平安銀行私人銀行2022年資產(chǎn)管理規(guī)模同比增長超15%
中證網(wǎng)訊（記者 齊金釗）日前，平安銀行發(fā)布2022年年報，該行私人銀行資管管理規(guī)模（AUM）與客戶數(shù)等核心指標(biāo)均取得了兩位數(shù)以上的增長，為零售業(yè)務(wù)的發(fā)展提供了強(qiáng)大牽引力。同時，平安銀行私人銀行全面升級服務(wù)體系，并開啟智能化銀行3.0新模式，致力于更精準(zhǔn)洞察客戶需求，匹配最適合的產(chǎn)品，持續(xù)革新客戶體驗。
私行業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長
年報數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，平安銀行管理零售客戶資產(chǎn)（AUM）3.5萬億元，較上年末增長12.7%。其中私行達(dá)標(biāo)客戶AUM余額1.62萬億元，較上年末增長15.3%；財富客戶126.52萬戶，較上年末增長15.0%；私行達(dá)標(biāo)客戶8.05萬戶，較上年末增長15.5%。私行AUM與客戶數(shù)持續(xù)的增長，為平安銀行的大零售業(yè)務(wù)發(fā)展注入強(qiáng)勁新動能。
平安銀行私人銀行打造開放式產(chǎn)品貨架和財富管理生態(tài)圈已顯成效，其打造的“平安優(yōu)選”品牌廣受矚目。2022年，平安銀行私人銀行代銷業(yè)務(wù)優(yōu)勢顯現(xiàn)，在王國斌管理的“泉果”基金、周應(yīng)波管理的“運舟成長精選基金”、全球資管巨頭路博邁的QDLP產(chǎn)品代銷過程中，募集份額均居市場同類產(chǎn)品前二。
代銷理財產(chǎn)品方面，平安銀行私人銀行介紹，在平安理財之外，該行累計已引入了8家外部理財子公司產(chǎn)品，為客戶提供更多元的產(chǎn)品配置選擇。代銷私募基金業(yè)務(wù)上，平安銀行在全市場2.45萬家私募中層層篩選，精選引入全市場1%的私募，并成為眾多外資管理人在國內(nèi)開展業(yè)務(wù)的首選合作機(jī)構(gòu)。代銷公募基金業(yè)務(wù)上，重點升級陪伴式服務(wù)，截至2022年末，該行代理非貨幣公募基金持倉客戶數(shù)較上年末增長102.0%。家族傳承業(yè)務(wù)持續(xù)大增，家族信托及保險金信托新設(shè)立規(guī)模546.07億元，同比增長43.6%。
平安集團(tuán)總經(jīng)理兼聯(lián)席CEO、平安銀行董事長謝永林在年報發(fā)布會上表示，面向私人財富客群，平安銀行構(gòu)建以資產(chǎn)配置為核心的財富管理經(jīng)營體系，打破產(chǎn)品視角，不再單純地賣基金、賣理財，而是根據(jù)客戶實際需求，幫助客戶做好資產(chǎn)配置，把"理財+基金+保險+特色權(quán)益"有機(jī)結(jié)合起來。
針對高凈值人群日益多元化、個性化的需求，平安銀行私人銀行于2022年推出了國內(nèi)首個頂級私行服務(wù)體系，圍繞超高凈值客戶“個人、家族、企業(yè)”多維需求，提供個性化、定制化、綜合化的解決方案。
平安銀行行長特別助理蔡新發(fā)表示，相對于金融產(chǎn)品，很多客戶對醫(yī)療健康、子女教育等非金融服務(wù)很關(guān)心，平安私人銀行重點建設(shè)了相應(yīng)的權(quán)益體系，增加與客戶接觸的機(jī)會，能夠打動客戶，提升客戶認(rèn)同感。同時，權(quán)益體系的構(gòu)建也與平安集團(tuán)“綜合金融+醫(yī)療健康”大生態(tài)戰(zhàn)略一致。
深化智能化銀行3.0
自2016年開啟零售轉(zhuǎn)型以來，平安銀行不斷迭代升級服務(wù)，于2022年全面推動“開放銀行、隨身銀行、綜合化銀行”有機(jī)融合的“五位一體”新模式落地，開啟智能化銀行3.0新發(fā)展階段。
具體來看，智能化銀行3.0模式第一步是精準(zhǔn)了解客戶，平安銀行圍繞“客戶生命周期、資產(chǎn)層級、職業(yè)”三個核心標(biāo)簽細(xì)分了112個客群宮格，更精準(zhǔn)的了解客戶。第二步是精準(zhǔn)匹配產(chǎn)品，明確客戶理論上的需求之后，按“省時、省心、省錢”的平安標(biāo)準(zhǔn)對產(chǎn)品競爭力做評價，以評估是否滿足客戶的需求。第三步是優(yōu)選場景渠道，結(jié)合具體場景和客戶觸點，智能選擇適合的服務(wù)渠道，選擇合適的場景和時機(jī)把產(chǎn)品和服務(wù)精準(zhǔn)推薦給客戶，最終實現(xiàn)對客戶全生命周期的精細(xì)化、智能化經(jīng)營。
私人銀行處于整個零售金融生態(tài)鏈的頂端，平安銀行視其為實現(xiàn)零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要抓手。平安銀行私行財富事業(yè)部總裁洪帥表示，展望未來，我國財富管理市場仍大有可為，平安銀行私人銀行將持續(xù)圍繞“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，通過運用科技賦能的手段，將財富管理業(yè)務(wù)進(jìn)行更精細(xì)化、更精準(zhǔn)的深耕；深化落地平安銀行智能化銀行3.0模式，洞察客戶的真實需求，提升客戶旅程化陪伴服務(wù)能力；持續(xù)擴(kuò)大一線隊伍的規(guī)模，提升隊伍的專業(yè)能力，最終為客戶提供“有溫度”的財富管理服務(wù)，全面提升客戶的金融獲得感和幸福感。
