銀保監(jiān)會正在抓緊研究制定保險資金ESG投資指引
上證報中國證券網(wǎng)訊(記者 韓宋輝)9月18日,記者從銀保監(jiān)會獲悉,今年8月中旬,銀保監(jiān)會資金部牽頭成立包括公司代表、行業(yè)協(xié)會、高校研究機(jī)構(gòu)在內(nèi)的保險資金ESG研究課題小組,就保險資金ESG投資現(xiàn)狀、機(jī)遇及挑戰(zhàn)進(jìn)行深入分析,并就保險資金ESG投資原則、綠色投資標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)化建設(shè)、評價考核機(jī)制等方面開展深入研究,旨在通過基礎(chǔ)研究工作,吸收借鑒國內(nèi)外優(yōu)秀實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),凝聚行業(yè)機(jī)構(gòu)在貫徹落實(shí)ESG投資理念方面的共識,并為下一步推進(jìn)制定監(jiān)管政策提供智力支持。
記者從銀保監(jiān)會獲悉,目前,銀保監(jiān)會正在抓緊研究制定保險資金ESG投資指引,擬在產(chǎn)品設(shè)計、投資流程、風(fēng)險識別、盡責(zé)管理、信息披露、自律管理等方面明確相關(guān)原則,細(xì)化有關(guān)要求,為保險資金樹立ESG投資理念、更好推進(jìn)ESG投資等提供指導(dǎo)。
據(jù)了解,保險資金通過私募股權(quán)基金、產(chǎn)業(yè)基金、政府和社會資本合作(PPP)等方式,直接參與了一批能源、環(huán)保、水務(wù)、防污防治等領(lǐng)域的綠色項(xiàng)目投資建設(shè),并通過綠色債券投資、資管產(chǎn)品投資等方式進(jìn)一步支持了綠色金融發(fā)展。據(jù)不完全統(tǒng)計,截至2021年6月末,保險資金通過債券、股票、資管產(chǎn)品等方式投向碳中和、碳達(dá)峰和綠色發(fā)展相關(guān)產(chǎn)業(yè)賬面余額超過9000億元。
保險資產(chǎn)管理公司在長期管理保險資金的過程中,培育了良好的長期金融資產(chǎn)創(chuàng)設(shè)能力,通過債權(quán)投資計劃、股權(quán)投資計劃等方式為保險資金、企業(yè)年金等長期資金踐行ESG投資理念,為包括綠色產(chǎn)業(yè)在內(nèi)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)對接穩(wěn)定資金來源提供了有力支持。
截至2021年8月底,保險資金實(shí)體投資項(xiàng)目中涉及綠色產(chǎn)業(yè)的債權(quán)投資計劃登記(注冊)規(guī)模達(dá)10601.76億元。其中,直接投向的重點(diǎn)領(lǐng)域包括交通3306.22億元、能源3211.05億元、水利695.04億元、市政564.61億元等。保險資金以股權(quán)投資計劃形式進(jìn)行綠色投資的登記(注冊)規(guī)模為114億元,其中直接投向環(huán)保企業(yè)股權(quán)14億元、投向清潔能源企業(yè)100億元。
據(jù)悉,保險資金長期投資、價值投資和審慎投資的特征與ESG投資的理念是契合的,需要保險機(jī)構(gòu)在投資管理和風(fēng)險管理的各個流程中,嵌入ESG的理念,同時發(fā)揮好對被投資對象的盡責(zé)管理責(zé)任,推動實(shí)現(xiàn)可持續(xù)增長。
據(jù)悉,下一步,銀保監(jiān)會將繼續(xù)深化落實(shí)黨中央、國務(wù)院有關(guān)決策部署,堅持以深化保險資金運(yùn)用市場化改革為方向,按照市場化原則和分類監(jiān)管思路,通過加強(qiáng)政策支持、強(qiáng)化信息披露、推進(jìn)自律管理、加強(qiáng)協(xié)同交流等方式,穩(wěn)妥有序推進(jìn)保險資金開展ESG投資。
具體來看,一是抓緊推進(jìn)保險資金ESG投資指引的研究制定工作。二是充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會等自律組織力量,實(shí)現(xiàn)ESG投資信息披露工作制度化、常態(tài)化。三是加強(qiáng)與行業(yè)機(jī)構(gòu)及相關(guān)部門的合作,探索在綠色資產(chǎn)識別、綠色投資標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定以及風(fēng)險管理、政策激勵等方面的溝通交流,共同營造綠色投資、責(zé)任投資的良好氛圍。