年末監(jiān)管不放松 信托公司再收罰單

　　上證報(bào)中國證券網(wǎng)訊（記者 金蘋蘋）2020年已近尾聲，信托業(yè)仍然保持從嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢(shì)。

　　12月24日，貴州銀保監(jiān)局公布行政處罰信息，向華能貴誠信托發(fā)出兩張罰單。相關(guān)信息顯示，華能貴誠信托公司因?yàn)椤斑`規(guī)提供融資相關(guān)服務(wù)”和“違規(guī)提供融資相關(guān)服務(wù)未充分進(jìn)行盡職調(diào)查和合規(guī)審查，負(fù)有直接管理責(zé)任”被罰。信托業(yè)內(nèi)人士表示，當(dāng)前信托公司合規(guī)經(jīng)營成為監(jiān)管重點(diǎn)之一，因此信托公司不能掉以輕心，合規(guī)經(jīng)營應(yīng)成為必須遵守的底線。

　　在今年12月8日至9日召開的2020年中國信托業(yè)年會(huì)上，中國銀保監(jiān)會(huì)黨委委員、副主席黃洪指出：“信托公司作為受托管理機(jī)構(gòu)，其面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)是受托履職不力引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)前信托業(yè)大量存在損害委托人和受益人利益的行為，在受托履職管理的全流程各環(huán)節(jié)均存在瑕疵。比如盡職調(diào)查時(shí)不全面不審慎，產(chǎn)品推介時(shí)夸大收益淡化風(fēng)險(xiǎn)，投資者適當(dāng)性管理要求落實(shí)不到位，信息披露不及時(shí)不充分，未如實(shí)揭示項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息，甚至隱瞞資金真實(shí)投向等�！秉S洪因此強(qiáng)調(diào)，當(dāng)前信托公司關(guān)鍵要圍繞受托人的中心地位建設(shè)良好受托人文化，進(jìn)一步牢固樹立受托人意識(shí)，提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力、專業(yè)化資產(chǎn)管理能力、綜合化管理服務(wù)能力和信息科技支撐引領(lǐng)能力。