劉輝：培育健康投資文化是金融供給側改革的重要方向
中證網(wǎng)訊（記者 歐陽劍環(huán) 戴安琪）招商銀行行長助理劉輝12月20日在“深圳先行示范區(qū)首屆金融峰會暨中國財富管理50人論壇2020年會”上表示，培育健康投資文化，有助于提升居民財富結構的多樣性，有助于家庭抵御系統(tǒng)性風險，這也是金融供給側改革的重要方向。
劉輝強調(diào)，培育健康投資文化是銀行理財轉型的充分必要條件。銀行理財?shù)膬糁祷D型將破題剛兌預期，有助于健康投資文化的形成。投資者金融素養(yǎng)提升后形成的健康投資文化又能加速銀行理財順利轉型。
談及招銀理財在投資者教育過程中的實踐，劉輝介紹，招銀理財秉承以客戶為中心的服務理念，強調(diào)陪伴而非教育投資者，實現(xiàn)投資者全流程和全生命周期的共同成長。從全投資流程看，一是售前陪伴，聚焦多形式的陪伴內(nèi)容輔助客戶做出投資決策；二是售中陪伴，將投資者陪伴融入到營銷管理體系中，包括渠道服務協(xié)同、產(chǎn)品投教跟進等；三是售后陪伴，打造售后配置平臺，為客戶打造全方位的售后服務，包括客戶標簽分類管理、產(chǎn)品信息披露等。從全生命和周期的陪伴看，一是目標管理，幫助客戶從全生命周期（教育、養(yǎng)老）的維度出發(fā)，對個人財富進行科學規(guī)劃；二是資產(chǎn)配置，借助日常溝通與活動開展，長期持續(xù)地向客戶傳播資產(chǎn)配置理念。
