規(guī)范發(fā)展供應鏈金融 支持供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈優(yōu)化升級
———八部門聯(lián)合發(fā)布意見
央行網(wǎng)站9月22日消息，中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、司法部、商務部、國資委、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、外匯局近日聯(lián)合發(fā)布《關于規(guī)范發(fā)展供應鏈金融 支持供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級的意見》。接近監(jiān)管層的人士表示，監(jiān)管部門后續(xù)將出臺配套操作細則，但操作細則會涉及到風險防范問題，因此需要一定時間論證，會成熟一個推出一個。
配套細則成熟一個推出一個
接近監(jiān)管層人士表示，當前供應鏈、產(chǎn)業(yè)鏈的暢通循環(huán)是非常重要的一個方面。尤其是“雙循環(huán)”發(fā)展新格局和“現(xiàn)代流通體系”與供應鏈金融的契合度很高。比如，“現(xiàn)代流通體系”不僅要求貨物流通順暢，也要求和貨物流通相對應的資金流保持順暢，否則很容易在經(jīng)濟循環(huán)中形成堵點。
“供應鏈金融可以通過產(chǎn)業(yè)鏈整體切入，利用核心企業(yè)的信用為中小企業(yè)提供資金，打通中小企業(yè)融資的堵點�！痹撊耸糠Q。
接近監(jiān)管層人士表示，此次《意見》具有多方面意義，包括支持構建供應鏈金融體系、穩(wěn)定產(chǎn)業(yè)鏈和供應鏈、更好服務中小微企業(yè)融資，以及提升金融服務的線上化和數(shù)字化水平。后續(xù)央行將和相關部門出臺配套操作細則，但操作細則會涉及到風險防范的問題，因此需要一定時間論證，后續(xù)會成熟一個推出一個。
中國民生銀行行長鄭萬春表示，《意見》的發(fā)布，將有力促進供應鏈金融發(fā)揮獨到的功能和作用，更好服務中小微企業(yè)融資，精準滴灌；提高供應鏈整體運營效率和運轉能力，促進供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈完整穩(wěn)定；促進經(jīng)濟良性循環(huán)和優(yōu)化布局，支持實體經(jīng)濟提質增效。
服務供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈完整穩(wěn)定
《意見》指出，供應鏈金融是指從供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈整體出發(fā)，運用金融科技手段，整合物流、資金流、信息流等信息，在真實交易背景下，構建供應鏈中占主導地位的核心企業(yè)與上下游企業(yè)一體化的金融供給體系和風險評估體系，提供系統(tǒng)性的金融解決方案，以快速響應產(chǎn)業(yè)鏈上企業(yè)的結算、融資、財務管理等綜合需求，降低企業(yè)成本，提升產(chǎn)業(yè)鏈各方價值。
鄭萬春認為，《意見》對供應鏈金融進行正本清源，有利于規(guī)范市場上以供應鏈金融名義開展的各類業(yè)務、各類平臺，有利于供應鏈金融的健康可持續(xù)發(fā)展，有利于促進真正的供應鏈金融創(chuàng)新。
《意見》強調，供應鏈金融應以服務供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈完整穩(wěn)定為出發(fā)點和宗旨，順應產(chǎn)業(yè)組織形態(tài)的變化，加快創(chuàng)新和規(guī)范發(fā)展，推動產(chǎn)業(yè)鏈修復重構和優(yōu)化升級，加大對國家戰(zhàn)略布局及關鍵領域的支持力度，充分發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用，促進經(jīng)濟結構調整。
加強核心企業(yè)信用風險防控
防范供應鏈金融風險是供應鏈金融發(fā)展過程中的重中之重。《意見》指出，加強核心企業(yè)信用風險防控。金融機構應根據(jù)核心企業(yè)及供應鏈整體狀況，建立基于核心企業(yè)貸款、債券、應付賬款等一攬子風險識別和防控機制，充分利用現(xiàn)有平臺，加強對核心企業(yè)應付賬款的風險識別和風險防控。對于由核心企業(yè)承擔最終償付責任的供應鏈融資業(yè)務，遵守大額風險暴露的相關監(jiān)管要求。
《意見》強調，嚴格防控虛假交易和重復融資風險。銀行等金融機構對供應鏈融資要嚴格交易真實性審核，警惕虛增、虛構應收賬款、存貨及重復抵押質押行為。對以應收賬款為底層資產(chǎn)的資產(chǎn)證券化、資產(chǎn)管理產(chǎn)品，承銷商及資產(chǎn)管理人應切實履行盡職調查及必要的風控程序，強化對信息披露和投資者適當性的要求。
在金融科技應用方面，《意見》明確，防范金融科技應用風險。供應鏈金融各參與方應合理運用區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能等新一代信息技術，持續(xù)加強供應鏈金融服務平臺、信息系統(tǒng)等的安全保障、運行監(jiān)控與應急處置能力，切實防范信息安全、網(wǎng)絡安全等風險。
