16個(gè)月等一回 施羅德亞洲高息股債基金是個(gè)什么鬼
摘要：北上基金16個(gè)月以后，終于有一只新獲批，那么獲批的施羅德亞洲高息股債基金是個(gè)什么鬼？
看我文章多了的讀者知道：QDII額度是15年年初就不新批的，要發(fā)QDII基金可以，只能用老的額度；分級(jí)基金是15年股災(zāi)以后暫停發(fā)行的；投資商品的期貨類基金是16年以后沒有獲批的；兩地互認(rèn)基金里面的北上基金也是16年初開始就沒有獲批的。
然而證監(jiān)會(huì)突然批準(zhǔn)了一只北上基金——施羅德亞洲高息股債基金。
這個(gè)基金是個(gè)什么鬼？下面是該基金的管理公司施羅德投資香港公司官網(wǎng)的截圖：
由于是繁體中文，為了方便閱讀，我轉(zhuǎn)換成簡體中文，該基金特色是：
1、A類收息單位每月派息（息率并不保證，派息可從資本中支付）
2、透過高息股票及債券，捕捉亞洲的高增長潛力
3、兼享其他資產(chǎn)種類的升值潛力
4、靈活資產(chǎn)配置，調(diào)控風(fēng)險(xiǎn)
該基金成立于2011年6月27日，看名字就看出來了是一只混合型基金，投資于高股息的亞洲股票和高利息的亞洲定息證券。截至6月5日，施羅德亞洲高息股債基金年內(nèi)收益為8.81%，處于同期同類產(chǎn)品的前1/3。拉長時(shí)間看，除2015年微跌2.72%之外，在成立以來的其他年份，施羅德亞洲高息股債都獲得了正收益，且位居同類同期產(chǎn)品前列。
目前該基金持有的品種是什么？這個(gè)基金截止今年4月28日是前五大股票和債券持倉是這樣的：
股票：
1、領(lǐng)展（港交所上市代碼0823，2015年8月19日以前稱領(lǐng)匯房地產(chǎn)投資信托基金）
2、匯豐控股（港交所代碼00005）
3、澳洲國民銀行（總部在墨爾本，澳大利亞四大銀行之一，澳洲證券交易所代碼：NAB）
4、AusNet Services（澳大利亞公用事業(yè)公司，澳洲證券交易所AST）
5、DUET Group（澳大利亞公用事業(yè)公司，澳洲證券交易所代碼DUET）
債券：
1、印尼政府的2024年3月15日到期的利率8.375%債券
2、阿里巴巴集團(tuán)（美股代碼BABA）2024年11月28日到期的利率3.6%債券
3、中海油金融2025年5月5日到期的利率3.5%債券
4、印度石油2023年8月1日到期的利率5.75%債券
5、大華銀行（新加坡交易所代碼：U11）2024年9月19日到期的利率3.75%債券。
詳細(xì)持倉品種比例：
施羅德公司是什么？施羅德是倫敦證交所上市公司，代碼SDR。官網(wǎng)的介紹是這樣的：
施羅德投資至今已有200余年的歷史，是一家領(lǐng)先的國際專業(yè)資產(chǎn)管理集團(tuán)。截至2017年3月31日，施羅德投資提供資產(chǎn)管理和行政管理的總資產(chǎn)已達(dá)5206億美元。自1959年在倫敦證券交易所上市以來，施羅德投資一直穩(wěn)居最大的資產(chǎn)管理公司之列。目前，施羅德家族仍持有約45%的集團(tuán)股份，以鞏固集團(tuán)所有權(quán)的穩(wěn)定性，從而提供全面的產(chǎn)品及服務(wù)。
作為其中一家擁有全球最龐大的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)的資產(chǎn)管理集團(tuán)，我們的辦事處遍布全球27個(gè)國家，擁有4100名員工及投資專家，致力向獨(dú)具慧眼的投資者提供各主要交易市場的投資服務(wù)。
目前，我們集中于發(fā)展大中華地區(qū)的業(yè)務(wù)。2008年4月，我們統(tǒng)一了中文名稱，以在潛力無限的中國、香港及臺(tái)灣市場，鞏固品牌知名度以及彰顯我們的實(shí)力。
實(shí)力雄厚的亞洲業(yè)務(wù)
施羅德投資在亞太區(qū)擁有近40年的投資歷史，在北京、香港、雅加達(dá)、孟買、首爾、上海、新加坡、悉尼、墨爾本、臺(tái)北及東京均設(shè)有辦事處，擁有員工逾700名。
該基金在香港地區(qū)的情況是這樣的：
看到這里，我也知道你被認(rèn)購費(fèi)上限5%下了一跳，放心，入鄉(xiāng)隨俗，我覺得國內(nèi)基本上也是1.5%左右的認(rèn)購費(fèi)，大家還是可以大概率1折費(fèi)率買到。
最后說一句：北上基金只能買累計(jì)份額，不能買分紅份額，為什么？
稅費(fèi)感人導(dǎo)致的趕人：財(cái)稅〔2015〕125號(hào)規(guī)定了北上基金的稅費(fèi)感人導(dǎo)致真的趕人。全文我就不發(fā)了，我就列一條：
3.內(nèi)地個(gè)人投資者通過基金互認(rèn)從香港基金分配取得的收益，由該香港基金在內(nèi)地的代理人按照20%的稅率代扣代繳個(gè)人所得稅。
我們買國內(nèi)基金分紅和收益都是免稅，買北上基金，分紅的收益20%要繳稅。我可以說一句話嗎？納稅光榮。
所以我告訴大家：北上基金只能買累計(jì)份額，千萬別買分紅份額。
