金融科技助力 券商投教活動百花齊放

　　“總部分部聯(lián)袂開展”“‘實(shí)體+線上’資源互聯(lián)互通”“探索圖片、動畫、音視頻等多種創(chuàng)新投教形式”……隨著資本市場深化改革穩(wěn)步推進(jìn)，投資者保護(hù)顯得越發(fā)重要。作為與投資者關(guān)系最為緊密的券商營業(yè)部，在投資者保護(hù)中發(fā)揮了巨大的作用。

　　中國證券報(bào)記者日前調(diào)研獲悉，近年來，券商營業(yè)部多渠道、多形式地開展專項(xiàng)教育，主動貼近投資者、積極服務(wù)投資者。在此過程中，金融科技正成為券商營業(yè)部百花齊放地開展投教活動的有力抓手。

　　多渠道多形式展開

　　中國證券業(yè)協(xié)會今年5月發(fā)布的《2022年度證券公司投資者服務(wù)與保護(hù)報(bào)告》披露，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2022年券商開展各類投教活動16.6萬場，累計(jì)覆蓋約8.56億人次。

　　中國證券報(bào)記者從多家券商處獲悉，近年來，證券行業(yè)投教工作取得亮眼成績的背后，券商營業(yè)部對投教活動的重視，以及對投教活動多渠道、多形式的積極探索功不可沒。

　　開源證券建立了總分聯(lián)動、全媒體的投教體系。何為總分聯(lián)動？開源證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，總部層面，以公司投資者教育基地為核心，除了常規(guī)的實(shí)體展示和月度投資者交流會外，開展了走進(jìn)上市公司、投教系列漫畫圖文、非遺文創(chuàng)投教產(chǎn)品等創(chuàng)新投教模式，獲得了廣泛關(guān)注和傳播。分支機(jī)構(gòu)層面，公司組織開設(shè)了財(cái)商課、財(cái)報(bào)研習(xí)社、ETF小課堂和投資訓(xùn)練營等系列課程，通過視頻直播、短視頻等全媒體，整體構(gòu)建了開源證券特色的投資者教育體系，推動投資者教育工作向?qū)�業(yè)化、規(guī)�；�、信息化方向發(fā)展，深受各方好評。

　　西部證券探索投保新模式，建立豐富的產(chǎn)品品類，形成“實(shí)體+線上”的資源互聯(lián)互通。西部證券財(cái)富管理相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴中國證券報(bào)記者，一線營業(yè)部依托公司建立的自媒體矩陣，在轄區(qū)客戶中開展投教宣傳活動，配合智慧屏等智能設(shè)施，借助各類全國重點(diǎn)新聞媒體的同步推廣，提升投教信息曝光量，進(jìn)一步提高投保工作的受眾面和互動性。同時，營業(yè)部充分利用互聯(lián)網(wǎng)多元化表現(xiàn)形式，以金融證券知識、證券市場法律法規(guī)等內(nèi)容為基礎(chǔ)，通過圖片、動畫、音視頻等形式進(jìn)行通俗化、多樣化、趣味化的表達(dá)，優(yōu)化投教產(chǎn)品的宣傳效果。“此外，在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，公司、高校協(xié)同開展《小西課堂》等系列直播課，結(jié)合市場熱點(diǎn)、監(jiān)管動態(tài)及投資者需求，邀請專家進(jìn)行及時、專業(yè)、權(quán)威的授課與解讀，通過線上直播這一交流平臺實(shí)現(xiàn)了監(jiān)管、公司、投資者的有效互動�！痹撠�(fù)責(zé)人說。

　　充分利用金融科技

　　中國證券報(bào)記者了解到，證券營業(yè)部投教活動百花齊放的過程中，金融科技成為有力抓手。

　　“最新的金融科技手段，為高質(zhì)量服務(wù)投資者提供了助力�！遍_源證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人稱，例如，在開源證券肥貓App這一自主品牌移動金融終端上，持續(xù)優(yōu)化迭代，強(qiáng)化功能和服務(wù)建設(shè)，改進(jìn)用戶體驗(yàn)，通過應(yīng)用場景建立基于用戶畫像的智能推送，提升服務(wù)觸達(dá)的效果和精準(zhǔn)度，以科技力量為用戶提供易于參與、易于學(xué)習(xí)和決策、更具個性化的移動金融終端平臺。

　　國泰君安全面上線了新一代核心交易系統(tǒng)，優(yōu)化君弘App數(shù)字財(cái)富管理平臺以及百事通投顧平臺建設(shè)，增強(qiáng)數(shù)字化運(yùn)營與服務(wù)能力。作為頭部券商，國泰君安具有“分支遍布全國、客群覆蓋面廣”的優(yōu)勢，因而投教活動在“普”和“惠”上下功夫，深化數(shù)字科技應(yīng)用，優(yōu)化客群經(jīng)營體系，提升“數(shù)字化+科技感+沉浸式”投教服務(wù)體驗(yàn)。

　　“西部證券營業(yè)部在客戶服務(wù)中主要運(yùn)用三種金融科技手段�！蔽鞑孔C券上述財(cái)富管理相關(guān)負(fù)責(zé)人向中國證券報(bào)記者介紹。其中，西部證券信天游App實(shí)現(xiàn)自助開戶、業(yè)務(wù)辦理、行情交易、新聞資訊、投顧服務(wù)、投教服務(wù)等核心業(yè)務(wù)場景的線上開展；“點(diǎn)將臺”采用業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的專家咨詢模式，形成一個客戶、一個投顧、N個專家構(gòu)成的“1+1+N”投顧服務(wù)鏈條；公司智能運(yùn)營平臺對接App、短信、微信、智能外呼等多種渠道，方便營業(yè)部進(jìn)行客戶觸達(dá)。

　　海通證券營業(yè)部也充分利用金融科技，強(qiáng)化專業(yè)客戶交易服務(wù)能力。海通證券表示：“一線營業(yè)部高度重視數(shù)字化帶來的變革，投教內(nèi)容不再局限于傳統(tǒng)的講座、海報(bào)等表現(xiàn)形式，而是通過短視頻、微信長圖文等各種形式進(jìn)行多元維度的傳播，通過數(shù)字化渠道將優(yōu)質(zhì)的投教內(nèi)容觸達(dá)投資者，幫助投資者更好地了解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險�！�