中信證券史本良：資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展與客戶財(cái)富管理需求相生相伴

中證網(wǎng)訊（記者 周璐璐）中信證券2023年資本市場(chǎng)論壇公募基金高質(zhì)量發(fā)展分論壇日前在合肥舉辦。中信證券公司黨委委員、執(zhí)行委員、財(cái)富管理委員會(huì)主任史本良在該分論壇上表示，2023年是公募基金行業(yè)的第二十五個(gè)年頭。25年來，公募基金行業(yè)從無到有、規(guī)范發(fā)展、穩(wěn)中求進(jìn)，建立了科學(xué)、完善的制度體系，成為國(guó)內(nèi)監(jiān)管嚴(yán)格、制度完善、透明度高的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。25年間，公募基金從業(yè)者在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、投研、服務(wù)等各個(gè)鏈條上耕耘奮進(jìn)，基金監(jiān)管與行業(yè)自律逐漸走向完善與成熟，基金投資者隊(duì)伍日益發(fā)展壯大，創(chuàng)新產(chǎn)品層出不窮、滿足各類投資者多樣化投資理財(cái)需求。

在史本良看來，作為普惠金融的典型代表，公募基金肩負(fù)著落實(shí)共同富裕的重大使命。基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2022年12月底，我國(guó)基金投資者已超7億人，公募基金數(shù)量超過1萬只、總規(guī)模超過26萬億元，累計(jì)向客戶分紅超過4萬億元。未來，在高質(zhì)量發(fā)展的時(shí)代背景下，公募基金還將探索更多方式，在服務(wù)居民財(cái)產(chǎn)性收入增長(zhǎng)方面發(fā)揮重要作用。

史本良指出，資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展與客戶的財(cái)富管理需求相生相伴。近年來，中信證券以客戶需求為驅(qū)動(dòng)，切實(shí)升級(jí)財(cái)富管理發(fā)展模式，積極適應(yīng)財(cái)富管理市場(chǎng)新變化，不斷完善并成熟公司的財(cái)富管理體系。堅(jiān)定踐行“以客戶為中心”的財(cái)富管理理念，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)理念從業(yè)務(wù)導(dǎo)向轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻魧?dǎo)向。打造資產(chǎn)端競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，堅(jiān)持嚴(yán)選產(chǎn)品，強(qiáng)化對(duì)資產(chǎn)管理人的識(shí)別能力，在全市場(chǎng)精選優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)管理人及其產(chǎn)品；中信證券長(zhǎng)期堅(jiān)持嚴(yán)選金融產(chǎn)品，為客戶提供優(yōu)質(zhì)底層資產(chǎn)，通過專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。

史本良進(jìn)一步表示，相比資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)更需要做的是站在客戶角度，洞察客戶需求，提供配置方案，并通過傳遞科學(xué)理念、管理客戶預(yù)期，陪伴客戶長(zhǎng)期持有。中信證券高度重視買方服務(wù)能力建設(shè)，將其作為客戶端與產(chǎn)品端之間的有效連接，以基金投顧和財(cái)富配置為抓手，進(jìn)一步豐富財(cái)富管理服務(wù)生態(tài)，大力推動(dòng)普惠金融服務(wù)，讓更多投資者尊享賬戶管家式配置投資服務(wù)。

展望未來，史本良表示，作為中國(guó)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的持續(xù)探索者，中信證券將不斷強(qiáng)化核心資產(chǎn)端競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，持續(xù)提升財(cái)富配置能力。以產(chǎn)品化為基礎(chǔ)，建設(shè)核心財(cái)富配置能力與模式；以專業(yè)化為驅(qū)動(dòng)，打造新型財(cái)富管理隊(duì)伍；以數(shù)字化為支撐，構(gòu)建一站式財(cái)富管理平臺(tái)。上述三大抓手將成為未來落實(shí)產(chǎn)品端和客戶端戰(zhàn)略融合的關(guān)鍵。未來，中信證券將繼續(xù)在深入分析客戶需求、為客戶提供定制化產(chǎn)品及服務(wù)的過程中，優(yōu)化配置模式、提升配置能力，做好客戶端和產(chǎn)品端的有效連接。

“此外，中信證券將繼續(xù)發(fā)揮全方位一體化服務(wù)優(yōu)勢(shì)，在基金募集、產(chǎn)品托管、服務(wù)外包、賬戶交易、融資融券等多方面為公募基金行業(yè)提供全鏈條服務(wù)；助力公募基金行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展、共同服務(wù)居民財(cái)富的長(zhǎng)期可持續(xù)增長(zhǎng)�！笔繁玖颊f。