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海外下單平臺(tái)頻“宕機(jī)” 專家建議完善金融科技監(jiān)管法律法規(guī)

張利靜中國(guó)證券報(bào)·中證網(wǎng)

  

  “關(guān)鍵時(shí)刻掉鏈子”——說(shuō)的就是最近的海外市場(chǎng)下單平臺(tái)。隨著全球市場(chǎng)行情近期出現(xiàn)大幅波動(dòng),一些海外市場(chǎng)下單平臺(tái)頻頻遭遇“技術(shù)故障”,業(yè)內(nèi)猜測(cè)或緣起交易量激增。

  無(wú)獨(dú)有偶,近期國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的交易量也出現(xiàn)猛增,但行業(yè)未出現(xiàn)類似事件,是僥幸還是必然?在金融科技浪潮下,投資者享受極大交易便利的同時(shí),其身家財(cái)產(chǎn)與信息技術(shù)安全的關(guān)系也空前密切。

  海外券商平臺(tái)“掉鏈子”

  北京時(shí)間3月3日,海外知名零傭金券商羅賓漢(Robinhood)宣布稱,公司遭遇技術(shù)障礙,系統(tǒng)被迫中斷。

  “我們的系統(tǒng)遇到了停機(jī)問(wèn)題,這些問(wèn)題正在影響平臺(tái)上的所有功能。我們已意識(shí)到該問(wèn)題,并正在努力使所有系統(tǒng)盡快啟動(dòng)并恢復(fù)運(yùn)行。我們對(duì)這種情況的發(fā)生深感抱歉!盧obinhood在其官方社交媒體賬號(hào)中表示。對(duì)此有投資者感慨稱:“所有雞蛋不能放在同一個(gè)籃子里面,但沒(méi)想到連同一個(gè)交易平臺(tái)都不敢放。”

  實(shí)際上,近期遭遇技術(shù)故障的公司不止一家,據(jù)了解,上周道瓊斯工業(yè)指數(shù)大跌期間,美國(guó)兩大券商富達(dá)(Fidelity)和嘉信理財(cái)(Charles Schwab)的投資者也出現(xiàn)了類似困擾。業(yè)內(nèi)人士猜測(cè),交易量猛增可能是導(dǎo)致這些問(wèn)題的重要原因。相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,上周追蹤標(biāo)普500指數(shù)的某ETF基金,日平均交易量是平時(shí)的4倍之多。

  盡管是少數(shù)情況,但一些海外投資者還是在社交媒體上抱怨這些公司“關(guān)鍵時(shí)刻掉鏈子”,對(duì)互聯(lián)網(wǎng)交易環(huán)境下機(jī)構(gòu)的風(fēng)控技術(shù)表示擔(dān)憂。

  自互聯(lián)網(wǎng)尤其是移動(dòng)端互聯(lián)網(wǎng)越來(lái)越多地融入社會(huì)生活,消費(fèi)者就已經(jīng)開始與各種“技術(shù)故障”打交道,從微信公眾號(hào)到應(yīng)用類APP,系統(tǒng)崩潰的情況并不鮮見。“但這類問(wèn)題如果發(fā)生在交易過(guò)程當(dāng)中,還是不敢想象的!庇型顿Y者表示。

  技術(shù)后臺(tái)部門神經(jīng)緊繃

  從國(guó)內(nèi)情況來(lái)看,目前并未出現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)因交易過(guò)度而“宕機(jī)”的情況。

  北京一家券商分析人士告訴中國(guó)證券報(bào)記者,近期來(lái)看,我國(guó)疫情發(fā)生初期恰逢春節(jié)假期的交易空白階段,有足夠的時(shí)間來(lái)消化市場(chǎng)情緒,雖然上周以來(lái)A股受外盤影響波動(dòng)加大,但未出現(xiàn)極端行情;另一方面,由于監(jiān)管等原因,我國(guó)金融機(jī)構(gòu)普遍對(duì)風(fēng)控極度重視,并且有豐富的經(jīng)驗(yàn)和行之有效的制度,即使在2008年金融危機(jī)期間,行業(yè)也是平穩(wěn)渡過(guò)。

  不過(guò)上述海外下單平臺(tái)的遭遇,仍為國(guó)內(nèi)同行敲響警鐘。

  Wind數(shù)據(jù)顯示,截至3月3日收盤,A股成交額自2月19日以來(lái)已經(jīng)連續(xù)10天站在萬(wàn)億元關(guān)口之上。此前A股日均成交額大約在四、五千億元。國(guó)內(nèi)大宗商品市場(chǎng)成交量也出現(xiàn)了直觀上的明顯增加,多品種日成交量是春節(jié)前的2-4倍。

  一些期貨投資者反映,自己平時(shí)交易用的某下單平臺(tái)“最近遲緩很多,停頓、卡殼比之前頻繁多了,經(jīng)常需要退出后重新登錄,但不一會(huì)兒就又掉線了”。

  “相關(guān)機(jī)構(gòu),特別是技術(shù)后臺(tái)部門,可能要比平時(shí)更加繃緊神經(jīng)。”上述券商分析人士表示。

  近年來(lái)多家券商開始布局金融科技,發(fā)力線上業(yè)務(wù),這一方面為投資者交易帶來(lái)極大便利,疫情期間更是投資者居家交易的必選,另一方面是投資者的資金安全與信息技術(shù)聯(lián)系日趨緊密。

  2019年全國(guó)政協(xié)委員、南開大學(xué)金融學(xué)院常務(wù)副院長(zhǎng)范小云在全國(guó)“兩會(huì)”期間提出,應(yīng)建立與完善金融科技監(jiān)管的法律法規(guī),制定金融科技信息安全行業(yè)標(biāo)準(zhǔn),提高金融科技企業(yè)的安全準(zhǔn)入門檻,同時(shí)還要明確金融科技企業(yè)的法律地位、金融監(jiān)管部門以及政府的監(jiān)管職責(zé)、金融科技行業(yè)的準(zhǔn)入和退出機(jī)制。

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