)，一旦發(fā)現(xiàn)異�；蚩梢山灰祝�就會(huì)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。外匯局也向公眾傳遞信號(hào)，任何違法違規(guī)行為都會(huì)追究相應(yīng)責(zé)任，受到相應(yīng)處罰，不要有僥幸心理。

　　事實(shí)上，當(dāng)前我國(guó)高度重視防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。這也體現(xiàn)了外匯局貫徹落實(shí)金融工作會(huì)議精神，加強(qiáng)監(jiān)管、加大處罰力度和維護(hù)市場(chǎng)秩序的決心。

　　將加大檢查打擊力度

　　“對(duì)于違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易、內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)的檢查仍然是外匯局下一階段銀行、企業(yè)檢查的重點(diǎn)�！痹撠�(fù)責(zé)人表示，同時(shí)加大對(duì)虛假貿(mào)易收付和融資的檢查力度。外匯局已經(jīng)建立完善的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析體系，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)各類(lèi)外匯違法違規(guī)行為，對(duì)異常線(xiàn)索實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)篩查和精準(zhǔn)打擊。核心是保持健康良性的外匯市場(chǎng)秩序，實(shí)現(xiàn)“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革”政策目標(biāo)，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全大局。

　　事實(shí)上，嚴(yán)查各類(lèi)外匯違法違規(guī)案件是外匯局近年來(lái)的常態(tài)化工作。該負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，未來(lái)也會(huì)加大檢查范圍，對(duì)于重點(diǎn)渠道、環(huán)節(jié)、市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)，根據(jù)情況有針對(duì)性地加強(qiáng)檢查打擊力度。

　　通過(guò)近年來(lái)的高壓打擊和案件通報(bào)，確實(shí)對(duì)市場(chǎng)主體有一定的教育作用�！霸谔幜P過(guò)程中，也遇到一些個(gè)人和企業(yè)以不了解外匯政策為由，從事交易。通過(guò)案例通報(bào)和外匯局政策解讀、引導(dǎo)，有利于各類(lèi)主體合規(guī)經(jīng)營(yíng)，避免從事違法違規(guī)的交易。”該負(fù)責(zé)人稱(chēng)。

　　該負(fù)責(zé)人指出，“外匯檢查是金融監(jiān)管工作一部分，發(fā)揮著服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和防范金融風(fēng)險(xiǎn)作用�！�

　　個(gè)人正常用匯需求不受影響

　　此次通報(bào)中除了對(duì)銀行和企業(yè)進(jìn)行處罰以外，對(duì)個(gè)人也開(kāi)出了總額835萬(wàn)元的罰單。

　　違規(guī)案例通報(bào)顯示，2011年4月至2014年9月，河南籍郭某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將10492.92萬(wàn)元人民幣打入地下錢(qián)莊控制的境內(nèi)賬戶(hù)，通過(guò)地下錢(qián)莊兌換外匯匯至其境外賬戶(hù)。該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款835萬(wàn)元人民幣。

　　值得注意的是，盡管外匯局打擊違法違規(guī)案件的力度不斷加大，嚴(yán)厲打擊通過(guò)地下錢(qián)莊交易實(shí)現(xiàn)非法資金轉(zhuǎn)移目的的個(gè)人，但對(duì)個(gè)人正常的用匯需求并沒(méi)有影響。

　　“境內(nèi)個(gè)人每人每年等值5萬(wàn)美元便利化購(gòu)匯額度沒(méi)有限制和削減。5萬(wàn)美元額度內(nèi)可通過(guò)銀行柜臺(tái)、網(wǎng)上銀行、自助終端、電話(huà)銀行及手機(jī)銀行等多種渠道直接辦理，超過(guò)等值5萬(wàn)元以上的，只要有真實(shí)背景，也可憑交易憑證前往銀行柜臺(tái)辦理。銀行按照了解客戶(hù)、了解業(yè)務(wù)、盡職審查等原則辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，滿(mǎn)足個(gè)人客戶(hù)合法合理真實(shí)背景用匯需求�！痹撠�(fù)責(zé)人稱(chēng)。