財富管理與普惠金融論壇成功舉辦

　　中證網(wǎng)訊（記者 李夢揚）10月12日，“全球資產(chǎn)管理中心上海國際活動周2024”中的財富管理與普惠金融論壇在上投大廈圓滿舉行，本場論壇活動由上海資產(chǎn)管理協(xié)會主辦，上海信托承辦，主題為“財富管理溫暖千家萬戶”，聚焦創(chuàng)新、傳承、投教、公益四個關鍵內(nèi)容，更加貼近民生，強調(diào)財富管理的普及性和普惠性。

　　上海資產(chǎn)管理協(xié)會副會長、財富管理專委會主任，上海信托黨委書記、總經(jīng)理陳兵在致辭中表示，信托業(yè)務三分類實施以來，上海信托圍繞服務信托、資產(chǎn)管理大力轉(zhuǎn)型發(fā)展，目前合并規(guī)模超過8000億元，形成了服務和資管均衡發(fā)展，業(yè)務和投研相互提拉，財富管理和資產(chǎn)管理循環(huán)驅(qū)動，直銷和代銷雙向發(fā)力的業(yè)務格局。

　　“為踐行信托制度普惠化的發(fā)展理念，上海信托2021年創(chuàng)行業(yè)之先探索落地家庭服務信托，成為三分類下的重要業(yè)務種類，目前已經(jīng)和交通銀行、浦發(fā)銀行、上海銀行、中信證券、國泰君安等超過10家機構建立合作關系，不斷豐富家庭服務信托的業(yè)務內(nèi)涵，成為行業(yè)發(fā)展信托制度普惠化的先行者和標桿?！标惐Q。

　　同時，陳兵介紹，近年來，上海信托家族信托和保險金信托持續(xù)快速增長，與工行、農(nóng)行、浦發(fā)、太保、太平等建立了深入合作，目前規(guī)模超過600億元，成為財富管理信托最為重要的業(yè)務板塊，未來發(fā)展空間廣闊。此外，為落實和推進養(yǎng)老金融相關工作，公司前瞻研究探索養(yǎng)老信托特色方案，積極開展信托服務金融五篇大文章的理論和實踐探索。 

　　在主題演講環(huán)節(jié)中，麥肯錫全球董事合伙人馬奔表示，目前，中國的財富管理機構呈現(xiàn)百花齊放的格局，商業(yè)銀行、券商和獨立基金銷售機構是行業(yè)的主導力量，而中國財富管理行業(yè)未來將呈現(xiàn)出以下六大趨勢：一是進行基于細分客群需求的經(jīng)營日趨重要、二是打造數(shù)據(jù)分析賦能的基于客戶洞察的營銷和銷售管理閉環(huán)、三是提升端到端的財富管理客戶體驗、四是推動“線上+遠程+線下”全渠道財富管理客戶經(jīng)營模式升級、五是整合投顧體系建設和服務模式、六是加速探索生成式AI在財富管理業(yè)務的應用。

　　STEP China理事會副主席、中倫律師事務所權益合伙人倪勇軍表示，信托的社會效益在于家族財富的有序傳承、資產(chǎn)保護與風險管理、保護脆弱群體以及促進慈善事業(yè)發(fā)展，信托的經(jīng)濟效益在于促進資本市場發(fā)展、優(yōu)化資源配置、促進跨境資本流動、促進金融創(chuàng)新、促進就業(yè)以及推動專業(yè)服務業(yè)發(fā)展。

　　信銀理財有限責任公司副總裁孫建表示，在理財牌照日益稀缺的背景下，更加成熟的理財公司有望逐步獲取未設立理財子公司銀行的市場份額，理財行業(yè)頭部集中將成為大勢所趨。

　　上海信托家庭服務信托部束宇介紹，隨著現(xiàn)代家庭的結(jié)構性轉(zhuǎn)變，中國居民家庭的財富管理進入了新的發(fā)展階段。金融機構服務由個人金融演變?yōu)榧彝ソ鹑冢鹑诠ぞ叩倪\用可以有效控制家庭財富管理中的各類風險，以家庭服務信托為代表產(chǎn)品的綜合解決方案就是較好的工具。

　　據(jù)悉，本場財富管理論壇還精心設置了投教服務環(huán)節(jié)，旨在為投資者提供更優(yōu)質(zhì)的金融教育服務。中證中小投資者服務中心黨委委員、副總經(jīng)理賀瑛，上海資產(chǎn)管理協(xié)會行政秘書、科技金融工作部副總監(jiān)謝堃以及上海資產(chǎn)管理協(xié)會高級研究員辛旸博士分別從“投資者保護與教育”“投資者適當性原則”“凈值化管理對資管產(chǎn)品投資者的影響”三個主題進行了分享。