中信證券史本良：資產管理行業(yè)發(fā)展與客戶財富管理需求相生相伴
中證網訊（記者 周璐璐）中信證券2023年資本市場論壇公募基金高質量發(fā)展分論壇日前在合肥舉辦。中信證券公司黨委委員、執(zhí)行委員、財富管理委員會主任史本良在該分論壇上表示，2023年是公募基金行業(yè)的第二十五個年頭。25年來，公募基金行業(yè)從無到有、規(guī)范發(fā)展、穩(wěn)中求進，建立了科學、完善的制度體系，成為國內監(jiān)管嚴格、制度完善、透明度高的資產管理機構。25年間，公募基金從業(yè)者在產品設計、銷售、投研、服務等各個鏈條上耕耘奮進，基金監(jiān)管與行業(yè)自律逐漸走向完善與成熟，基金投資者隊伍日益發(fā)展壯大，創(chuàng)新產品層出不窮、滿足各類投資者多樣化投資理財需求。
在史本良看來，作為普惠金融的典型代表，公募基金肩負著落實共同富裕的重大使命�；饦I(yè)協會數據顯示，截至2022年12月底，我國基金投資者已超7億人，公募基金數量超過1萬只、總規(guī)模超過26萬億元，累計向客戶分紅超過4萬億元。未來，在高質量發(fā)展的時代背景下，公募基金還將探索更多方式，在服務居民財產性收入增長方面發(fā)揮重要作用。
史本良指出，資產管理行業(yè)的發(fā)展與客戶的財富管理需求相生相伴。近年來，中信證券以客戶需求為驅動，切實升級財富管理發(fā)展模式，積極適應財富管理市場新變化，不斷完善并成熟公司的財富管理體系。堅定踐行“以客戶為中心”的財富管理理念，實現經營理念從業(yè)務導向轉變?yōu)榭蛻魧�。打造資產端競爭優(yōu)勢，堅持嚴選產品，強化對資產管理人的識別能力，在全市場精選優(yōu)質資產管理人及其產品；中信證券長期堅持嚴選金融產品，為客戶提供優(yōu)質底層資產，通過專業(yè)創(chuàng)造價值。
史本良進一步表示，相比資產管理機構，財富管理機構更需要做的是站在客戶角度，洞察客戶需求，提供配置方案，并通過傳遞科學理念、管理客戶預期，陪伴客戶長期持有。中信證券高度重視買方服務能力建設，將其作為客戶端與產品端之間的有效連接，以基金投顧和財富配置為抓手，進一步豐富財富管理服務生態(tài)，大力推動普惠金融服務，讓更多投資者尊享賬戶管家式配置投資服務。
展望未來，史本良表示，作為中國財富管理轉型的持續(xù)探索者，中信證券將不斷強化核心資產端競爭優(yōu)勢，持續(xù)提升財富配置能力。以產品化為基礎，建設核心財富配置能力與模式；以專業(yè)化為驅動，打造新型財富管理隊伍；以數字化為支撐，構建一站式財富管理平臺。上述三大抓手將成為未來落實產品端和客戶端戰(zhàn)略融合的關鍵。未來，中信證券將繼續(xù)在深入分析客戶需求、為客戶提供定制化產品及服務的過程中，優(yōu)化配置模式、提升配置能力，做好客戶端和產品端的有效連接。
“此外，中信證券將繼續(xù)發(fā)揮全方位一體化服務優(yōu)勢，在基金募集、產品托管、服務外包、賬戶交易、融資融券等多方面為公募基金行業(yè)提供全鏈條服務；助力公募基金行業(yè)的高質量發(fā)展、共同服務居民財富的長期可持續(xù)增長�！笔繁玖颊f。
