人民銀行、市場(chǎng)監(jiān)管總局發(fā)布《市場(chǎng)主體受益所有人信息管理暫行辦法（草案公開(kāi)征求意見(jiàn)稿）》

　　中證網(wǎng)訊（記者 彭?yè)P(yáng)）央行網(wǎng)站12月27日消息，為落實(shí)《市場(chǎng)主體登記管理?xiàng)l例》關(guān)于受益所有人信息備案的要求，優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，提高市場(chǎng)透明度，人民銀行會(huì)同市場(chǎng)監(jiān)管總局組織起草了《市場(chǎng)主體受益所有人信息管理暫行辦法（草案公開(kāi)征求意見(jiàn)稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。意見(jiàn)反饋截止時(shí)間為2022年1月26日。

　　人民銀行同時(shí)公布的《關(guān)于<市場(chǎng)主體受益所有人信息管理暫行辦法（草案公開(kāi)征求意見(jiàn)稿）>的說(shuō)明》（下稱(chēng)《說(shuō)明》）指出，受益所有人信息備案是提高市場(chǎng)透明度的重要舉措。我國(guó)通過(guò)建立企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，將企業(yè)主要的股權(quán)結(jié)構(gòu)信息等向社會(huì)公開(kāi)，對(duì)提高市場(chǎng)透明度有很大的作用。但是法定股權(quán)信息還不足以反映市場(chǎng)主體的受益和控制關(guān)系。受益所有人信息備案有助于從源頭上防范空殼公司、虛假注資和嵌套持股，遏制金融亂象和各類(lèi)犯罪，也有助于確保真實(shí)的市場(chǎng)主體獲得相應(yīng)的資源和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策紅利，有利于優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，深化我國(guó)商事制度改革創(chuàng)新。  

　　《說(shuō)明》同時(shí)指出，受益所有人信息備案是國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的要求。金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在修訂國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)過(guò)程中，已將“建立國(guó)家層面的受益所有人信息登記中心”作為強(qiáng)制要求，目前歐美等主要經(jīng)濟(jì)體均已建立受益所有人信息集中登記制度。因此參照國(guó)際通行規(guī)則，在我國(guó)建立受益所有人信息備案機(jī)制是大勢(shì)所趨。

　　《管理辦法》共十七條，主要內(nèi)容包括：第一，明確需備案的市場(chǎng)主體范圍以及承諾免報(bào)條件。根據(jù)調(diào)研和法人洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估初步結(jié)論，確定了應(yīng)當(dāng)備案以及免于或暫免備案受益所有人信息的市場(chǎng)主體類(lèi)型。對(duì)于注冊(cè)資本1000萬(wàn)元以下由自然人股東、合伙人組成的市場(chǎng)主體，在承諾符合條件后可以免于填報(bào)受益所有人信息。

　　第二，明確受益所有人定義和識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)。一是參考國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況明確了受益所有人的定義；二是針對(duì)公司、合伙企業(yè)等制定了具有操作性的受益所有人識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)。

　　第三，明確受益所有人信息采集內(nèi)容和方式。一是列舉了市場(chǎng)主體應(yīng)備案的受益所有人信息要素項(xiàng)；二是提出對(duì)新增和存量市場(chǎng)主體受益所有人信息備案、更新、不一致核實(shí)等要求。

　　第四，明確受益所有人信息管理框架。一是確定了信息管理責(zé)任部門(mén)；二是規(guī)定了信息使用范圍、信息質(zhì)量反饋要求。