曹宇：突出監(jiān)管重點(diǎn) 引導(dǎo)理財子公司起好步

　　銀保監(jiān)會副主席曹宇6日在2019青島·中國財富論壇上表示，銀保監(jiān)會將突出監(jiān)管重點(diǎn)，督促引導(dǎo)理財子公司起好步、亮好相、開好頭。

　　曹宇介紹，一是堅持嚴(yán)格監(jiān)管。銀保監(jiān)會將持續(xù)督促理財子公司秉承商業(yè)銀行審慎穩(wěn)健經(jīng)營理念，在起步階段樹立合規(guī)意識和文化。在日常經(jīng)營中，始終堅持依法依規(guī)展業(yè)、強(qiáng)化行為約束，健全風(fēng)控體系、夯實內(nèi)控基礎(chǔ)，敬畏風(fēng)險、敬畏規(guī)則，堅定走好健康可持續(xù)發(fā)展道路。同時，理財子公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新，必須有利于支持實體經(jīng)濟(jì)、有利于防范金融風(fēng)險、有利于保護(hù)投資者合法權(quán)益，更好滿足多樣化金融需求。

　　二是堅持維護(hù)公平競爭。銀保監(jiān)會將在資管新規(guī)統(tǒng)一規(guī)制的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)與相關(guān)部門的協(xié)調(diào)配合，消除制度性洼地，維護(hù)公平競爭，支持理財子公司明確定位、錯位競爭，走市場化、專業(yè)化發(fā)展道路，實現(xiàn)與各類資管機(jī)構(gòu)優(yōu)勢互補(bǔ)和功能協(xié)同，共同創(chuàng)建良性競爭、有序協(xié)作的公平市場環(huán)境。

　　三是堅持保護(hù)投資者合法權(quán)益。要準(zhǔn)確評估把握投資者的風(fēng)險偏好和實際承受能力，強(qiáng)化對銷售行為和渠道管控，確保投資者適當(dāng)性管理落到實處。同時，要更加重視投資者教育，普及理財知識，培育風(fēng)險意識，樹立科學(xué)審慎的投資理念，切實保護(hù)投資者合法權(quán)益。

　　曹宇介紹，截至目前，6家大型銀行均已獲批設(shè)立子公司，4家已開業(yè)；全國性股份制銀行已全面展開相關(guān)工作，其中3家正在籌建，光大銀行還計劃將青島市作為理財子公司注冊地，以實際行動支持青島財富管理試驗區(qū)建設(shè)。與此同時，城市商業(yè)銀行的理財子公司設(shè)立工作已開始起步，農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行等也在積極推進(jìn)。

　　對于銀行業(yè)、保險業(yè)的資管業(yè)務(wù)，曹宇表示，經(jīng)過十多年的探索實踐，我國銀行業(yè)、保險業(yè)資管業(yè)務(wù)已逐步形成具有自身特色的發(fā)展理念、市場定位、功能優(yōu)勢和專業(yè)積累。截至一季度末，銀行業(yè)、保險業(yè)資管產(chǎn)品余額合計近44萬億元，占資管市場總規(guī)模的55%。具體來看，銀行理財產(chǎn)品余額22萬億元、保險資管產(chǎn)品余額2.6萬億元、信托公司資金信托余額約19萬億元。相關(guān)業(yè)務(wù)正按照監(jiān)管要求主動優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)，呈現(xiàn)出更穩(wěn)健和可持續(xù)的發(fā)展態(tài)勢。

　　曹宇認(rèn)為，銀行業(yè)、保險業(yè)資管業(yè)務(wù)具有自身的特點(diǎn)和優(yōu)勢。首先是長期穩(wěn)健經(jīng)營形成的產(chǎn)品信譽(yù)優(yōu)勢，其次是緊密貼近客戶形成的網(wǎng)絡(luò)渠道優(yōu)勢，再次是有嚴(yán)格審慎監(jiān)管形成的合規(guī)管理優(yōu)勢。

　　曹宇強(qiáng)調(diào)，銀行業(yè)、保險業(yè)資管業(yè)務(wù)發(fā)展具有堅實的制度保障。銀保監(jiān)會一直注重完善優(yōu)化監(jiān)管規(guī)則，筑牢制度柵欄，明確傳遞監(jiān)管政策導(dǎo)向，不斷強(qiáng)化市場機(jī)構(gòu)的合規(guī)意識和自覺實踐。特別是在資管新規(guī)發(fā)布實施后，在銀行理財方面，銀保監(jiān)會及時制定出臺《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等配套細(xì)則，明確落實資管新規(guī)要求，督促指導(dǎo)銀行理財業(yè)務(wù)整改和轉(zhuǎn)型，堅定推進(jìn)銀行理財子公司改革。在保險資管方面，抓緊制定《保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，并針對組合類資管產(chǎn)品、債權(quán)投資計劃和股權(quán)投資計劃分別制定了配套細(xì)則。目前，相關(guān)工作已基本完成，正在按立法程序抓緊推進(jìn)。在信托業(yè)務(wù)方面，正在起草《信托公司資金信托管理辦法》等制度規(guī)則，形成以監(jiān)管部門為主體，行業(yè)協(xié)會自律功能、信托登記公司市場約束功能、信托業(yè)保障基金保障機(jī)制為補(bǔ)充的信托業(yè)風(fēng)險防控體系。