全國人大代表、鄭州銀行董事長王天宇建議 進一步優(yōu)化中小銀行資本補充工具

　　全國人大代表、鄭州銀行董事長王天宇日前建議，支持中小銀行多渠道補充資本，進一步優(yōu)化中小銀行資本補充工具。

　　王天宇表示，疫情對中小銀行業(yè)帶來明顯影響：一方面，中小銀行為支持實體經(jīng)濟發(fā)展，信貸投放明顯加快，需要補充資本以支持其可持續(xù)發(fā)展；另一方面，對中小銀行資產(chǎn)質量帶來了一定沖擊，不良資產(chǎn)規(guī)模有所上升，資本補充急迫性明顯增強。

　　推動差異化監(jiān)管

　　王天宇建議，推動中小銀行資本補充工具發(fā)行的差異化監(jiān)管。綜合考慮資產(chǎn)規(guī)模、盈利能力等指標，對中小銀行分類進一步細化。對于同一資本補充工具，針對不同分類中小銀行，設定不同的發(fā)行標準和審批要求，出臺更具體、更適用中小銀行的操作細則。

　　王天宇建議，進一步優(yōu)化中小銀行資本補充工具。對中小銀行發(fā)行永續(xù)債給予進一步的流動性支持，如將可進行CBS操作的永續(xù)債合格主體條件進一步放寬，使大部分中小銀行滿足準入條件。在風險可控的前提下，適當提高中小銀行自營投資資本補充債券的限制比例，擴大中小銀行資本補充債券的投資主體和投資規(guī)模，放寬基金管理公司等非銀行金融機構投資中小銀行資本補充債券的條件。

　　王天宇表示，建議完善中小銀行發(fā)行可轉債的市場安排。將銀行業(yè)信貸資產(chǎn)流轉中心作為非上市銀行可轉債和轉股后股權的全國集中交易平臺，提升中小銀行可轉債和轉股后股權交易的活躍度；在中小銀行可轉債轉股價格和股權交易價格確定中引入獨立、權威的估值機構，為非上市銀行股權提供統(tǒng)一估值框架下的公允價值參考，提高中小銀行可轉債交易和股權交易的有效性。

　　此外，王天宇建議，支持中小銀行通過資產(chǎn)證券化方式降低風險加權資產(chǎn)。資產(chǎn)證券化可以將缺乏流動性的資產(chǎn)提前變現(xiàn)，緩解流動性風險，提高金融市場的效率。支持中小銀行探索不良資產(chǎn)證券化，縮小其資本充足率的分母，從而提高資本充足率。

　　完善專項債補充機制

　　去年，全國共發(fā)行2000億元地方政府專項債用于補充銀行資本金。王天宇表示，希望今年擴大地方政府專項債發(fā)行規(guī)模，解決中小銀行資本金問題，幫助中小銀行快速化解風險包袱。建議加強準入引導，給予明確的政策引導和操作指引。同時，建立科學合理的專項債額度分配標準，綜合考慮中小銀行的風險傳染性、資本金需求、支持實體經(jīng)濟力度、未來償債能力等因素，設計選擇指標，精準選擇資本補充對象，合理配置地方專項債額度。

　　王天宇表示，當前地方政府專項債與中小銀行資本補充的對接方式有間接入股、可轉股協(xié)議存款、可轉債三種。建議監(jiān)管部門進一步加強政策研究和工具創(chuàng)新，拓寬地方專項債補充資本的途徑，如鼓勵地方政府專項債認購永續(xù)債補充中小銀行資本金。

　　王天宇表示，地方政府專項債募集資金到期需償還，為保證按時還本付息，建議給出明確的退出政策，引導地方政府和中小銀行共同探索退出機制，在制定方案時兼顧多方利益。建議通過銀行股權分紅資金還本付息、市場化轉讓股權、籌措其他資金用于地方專項債償付等，使專項債資金到期能夠平穩(wěn)順利安全退出。