銀保監(jiān)會(huì)重拳砸向省聯(lián)社 5機(jī)構(gòu)被罰超3000萬(wàn)元

　　上證報(bào)訊(記者 李丹丹)記者從銀保監(jiān)會(huì)獲悉,近期經(jīng)過(guò)立案、調(diào)查、審理、審議、告知、陳述申辯意見(jiàn)復(fù)核和發(fā)出行政處罰決定書等一系列法定程序,銀保監(jiān)會(huì)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局依法對(duì)內(nèi)蒙古、江西、河南、廣東、四川等5家省聯(lián)社現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行了行政處罰。

　　省聯(lián)社是省政府管理轄內(nèi)農(nóng)村信用社(含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行,以下統(tǒng)稱農(nóng)合機(jī)構(gòu))的職能部門,具體承擔(dān)對(duì)農(nóng)合機(jī)構(gòu)的管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職責(zé)。作為持有金融牌照的農(nóng)合機(jī)構(gòu)行業(yè)管理機(jī)構(gòu),省聯(lián)社承擔(dān)著重要的管理和服務(wù)職能,必須依法接受金融監(jiān)管,牢固樹(shù)立防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格規(guī)范履職的主體意識(shí)。

　　為切實(shí)強(qiáng)化監(jiān)管、推動(dòng)省聯(lián)社規(guī)范履職,并按問(wèn)題導(dǎo)向推進(jìn)省聯(lián)社改革,根據(jù)整治市場(chǎng)亂象工作的總體部署,2017年,原銀監(jiān)會(huì)對(duì)內(nèi)蒙古、江西、河南、廣東、四川等5家省聯(lián)社進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查發(fā)現(xiàn),5家省聯(lián)社在具體履職中存在一些突出的違法違規(guī)行為。

　　一是對(duì)農(nóng)合機(jī)構(gòu)偏離支農(nóng)服務(wù)主業(yè)沒(méi)有有效糾正。部分省聯(lián)社沒(méi)有積極引導(dǎo)農(nóng)合機(jī)構(gòu)強(qiáng)化農(nóng)村金融服務(wù),對(duì)“離農(nóng)脫農(nóng)”問(wèn)題不考核、不糾正、不處理,導(dǎo)致少部分縣域農(nóng)合機(jī)構(gòu)嚴(yán)重偏離支農(nóng)戰(zhàn)略定位。

　　二是在落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控處置責(zé)任方面履職不力。個(gè)別省聯(lián)社沒(méi)有切實(shí)承擔(dān)對(duì)農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置的牽頭責(zé)任,風(fēng)險(xiǎn)防控不作為,導(dǎo)致轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)積聚,高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量上升,對(duì)地方金融安全造成較為嚴(yán)重的影響。

　　三是違規(guī)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。部分省聯(lián)社嚴(yán)重違反監(jiān)管規(guī)定,違規(guī)設(shè)立實(shí)體企業(yè)、未經(jīng)批準(zhǔn)超范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)等,個(gè)別省聯(lián)社甚至越權(quán)干預(yù)農(nóng)合機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)決策,違規(guī)牽頭組織發(fā)放大額、異地、非涉農(nóng)貸款,形成大額風(fēng)險(xiǎn)暴露。

　　四是高管人員違規(guī)履職問(wèn)題突出。內(nèi)部治理嚴(yán)重缺失,高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)而實(shí)際履職等違規(guī)問(wèn)題多發(fā)。

　　銀保監(jiān)會(huì)高度重視省聯(lián)社現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,統(tǒng)籌指導(dǎo)相關(guān)屬地銀監(jiān)局以事實(shí)為依據(jù)、以法律為準(zhǔn)繩,嚴(yán)格按照機(jī)構(gòu)與人員“雙罰”、罰款與沒(méi)收并舉的原則,依法對(duì)5家省聯(lián)社和相關(guān)責(zé)任人的違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰。機(jī)構(gòu)處罰方面,對(duì)5家省聯(lián)社合計(jì)罰款3172.7萬(wàn)元,沒(méi)收違法所得270.5萬(wàn)元。人員處罰方面,對(duì)省聯(lián)社63名責(zé)任人員分別給予取消任職資格、警告和罰款,其中42人合計(jì)罰款455.5萬(wàn)元。

　　為進(jìn)一步提高處罰的警示作用,推動(dòng)省聯(lián)社嚴(yán)格依法履職,形成農(nóng)合系統(tǒng)“以上率下”、依法合規(guī)的氛圍,本次現(xiàn)場(chǎng)檢查特別突出了對(duì)省聯(lián)社高管人員的處罰,分別對(duì)內(nèi)蒙古區(qū)聯(lián)社4名、江西省聯(lián)社4名、廣東省聯(lián)社4名、四川省聯(lián)社4名高管(含已退休高管)給予了警告、罰款的處罰,對(duì)違規(guī)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的河南省聯(lián)社3名高管人員給予了終身禁止從事銀行業(yè)工作的處罰。

　　據(jù)悉,下一步,銀保監(jiān)會(huì)將牢守監(jiān)管定位,堅(jiān)持依法監(jiān)管、嚴(yán)格監(jiān)管、公正監(jiān)管,堅(jiān)持違法必究、有責(zé)必問(wèn)、問(wèn)責(zé)必嚴(yán),在推動(dòng)省聯(lián)社規(guī)范履職工作中,按照“兩手抓”思路,一手抓省聯(lián)社規(guī)范履職和強(qiáng)化服務(wù)能力,一手抓推進(jìn)省聯(lián)社改革試點(diǎn)研究,以持續(xù)推動(dòng)深化改革來(lái)堅(jiān)決打贏防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn),提升農(nóng)合機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的能力。