證券行業(yè)誠信規(guī)則“補(bǔ)強(qiáng)” 違法違規(guī)失信成本上升

　　8月18日，中國證券報(bào)記者從多家券商處獲悉，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)日前就《證券行業(yè)誠信準(zhǔn)則（征求意見稿）》向會(huì)員單位征求意見。準(zhǔn)則將證券公司、證券投資咨詢公司、證券資信評(píng)級(jí)公司等行業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員的誠信義務(wù)納入調(diào)整范圍，定位為行業(yè)誠信行為基本規(guī)范，在強(qiáng)化機(jī)構(gòu)誠信管理職責(zé)的同時(shí)，對(duì)機(jī)構(gòu)及其工作人員的誠信義務(wù)進(jìn)行全面規(guī)范，將誠信由道德層面的約束內(nèi)化為行業(yè)規(guī)則層面約束。

　　中證協(xié)表示，對(duì)于一些情節(jié)嚴(yán)重、影響惡劣的違法失信行為，僅給予自律措施無法形成有效威懾，對(duì)于一些游離于協(xié)會(huì)規(guī)則體系外的違法失信行為，無法及時(shí)預(yù)防和糾正。因此，需要發(fā)揮誠信約束的“補(bǔ)強(qiáng)”作用，增加違法違規(guī)失信成本。

　　聚焦行業(yè)失信問題

　　中證協(xié)稱，準(zhǔn)則作為行業(yè)誠信行為基本規(guī)范，聚焦市場(chǎng)與投資者反響強(qiáng)烈的行業(yè)失信問題，緊扣與投資者信賴?yán)�益直接相關(guān)的行業(yè)行為準(zhǔn)則，全面覆蓋包括合規(guī)、守約、誠信文化等不同層面的誠信要求，從法定義務(wù)和約定義務(wù)兩個(gè)維度，對(duì)接受協(xié)會(huì)自律管理的機(jī)構(gòu)及其工作人員的誠信行為邊界和模式提供指引。

　　此前出臺(tái)的《證券從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則》對(duì)證券從業(yè)人員職業(yè)道德建設(shè)提出原則性、倡導(dǎo)性要求，《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》對(duì)從業(yè)人員應(yīng)遵循的基本合規(guī)要求和職業(yè)道德作出相應(yīng)的規(guī)定。為做好規(guī)則之間的銜接協(xié)調(diào)，堅(jiān)持規(guī)則的差異化定位，準(zhǔn)則僅提出誠信基本要求，旨在督促引導(dǎo)機(jī)構(gòu)及其工作人員加強(qiáng)誠信意識(shí)和誠信自律水平建設(shè)，使誠實(shí)守信內(nèi)化于心、外化于行。

　　準(zhǔn)則明確了行業(yè)誠信要求，即機(jī)構(gòu)及其工作人員從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)自覺樹立以誠相待、以信為本的理念，依法合規(guī)展業(yè)、勤勉盡責(zé)、言行一致、珍惜聲譽(yù)、履約踐諾、獨(dú)立客觀公正地履行職責(zé)和提供服務(wù)，自覺抵制違法失信行為。

　　壓實(shí)機(jī)構(gòu)管理責(zé)任

　　中證協(xié)表示，市場(chǎng)主體內(nèi)部的誠信建設(shè)是資本市場(chǎng)誠信建設(shè)的微觀基礎(chǔ)，也是行業(yè)誠信監(jiān)管規(guī)范得到遵守的根本組織保障。

　　準(zhǔn)則明確，機(jī)構(gòu)承擔(dān)誠信文化建設(shè)、誠信從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是落實(shí)誠信從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人。

　　準(zhǔn)則要求，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在公司人員和業(yè)務(wù)管理制度中明確規(guī)定涵蓋所有業(yè)務(wù)及各個(gè)環(huán)節(jié)的誠信從業(yè)要求，將其納入內(nèi)部控制體系，建立健全具體有效的事前風(fēng)險(xiǎn)防范、事中管控和事后追責(zé)措施和機(jī)制，明確董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及各層級(jí)管理人員的誠信文化建設(shè)和誠信從業(yè)管理責(zé)任。

　　機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將員工的誠信狀況納入人事管理體系，從聘用、從業(yè)人員登記和后續(xù)管理、晉級(jí)、提拔、離職以及考核、審計(jì)、稽核等環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格管控；機(jī)構(gòu)在為客戶提供相關(guān)證券服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過證券期貨市場(chǎng)誠信檔案數(shù)據(jù)庫查詢客戶誠信檔案；機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)誠信文化建設(shè)，每年開展覆蓋全體工作人員的誠信教育宣傳活動(dòng)，確保工作人員熟悉誠信從業(yè)的相關(guān)規(guī)定，增強(qiáng)工作人員的誠信意識(shí)和誠信理念。

　　明確協(xié)會(huì)自律管理職責(zé)

　　中證協(xié)表示，準(zhǔn)則進(jìn)一步明確協(xié)會(huì)的自律管理職責(zé)，包括建立證券行業(yè)執(zhí)業(yè)信息庫、實(shí)施守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒、誠信評(píng)估、加強(qiáng)誠信信息的應(yīng)用、探索建立業(yè)務(wù)辦理信用承諾機(jī)制、自律檢查、自律措施實(shí)施等。

　　準(zhǔn)則明確，中證協(xié)在開展入會(huì)、登記、備案、注冊(cè)等工作時(shí)，將機(jī)構(gòu)及其工作人員的誠信狀況作為參考。中證協(xié)依法依規(guī)對(duì)機(jī)構(gòu)及其工作人員實(shí)施聯(lián)合激勵(lì)懲戒措施，具體包括：推動(dòng)會(huì)員單位在同等條件下，在招聘中優(yōu)先錄用優(yōu)秀青年志愿者，為優(yōu)秀青年志愿者每年提供一定數(shù)量的實(shí)習(xí)、就業(yè)崗位；將失信被執(zhí)行人信息作為參與首發(fā)股票詢價(jià)和網(wǎng)下申購業(yè)務(wù)注冊(cè)的參考；對(duì)承銷機(jī)構(gòu)承接失信被執(zhí)行人非公開發(fā)行公司債券項(xiàng)目予以關(guān)注；對(duì)被納入相關(guān)失信聯(lián)合懲戒備忘錄的證券從業(yè)人員予以關(guān)注；根據(jù)誠信狀況決定檢查的比例和頻次。

　　自律檢查方面，協(xié)會(huì)對(duì)機(jī)構(gòu)及其工作人員的誠信從業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督、檢查，并可在現(xiàn)場(chǎng)檢查中將誠信從業(yè)情況納入檢查范圍。協(xié)會(huì)可根據(jù)機(jī)構(gòu)及其工作人員的誠信狀況決定檢查的比例和頻次。

　　自律措施方面，機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)生違反準(zhǔn)則行為的，協(xié)會(huì)將根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)自律措施實(shí)施辦法》的規(guī)定，采取談話提醒等自律管理措施；情節(jié)嚴(yán)重的，采取行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)等紀(jì)律處分。