五部門研究制定《關(guān)于加強(qiáng)金融違法行為行政處罰的意見》 堅(jiān)持過罰相當(dāng)原則 加大處罰力度

　　中證網(wǎng)訊（記者 彭?yè)P(yáng)）金融委辦公室日前發(fā)布11條金融改革措施，其中包括將出臺(tái)《加強(qiáng)金融違法行為行政處罰的意見》。

　　中國(guó)證券報(bào)記者從相關(guān)部門獲悉，中國(guó)人民銀行會(huì)同財(cái)政部、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局研究制定了《關(guān)于加強(qiáng)金融違法行為行政處罰的意見》（以下簡(jiǎn)稱《意見》），在現(xiàn)行法律框架下，堅(jiān)持過罰相當(dāng)原則，進(jìn)一步明確處罰標(biāo)準(zhǔn)，加大處罰力度。

　　據(jù)介紹，《意見》主要內(nèi)容包括五方面：一是明確可以按次處罰金融違法行為。為加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期、多次實(shí)施同類金融違法行為的處罰，《意見》明確金融管理部門依據(jù)現(xiàn)行法律，綜合考慮違法行為的性質(zhì)、具體情節(jié)、行為后果等因素，可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)違法行為按次累計(jì)處罰。

　　二是進(jìn)一步明確違法所得計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。實(shí)踐中，部分金融違法行為數(shù)額巨大、情節(jié)嚴(yán)重，但扣除成本后計(jì)算的違法所得卻較少，導(dǎo)致處罰金額與違法行為嚴(yán)重程度不相匹配。《意見》明確金融管理部門可以根據(jù)案件情況，按照過罰相當(dāng)原則，將金融機(jī)構(gòu)實(shí)施金融違法行為取得的全部收入計(jì)為違法所得。

　　三是對(duì)屢禁不止的金融違法行為依法從重處罰。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)曾因金融違法行為受到金融管理部門處罰，但不思悔改仍再次實(shí)施同類違法行為的，《意見》明確金融管理部門可以依法從重給予行政處罰。

　　四是從嚴(yán)追究中介機(jī)構(gòu)違法責(zé)任。對(duì)于中介機(jī)構(gòu)協(xié)助金融機(jī)構(gòu)實(shí)施違法行為或在金融機(jī)構(gòu)違法過程中未勤勉盡責(zé)、情節(jié)嚴(yán)重的，《意見》明確金融管理部門應(yīng)充分運(yùn)用資格罰手段，暫停、撤銷其業(yè)務(wù)資格和許可。

　　五是落實(shí)“雙罰制”�！兑庖姟访鞔_在嚴(yán)格追究單位責(zé)任的同時(shí)，依法追究違法責(zé)任人員的個(gè)人責(zé)任，可以依法采取一定期限直至終身市場(chǎng)禁入等處罰措施。

　　據(jù)了解，金融管理部門正在積極配合立法機(jī)關(guān)推動(dòng)修訂中國(guó)人民銀行法、商業(yè)銀行法、保險(xiǎn)法、反洗錢法等金融法律法規(guī)。新修訂的證券法已大幅提高行政處罰標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)強(qiáng)化對(duì)違法主體民事、刑事責(zé)任追究力度。金融管理部門將在相關(guān)金融法律法規(guī)修訂中，統(tǒng)籌推動(dòng)完善金融違法行為法律責(zé)任體系，加大對(duì)違法主體的民事、行政、刑事責(zé)任追究力度，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。