濟南出臺兩項科技金融地方標準 助力新質(zhì)生產(chǎn)力培育發(fā)展

　　中證網(wǎng)訊（記者 張鵬飛）6月12日，濟南市政府新聞辦召開新聞發(fā)布會，解讀近期出臺的《科技金融機構(gòu)建設(shè)指南》《科技金融統(tǒng)計監(jiān)測指標體系》。據(jù)悉，這兩項科技金融地方標準已于2024年5月30日發(fā)布，并將于8月30日正式實施，該兩項科技金融地方標準的實施將有效引領(lǐng)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè)，助力新質(zhì)生產(chǎn)力培育發(fā)展。其中，《科技金融統(tǒng)計監(jiān)測指標體系》通過全方面、多維度的數(shù)據(jù)開發(fā)運用，全面、準確反映試驗區(qū)建設(shè)成效，在全國尚屬首次。

　　科技金融地方標準出臺勢在必行

　　濟南市委金融工委專職副書記，市委金融辦（市地方金融管理局）、市委金融工委新聞發(fā)言人賈洪斐介紹，研究編制濟南市科技金融地方標準，主要基于三個方面的考慮。

　　首先是建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)的必然要求?！疤剿髦贫苿?chuàng)金融專營（特色）機構(gòu)認定標準”“明確科創(chuàng)金融指標的統(tǒng)計口徑和標準，開展全市科創(chuàng)金融統(tǒng)計工作”是《濟南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)實施方案》的重點項目。為進一步落實相關(guān)要求，推動試驗區(qū)建設(shè)邁上新臺階，濟南市委金融辦聯(lián)合國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局、山東省金融學(xué)會、清華大學(xué)五道口金融學(xué)院金融安全研究中心共同研究制定了濟南市科技金融地方標準。

　　其次是總結(jié)歸納科技金融機構(gòu)建設(shè)經(jīng)驗的必然要求。賈洪斐介紹，自濟南科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)獲批以來，駐濟銀行保險機構(gòu)深度參與試驗區(qū)建設(shè)，積極申設(shè)和發(fā)展各類科技金融機構(gòu)，為科創(chuàng)企業(yè)提供專業(yè)化、精準化服務(wù)。按照科技金融機構(gòu)建設(shè)指引，2023年全市共認定科技金融及特色機構(gòu)22家，初步形成了科技金融機構(gòu)建設(shè)制度、評價標準、評價流程和資金扶持“四位一體”的科技金融機構(gòu)建設(shè)機制。為充分展示濟南科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè)成果，總結(jié)歸納現(xiàn)階段濟南科創(chuàng)金融專營(特色)銀行機構(gòu)、科創(chuàng)金融事業(yè)部(中心)建設(shè)的模式和路徑，為全國科創(chuàng)金融工作提供可復(fù)制、可推廣的科技金融機構(gòu)建設(shè)經(jīng)驗，制定《科技金融機構(gòu)建設(shè)指南》地方標準勢在必行。

　　同時是建立科創(chuàng)金融建設(shè)成效統(tǒng)計監(jiān)測體系的需要。圍繞科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè)各項重點任務(wù)，科學(xué)設(shè)置統(tǒng)計監(jiān)測指標，能夠客觀反映科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè)成效，為開展運行監(jiān)測分析、制定完善支持政策、推動科技和金融深度融合提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和信息保障。但是目前，在科創(chuàng)金融建設(shè)成效統(tǒng)計監(jiān)測方面缺乏完善體系，如何有效評估科創(chuàng)金融工作開展情況尚需進一步探索。《科技金融統(tǒng)計監(jiān)測指標體系》通過全方面、多維度的數(shù)據(jù)開發(fā)運用，全面、準確反映試驗區(qū)建設(shè)成效，在全國尚屬首次，這為制定各項政策和工作措施提供了重要參考。

　　為金融支持科技創(chuàng)新提供技術(shù)支撐

　　據(jù)介紹，《科技金融機構(gòu)建設(shè)指南》共包含7部分內(nèi)容，明確了“科技企業(yè)”“科技金融機構(gòu)”“科技支行”“科技金融事業(yè)部（專營部門）”的定義范圍，提供了科技金融機構(gòu)建設(shè)總則及科技支行、銀行科技金融事業(yè)部（專營部門）、保險科技金融事業(yè)部（專營部門）建設(shè)的建議，進一步引導(dǎo)駐濟銀行保險機構(gòu)強化提升科技金融服務(wù)水平，為金融支持科技創(chuàng)新良好生態(tài)提供了標準化的技術(shù)支撐。

　　引導(dǎo)建立支持科技金融發(fā)展的“六專機制”業(yè)務(wù)模式。推動銀行保險機構(gòu)設(shè)立總、分、支三級聯(lián)動的科技金融服務(wù)體系，建立科技金融政策、制度、流程和工作機制。鼓勵銀行機構(gòu)建立“專列科技信貸計劃”“專列資金價格”“專列統(tǒng)計核算”“專列風(fēng)險管理指標”“專列信貸審批通道”“專列績效考核”的“六專機制”業(yè)務(wù)模式，增強科技金融專業(yè)服務(wù)能力。

　　明確科技金融機構(gòu)設(shè)立的業(yè)務(wù)目標。科技支行貸款資金服務(wù)于濟南市科技企業(yè)、支持濟南市科技創(chuàng)新發(fā)展，需達到下列目標之一：科技企業(yè)表內(nèi)外授信類資產(chǎn)余額占支行對公表內(nèi)外授信類資產(chǎn)的20%以上；科技企業(yè)貸款余額占支行對公貸款的20%以上；科技企業(yè)有余額貸款戶數(shù)占支行對公有余額貸款戶數(shù)的30%以上。同時科技企業(yè)貸款余額、有余額貸款戶數(shù)逐年動態(tài)增長。銀行科技金融事業(yè)部（專營部門）、保險科技金融事業(yè)部（專營部門）需設(shè)立科技金融業(yè)務(wù)專業(yè)崗位，配備3名以上具備金融、科技等復(fù)合型知識的科技金融從業(yè)人員，制定科技金融戰(zhàn)略規(guī)劃，開展政策研究，從人員有效性角度推動金融科技深度融合發(fā)展。

　　持續(xù)開展風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警。引導(dǎo)銀行保險金融機構(gòu)根據(jù)工作需要設(shè)置風(fēng)險管理相關(guān)部門或?qū)I(yè)團隊，對科技企業(yè)進行全生命周期風(fēng)險動態(tài)評估，采取差別化的風(fēng)險管理措施，有針對性地制定風(fēng)險化解預(yù)案，確保科技金融業(yè)務(wù)科學(xué)高效、風(fēng)險可控。

　　充分發(fā)揮“考核棒”激勵約束作用。制定科技金融差異化績效考核方案，采用定量和定性相結(jié)合、定期考核與動態(tài)評價相結(jié)合的方式，科學(xué)合理設(shè)置科技金融業(yè)務(wù)考核指標，執(zhí)行總（分）行科技金融盡職免責(zé)制度，提升科技金融業(yè)務(wù)開展積極性。

　　在全國同類標準中具有開創(chuàng)意義

　　據(jù)悉，《科技金融統(tǒng)計監(jiān)測指標體系》在全國同類標準中具有開創(chuàng)意義。該標準包含使用范圍、術(shù)語和定義、體系框架、指標描述及其內(nèi)容、數(shù)據(jù)分析與統(tǒng)計要求等六部分內(nèi)容。其中，指標體系包括12個一級指標、44個二級指標及若干三、四級指標，從科創(chuàng)主體實力及金融資金融通兩大維度統(tǒng)計監(jiān)測科創(chuàng)金融工作，為準確評估試驗區(qū)建設(shè)成效提供有效數(shù)據(jù)支撐。

　　清華大學(xué)五道口金融學(xué)院金融安全研究中心主任周道許表示，《科技金融統(tǒng)計監(jiān)測指標體系》涵蓋了科創(chuàng)市場、研發(fā)機構(gòu)、研發(fā)經(jīng)費、研究成果等與科技金融發(fā)展密切相關(guān)的12大類、130余項指標。整個指標體系設(shè)計科學(xué)、體系完整，包括了從宏觀到微觀的多維度評價范疇，確保了評估的全面性與準確性。各指標間邏輯清晰，相互關(guān)聯(lián)，既體現(xiàn)了前瞻性思考，又有實用性考量，可以為科技金融發(fā)展決策提供堅實的數(shù)據(jù)支撐。基于這套指標體系，可以建立科技金融發(fā)展數(shù)據(jù)電子臺賬，對科技金融發(fā)展進行定期、全面和準確的統(tǒng)計監(jiān)測，是反映地方科技金融發(fā)展、促進相關(guān)政策持續(xù)優(yōu)化，推動已有投資項目成功實施，不斷提升科技金融管理水平的有效工具。

　　賈洪斐表示，濟南市科技金融地方標準的設(shè)立，為科創(chuàng)金融活動提供了必要的技術(shù)基礎(chǔ)和重要保障，為進一步提升金融服務(wù)科技創(chuàng)新能力、推進科技金融體制機制創(chuàng)新提供了實踐探索。下一步將聯(lián)合中央駐濟金融監(jiān)管部門以地方標準的形式指導(dǎo)銀行保險等金融機構(gòu)更好地建設(shè)科技金融專營機構(gòu)，促進科技金融機構(gòu)有序競爭、規(guī)范化發(fā)展，同時做好全市范圍內(nèi)的科技金融統(tǒng)計監(jiān)測工作，有效引領(lǐng)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè)，全力做好科技金融這篇大文章，助力新質(zhì)生產(chǎn)力培育和發(fā)展。