央行發(fā)文完善反洗錢監(jiān)管工作 非銀行支付機(jī)構(gòu)等納入反洗錢監(jiān)管

　　新華社北京4月16日電（記者吳雨）中國人民銀行16日公布消息稱，日前人民銀行印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，并自2021年8月1日起施行。根據(jù)辦法，非銀行支付機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司等將納入反洗錢監(jiān)管。

　　近年來，反洗錢領(lǐng)域出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn)。為提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力、進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，人民銀行日前印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，強(qiáng)調(diào)基于對金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估情況，采取不同的反洗錢監(jiān)管措施。

　　辦法進(jìn)一步明確了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求，要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評估，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策；明確金融機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)、人力資源保障、反洗錢信息系統(tǒng)、反洗錢審計(jì)機(jī)制等要求；明確金融機(jī)構(gòu)對境外分支機(jī)構(gòu)的管理要求。

　　在優(yōu)化反洗錢監(jiān)管措施和手段的同時，辦法還完善了反洗錢監(jiān)管對象范圍。在適用范圍中增加非銀行支付機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司，以及消費(fèi)金融公司、貸款公司、銀行理財(cái)子公司等機(jī)構(gòu)類型。

　　人民銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，2019年國際反洗錢評估總體認(rèn)可我國反洗錢工作取得的進(jìn)展，但也指出我國反洗錢工作存在不足。進(jìn)一步完善我國反洗錢監(jiān)管制度，明確對金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，有利于做好國際評估后續(xù)整改工作，督促金融機(jī)構(gòu)提高反洗錢工作水平。

　　人民銀行表示，下一步將持續(xù)做好辦法的落地實(shí)施工作，督促金融機(jī)構(gòu)不斷提高反洗錢工作水平，規(guī)范人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢履職行為，切實(shí)做好我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防控工作。