五家機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)展業(yè) 深圳基金投顧站上新高地

　　近日，深圳地區(qū)五家機(jī)構(gòu)通過(guò)試點(diǎn)公募基金投顧業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收并完成展業(yè)談話，正式開展公募基金投顧業(yè)務(wù)。這五家機(jī)構(gòu)為中信證券、招商證券、國(guó)信證券、博時(shí)基金和招商基金。

　　深圳證監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，本次五家證券基金公司集體展業(yè)后，深圳地區(qū)開展基金投顧業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)增至八家，尚有五家深圳證券基金公司正在緊張有序地展業(yè)籌備中。深圳證監(jiān)局將大力推動(dòng)基金投顧業(yè)務(wù)在產(chǎn)品種類、服務(wù)功能、渠道拓展等方面進(jìn)一步豐富和強(qiáng)化。

　　財(cái)富管理向“買方投顧”轉(zhuǎn)型

　　近年來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)，居民多元化、高質(zhì)量的資產(chǎn)配置需求日益旺盛，客觀上呼喚財(cái)富管理市場(chǎng)從“賣方銷售”向“買方投顧”轉(zhuǎn)型。

　　基金投顧業(yè)務(wù)打破了傳統(tǒng)賣方銷售模式的利益格局，以持有人利益優(yōu)先為原則，發(fā)揮投顧機(jī)構(gòu)的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，幫助投資者做好基金產(chǎn)品選擇、申購(gòu)贖回操作等，有利于減少投資者短期、非理性的交易行為，實(shí)現(xiàn)客戶的特定投資目標(biāo)，進(jìn)而提升投資體驗(yàn)。

　　經(jīng)過(guò)近三十年的發(fā)展，公募基金、券商資管等行業(yè)涌現(xiàn)出不少優(yōu)秀的資管機(jī)構(gòu)和投資經(jīng)理，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在獲取投資收益方面的成績(jī)可圈可點(diǎn)。據(jù)了解，為進(jìn)一步突出資管行業(yè)自身發(fā)展和客戶價(jià)值增長(zhǎng)的同提升、共進(jìn)步，從而提升投資者獲得感，近年來(lái)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)積極出臺(tái)政策，支持“以客戶為中心”的基金投顧業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

　　自2019年10月《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》發(fā)布后，近兩年時(shí)間，基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)規(guī)模逐步擴(kuò)容，買方投顧業(yè)務(wù)成為整個(gè)財(cái)富管理行業(yè)的大風(fēng)口。截至目前，已有逾50家機(jī)構(gòu)獲得基金投顧業(yè)務(wù)批文。

　　四維度構(gòu)建行業(yè)健康生態(tài)

　　深圳證監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的政策支持和業(yè)務(wù)指導(dǎo)下，深圳證監(jiān)局堅(jiān)決落實(shí)黨中央在高質(zhì)量發(fā)展中促進(jìn)共同富裕，以更大的力度、更實(shí)的舉措讓人民群眾有更多獲得感的戰(zhàn)略部署，主動(dòng)優(yōu)化監(jiān)管服務(wù)，貼身培育轄區(qū)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)，積極構(gòu)建深圳轄區(qū)健康規(guī)范的基金投顧行業(yè)生態(tài)。

　　具體而言，提前籌劃，助力機(jī)構(gòu)參與試點(diǎn)業(yè)務(wù)。自《通知》發(fā)布后，深圳證監(jiān)局通過(guò)座談、走訪等方式開展政策宣講，就基金投顧業(yè)務(wù)的申請(qǐng)程序和資質(zhì)條件答疑解惑，鼓勵(lì)機(jī)構(gòu)積極參與試點(diǎn)業(yè)務(wù)。截至9月底，深圳轄區(qū)獲批首批試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu)已累計(jì)服務(wù)投顧客戶42.22萬(wàn)個(gè)，服務(wù)客戶資產(chǎn)規(guī)模共83.15億元；2021年以來(lái)，5家證券公司和5家基金公司獲批第二批試點(diǎn)資格，較首批深圳證券基金公司試點(diǎn)數(shù)量大幅增加。

　　其次，聚焦規(guī)范，夯實(shí)機(jī)構(gòu)試點(diǎn)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。在指導(dǎo)首批投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)展業(yè)同時(shí)，深圳證監(jiān)局及時(shí)總結(jié)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)驗(yàn)收常見問(wèn)題及展業(yè)薄弱環(huán)節(jié)，通過(guò)組織專題政策講解會(huì)，詳細(xì)解讀投顧業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)原則、信息披露等十二項(xiàng)具體要求，引導(dǎo)轄區(qū)機(jī)構(gòu)深入理解基金投顧業(yè)務(wù)的展業(yè)規(guī)則，為申請(qǐng)資格、規(guī)范展業(yè)夯實(shí)基礎(chǔ)、創(chuàng)造條件。

　　同時(shí)，力爭(zhēng)高效，提升試點(diǎn)機(jī)構(gòu)驗(yàn)收實(shí)效。第二批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)名單發(fā)布后，深圳證監(jiān)局立即啟動(dòng)基金投顧業(yè)務(wù)驗(yàn)收籌備工作，制定了詳細(xì)的驗(yàn)收工作方案，及時(shí)明確驗(yàn)收的方式、時(shí)間、程序和人員，編制了統(tǒng)一的機(jī)構(gòu)自查底稿和驗(yàn)收檢查底稿。為推動(dòng)驗(yàn)收工作的順利開展，分別對(duì)檢查人員和試點(diǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，一方面明確驗(yàn)收重點(diǎn)和驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，另一方面向試點(diǎn)機(jī)構(gòu)講解驗(yàn)收流程、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)及展業(yè)籌備要點(diǎn)。

　　此外，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)，指導(dǎo)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)全面規(guī)范完善。為全面評(píng)估試點(diǎn)機(jī)構(gòu)展業(yè)準(zhǔn)備情況，中國(guó)證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部指導(dǎo)深圳證監(jiān)局開展聯(lián)合驗(yàn)收，全面審閱試點(diǎn)機(jī)構(gòu)制度框架、流程設(shè)計(jì)、內(nèi)部控制，針對(duì)基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、基金投資顧問(wèn)服務(wù)過(guò)程等重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)嵤┐┬袦y(cè)試，就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題逐一反饋，幫助機(jī)構(gòu)明確整改要求，指導(dǎo)機(jī)構(gòu)全面規(guī)范完善，為業(yè)務(wù)長(zhǎng)足發(fā)展打牢基礎(chǔ)。

　　“后備軍”持續(xù)擴(kuò)容

　　深圳本次獲準(zhǔn)展業(yè)的五家機(jī)構(gòu)均為行業(yè)龍頭，具有突出的行業(yè)地位。中信證券、招商證券、國(guó)信證券、博時(shí)基金和招商基金這五家機(jī)構(gòu)中，三家券商均為AA類綜合性券商，兩家基金公司非貨幣理財(cái)公募基金排名均為全國(guó)前十。

　　五家機(jī)構(gòu)均表示，將發(fā)揮多年來(lái)行業(yè)深耕細(xì)作的品牌影響力和現(xiàn)有業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，開展特色化的基金投顧服務(wù)。

　　國(guó)信證券表示，依靠遍布118個(gè)城市的233家分支機(jī)構(gòu)，國(guó)信證券形成了覆蓋全國(guó)的證券經(jīng)紀(jì)和財(cái)富管理網(wǎng)絡(luò)，公司已有近3000名員工同時(shí)具備基金從業(yè)和證券投資顧問(wèn)資格，基金投顧業(yè)務(wù)從業(yè)人數(shù)位居行業(yè)前列。公司將金融科技融入“投”與“顧”的全流程，堅(jiān)持“客戶需求驅(qū)動(dòng)策略研發(fā)”，基于公司大數(shù)據(jù)及競(jìng)品研究來(lái)合理規(guī)劃基金投顧業(yè)務(wù)的策略產(chǎn)品線，向目標(biāo)客戶提供滿足其投資需求的策略產(chǎn)品與服務(wù)。

　　博時(shí)基金強(qiáng)調(diào)，公司具有20多年的基金管理經(jīng)驗(yàn)，擁有完整的產(chǎn)品線布局，服務(wù)客戶總數(shù)量逾1.4億戶，同時(shí)受托管理社�；�金以及企業(yè)年金賬戶，為開展投顧業(yè)務(wù)提供了豐富的產(chǎn)品和策略儲(chǔ)備。

　　“中國(guó)基金投顧業(yè)務(wù)已拉開序幕，深圳將以充沛的機(jī)構(gòu)主體、豐富的業(yè)態(tài)類型，大力推動(dòng)基金投顧業(yè)務(wù)在產(chǎn)品種類、服務(wù)功能、渠道拓展等方面進(jìn)一步豐富和強(qiáng)化，在不斷提升投資者購(gòu)買基金的盈利體驗(yàn)，助力增強(qiáng)廣大投資者獲得感等方面先行先試，努力積累創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)�！鄙钲谧C監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。