財(cái)富號(hào)推介材料“碰紅線” 監(jiān)管部門將對(duì)基金新興營(yíng)銷方式“建章立制”

　　中證網(wǎng)訊（記者 徐金忠）支付寶財(cái)富號(hào)推介？直播帶貨？短視頻營(yíng)銷？今年以來(lái)，基金公司玩得“666”的基金銷售標(biāo)新立異玩法，正在迎來(lái)監(jiān)管的關(guān)注。

　　12月25日，中國(guó)證券報(bào)記者獲得的一份《證券期貨機(jī)構(gòu)監(jiān)管情況通報(bào)》（以下簡(jiǎn)稱“通報(bào)”）對(duì)新興營(yíng)銷方式的合規(guī)管理敲響了警鐘，提出要為新興營(yíng)銷方式“建章立制”。

　　對(duì)于直播，監(jiān)管部門更是提出了事前審核、事中監(jiān)督、事后抽查的監(jiān)管要求。特別是在直播過(guò)程中，合規(guī)人員在發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題后，可以采取“提醒糾正、增加風(fēng)險(xiǎn)提示、關(guān)閉直播”等措施。

　　新興營(yíng)銷“碰紅線”

　　通報(bào)提到，一家基金公司電子商務(wù)部未經(jīng)合規(guī)部門審核自行在支付寶財(cái)富號(hào)發(fā)布宣傳推介材料，該宣傳推介材料載有“收益目標(biāo)：任一時(shí)間買入并持有90天，正收益率100%”“收益目標(biāo)：任一時(shí)間買入并持有60天，正收益概率100%”等內(nèi)容。

　　監(jiān)管部門認(rèn)為，上述內(nèi)容以“收益目標(biāo)”的形式預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)，以“正收益概率100%”夸大宣傳基金可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，違反了《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條第二項(xiàng)和第五項(xiàng)的規(guī)定。

　　監(jiān)管部門對(duì)該公司出具了監(jiān)管提示函，對(duì)2名責(zé)任人員分別采取了出具警示函、暫停履行職務(wù)的行政監(jiān)管措施。

　　但是，事情并不是那么簡(jiǎn)單就結(jié)束了。

　　在通報(bào)的問(wèn)題分析部分，監(jiān)管部門明確提出這一案例背后是“對(duì)新興營(yíng)銷方式的合規(guī)管理存在漏洞”，指出“隨著信息技術(shù)的發(fā)展，新興的基金營(yíng)銷方式如微信公眾號(hào)、支付寶財(cái)富號(hào)、短視頻、直播等不斷涌現(xiàn)，此類新興營(yíng)銷方式更注重互動(dòng)性、即時(shí)性、趣味性，營(yíng)銷人員基于獲客動(dòng)機(jī)容易忽視合規(guī)要求，而部分基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)新興營(yíng)銷方式的合規(guī)管理存在一定的空白，導(dǎo)致容易發(fā)生違規(guī)行為”。

　　為新興形式“建章立制”

　　在通報(bào)中，監(jiān)管部門明確了對(duì)新興的基金宣傳推介行為的監(jiān)管要求：建章立制。

　　通報(bào)指出，針對(duì)新興的基金宣傳推介方式，特別是以直播為代表的與傳統(tǒng)基金宣傳推介信息發(fā)布方式迥異的營(yíng)銷形式，各公司應(yīng)納入制度規(guī)范，完善合規(guī)內(nèi)控機(jī)制。

　　一是事先審核，由合規(guī)部門對(duì)直播涉及的宣傳海報(bào)、PPT文件、直播文稿等內(nèi)容進(jìn)行合規(guī)審核。

　　二是事中監(jiān)督，由合規(guī)人員對(duì)直播過(guò)程進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤控制，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題的視情況采取提醒糾正、增加風(fēng)險(xiǎn)提示、關(guān)閉直播等措施。

　　三是事后抽查，對(duì)直播過(guò)程進(jìn)行留痕存檔，并定期抽查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題的進(jìn)行內(nèi)部追責(zé)。

　　在通報(bào)中，還涉及到一家銀行基金銷售的行為。該銀行網(wǎng)金及財(cái)富管理事業(yè)部未經(jīng)合規(guī)部門審核，開(kāi)展某基金系列營(yíng)銷活動(dòng)。其中一個(gè)違規(guī)問(wèn)題是違規(guī)登載個(gè)人推薦性文字。

　　該銀行網(wǎng)金及財(cái)富管理事業(yè)部制作的銀行行長(zhǎng)特別助理等4位公司人員的宣傳海報(bào)和視頻，內(nèi)容包含“我看好某基金”等個(gè)人推薦性文字，并形成了外部宣傳推介效應(yīng)。

　　最終，該銀行被采取了出具警示函的行政監(jiān)管措施，對(duì)3名責(zé)任人員分別采取了出具警示函、監(jiān)管談話、暫停履行職務(wù)的行政監(jiān)管措施。