馬曙光：農(nóng)銀理財(cái)將從六方面推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型

　　中證網(wǎng)訊（記者 彭揚(yáng) 歐陽劍環(huán)）農(nóng)銀理財(cái)有限責(zé)任公司董事長馬曙光8日在接受記者采訪時(shí)表示，農(nóng)業(yè)銀行作為大型國有商業(yè)銀行之一，理財(cái)子公司具有客戶優(yōu)勢、資金優(yōu)勢、渠道優(yōu)勢。農(nóng)銀理財(cái)將充分利用這些優(yōu)勢，堅(jiān)持穩(wěn)健的經(jīng)營風(fēng)格，在業(yè)務(wù)上不追求大而全，在投資上不追求短平快，在市場競爭中積極尋求合作共贏，力爭為客戶提供貼心、安心、放心的財(cái)富管理服務(wù)，走特色化發(fā)展道路。

　　“農(nóng)銀理財(cái)成立后，過渡期內(nèi)原總行資產(chǎn)管理部將暫時(shí)保留，現(xiàn)階段的主要職能定位是：代表母行將不符合資管新規(guī)要求的老產(chǎn)品、老資產(chǎn)委托給農(nóng)銀理財(cái)經(jīng)營，并履行委托人職責(zé)；統(tǒng)籌推進(jìn)存量資產(chǎn)處置及理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，協(xié)調(diào)總分行關(guān)系，促進(jìn)行司聯(lián)動(dòng)，確保理財(cái)子公司‘清潔起步、輕裝上陣’�！瘪R曙光稱。

　　在與母行及母行其他子公司協(xié)同發(fā)展上，馬曙光認(rèn)為，農(nóng)銀理財(cái)作為脫胎于農(nóng)業(yè)銀行集團(tuán)的綜合化經(jīng)營子公司，與母行各業(yè)務(wù)板塊、各級(jí)經(jīng)營機(jī)構(gòu)有著天然的聯(lián)系。未來要在與母行及其他子公司風(fēng)險(xiǎn)隔離的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展。一是與母行在客戶拓展、聯(lián)合營銷、資源互薦、產(chǎn)品研發(fā)等方面保持協(xié)同，滿足母行客戶的投資理財(cái)需求，助力母行的客戶維護(hù)與業(yè)務(wù)拓展，最大限度發(fā)揮農(nóng)銀理財(cái)對(duì)母行經(jīng)營轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略支撐作用。二是充分利用母行其他子公司在證券市場、私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資、跨境投資、長期限資金供給等方面的比較優(yōu)勢，通過委外合作、客戶互薦等方式實(shí)現(xiàn)共贏。

　　對(duì)于農(nóng)銀理財(cái)將在哪些方面推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，馬曙光表示，一是推進(jìn)產(chǎn)品轉(zhuǎn)型。農(nóng)銀理財(cái)將打破傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式，回歸“受人之托，代人理財(cái)”的資管業(yè)務(wù)本源，以客戶需求為中心，以公募產(chǎn)品為主，私募產(chǎn)品為輔；以固收類產(chǎn)品為主，非固收產(chǎn)品為輔，逐步搭建涵蓋固收、混合、權(quán)益等類別的凈值型產(chǎn)品體系，豐富產(chǎn)品功能，提升客戶體驗(yàn)。

　　二是完善客戶分層。加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，按照穿透識(shí)別原則，甄別、區(qū)分不特定社會(huì)公眾與合格投資者兩大類客戶，在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步細(xì)化客戶分層，向投資者銷售與其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品。

　　三是加強(qiáng)渠道建設(shè)。首先，依托母行集團(tuán)建立渠道銷售體系；一方面依托母行分支機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)線下渠道觸達(dá)，另一方面依托母行線上渠道實(shí)現(xiàn)營銷信息精準(zhǔn)推送，以提升獲客、活客能力。其次，加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品代銷、生態(tài)圈共建等方面的合作，不斷拓展銷售渠道的深度和寬度。再次，整合母行和外部機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)資源，充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能等金融科技，界定核心客群、分析交易習(xí)慣、評(píng)價(jià)銷售隊(duì)伍，為產(chǎn)品研發(fā)、智能投顧、精準(zhǔn)營銷提供支持。

　　四是提升投研能力。農(nóng)銀理財(cái)將對(duì)標(biāo)市場化資管機(jī)構(gòu)，逐步建立多資產(chǎn)、跨市場、多策略的投研體系。首先，細(xì)化專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)建設(shè)，著力打造投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的，以投資業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向的投資經(jīng)理隊(duì)伍。其次，成立專門研究團(tuán)隊(duì)，打造涵蓋宏觀、策略、行業(yè)、具體標(biāo)的的全方位研究能力，完善投研一體化運(yùn)作機(jī)制，提高研究成果向投資決策的轉(zhuǎn)化水平，構(gòu)建理財(cái)產(chǎn)品的凈值化運(yùn)作能力、跨市場運(yùn)作能力和多策略運(yùn)作能力。再次，加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的投研合作，通過“自主+委外”兩條腿走路的方式，提升理財(cái)業(yè)務(wù)的整體投研能力。

　　五是提高風(fēng)控水平。首先，完善公司治理，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)控團(tuán)隊(duì)建設(shè)。農(nóng)銀理財(cái)董事會(huì)、高管層設(shè)置了專門委員會(huì)統(tǒng)籌、落實(shí)風(fēng)控工作，強(qiáng)化與母行的風(fēng)險(xiǎn)隔離，同時(shí)，根據(jù)子公司三道防線風(fēng)險(xiǎn)管理需求增設(shè)內(nèi)控合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)等相關(guān)職能部門，加強(qiáng)專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)。其次，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)控能力建設(shè)。建立完善符合未來理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的風(fēng)控制度并嚴(yán)格落實(shí)。全面提高對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的管理水平，實(shí)現(xiàn)理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、可持續(xù)發(fā)展。

　　六是強(qiáng)化IT系統(tǒng)建設(shè)。在當(dāng)前理財(cái)IT系統(tǒng)獨(dú)立部署的基礎(chǔ)上，推進(jìn)新一代資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)平臺(tái)建設(shè)，打造農(nóng)銀理財(cái)數(shù)據(jù)集市。逐步建立包括智能營銷、智能投顧和智能客服的智能營銷體系，加強(qiáng)對(duì)投研一體化、量化交易、風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)支撐。