銀保監(jiān)會查處5家銀行違法違規(guī)行為 合計罰款3.66億元

　　銀保監(jiān)會5月21日消息，近期銀保監(jiān)會嚴肅查處一批違法違規(guī)案件，對華夏銀行股份有限公司、渤海銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、東亞銀行（中國）有限公司等5家金融機構(gòu)及相關(guān)責任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計約3.66億元。

　　5家機構(gòu)領(lǐng)罰單

　　具體來看，針對華夏銀行部分理財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)并使用理財資金對接該行信貸資產(chǎn)、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風險等多項違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法予以罰款9830萬元，對1名責任人員予以警告并處罰款5萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

　　針對渤海銀行投向權(quán)益類資產(chǎn)及集合資金信托計劃的理財產(chǎn)品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規(guī)范等多項違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法予以罰款9720萬元，對兩名責任人員分別予以警告并處罰款5萬元。

　　針對中國銀行違規(guī)發(fā)放并購貸款、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費等多項違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法沒收違法所得并處罰款合計8761.355萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

　　針對招商銀行并表管理不到位并通過關(guān)聯(lián)非銀機構(gòu)的內(nèi)部交易違規(guī)變相降低理財產(chǎn)品銷售門檻，同業(yè)投資、理財資金等違規(guī)投向地價款或“四證”不全的房地產(chǎn)項目等多項違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法予以罰款7170萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

　　針對東亞中國向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款未記入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目、利用票據(jù)“賣斷＋買入返售＋到期買斷”交易模式轉(zhuǎn)移規(guī)模等多項違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法予以罰款1120萬元。

　　處罰問責保持高壓態(tài)勢

　　梳理上述案由不難發(fā)現(xiàn)，房地產(chǎn)、理財、同業(yè)投資等是高頻詞匯。例如，在華夏銀行領(lǐng)罰的27項案由中，半數(shù)以上與理財業(yè)務(wù)有關(guān)。

　　業(yè)內(nèi)人士分析，理財業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)是2017年“三三四十”整治活動以來監(jiān)管部門處罰的重點領(lǐng)域。今年以來，監(jiān)管部門開出的罰單涉及房地產(chǎn)領(lǐng)域的較多。這主要是為了貫徹落實房地產(chǎn)市場調(diào)控要求，堅守“房住不炒”的定位，同時也有助于減少資金過度流入房地產(chǎn)市場對小微企業(yè)、制造業(yè)產(chǎn)生的“擠出”，推動銀行更好地服務(wù)國民經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域。

　　銀保監(jiān)會表示，對各類金融市場亂象保持處罰問責高壓態(tài)勢，依法打擊監(jiān)管套利行為，嚴防資金空轉(zhuǎn)。督促銀行保險機構(gòu)加強合規(guī)建設(shè)，依法審慎經(jīng)營，服務(wù)實體經(jīng)濟，保護金融消費者合法權(quán)益，確保國家各項重大政策貫徹落實。