馬曙光：農(nóng)銀理財將從六方面推進業(yè)務轉(zhuǎn)型
中證網(wǎng)訊（記者 彭揚 歐陽劍環(huán)）農(nóng)銀理財有限責任公司董事長馬曙光8日在接受記者采訪時表示，農(nóng)業(yè)銀行作為大型國有商業(yè)銀行之一，理財子公司具有客戶優(yōu)勢、資金優(yōu)勢、渠道優(yōu)勢。農(nóng)銀理財將充分利用這些優(yōu)勢，堅持穩(wěn)健的經(jīng)營風格，在業(yè)務上不追求大而全，在投資上不追求短平快，在市場競爭中積極尋求合作共贏，力爭為客戶提供貼心、安心、放心的財富管理服務，走特色化發(fā)展道路。
“農(nóng)銀理財成立后，過渡期內(nèi)原總行資產(chǎn)管理部將暫時保留，現(xiàn)階段的主要職能定位是：代表母行將不符合資管新規(guī)要求的老產(chǎn)品、老資產(chǎn)委托給農(nóng)銀理財經(jīng)營，并履行委托人職責；統(tǒng)籌推進存量資產(chǎn)處置及理財業(yè)務轉(zhuǎn)型發(fā)展，協(xié)調(diào)總分行關(guān)系，促進行司聯(lián)動，確保理財子公司‘清潔起步、輕裝上陣’�！瘪R曙光稱。
在與母行及母行其他子公司協(xié)同發(fā)展上，馬曙光認為，農(nóng)銀理財作為脫胎于農(nóng)業(yè)銀行集團的綜合化經(jīng)營子公司，與母行各業(yè)務板塊、各級經(jīng)營機構(gòu)有著天然的聯(lián)系。未來要在與母行及其他子公司風險隔離的基礎上，實現(xiàn)業(yè)務協(xié)同發(fā)展。一是與母行在客戶拓展、聯(lián)合營銷、資源互薦、產(chǎn)品研發(fā)等方面保持協(xié)同，滿足母行客戶的投資理財需求，助力母行的客戶維護與業(yè)務拓展，最大限度發(fā)揮農(nóng)銀理財對母行經(jīng)營轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略支撐作用。二是充分利用母行其他子公司在證券市場、私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資、跨境投資、長期限資金供給等方面的比較優(yōu)勢，通過委外合作、客戶互薦等方式實現(xiàn)共贏。
對于農(nóng)銀理財將在哪些方面推進業(yè)務轉(zhuǎn)型，馬曙光表示，一是推進產(chǎn)品轉(zhuǎn)型。農(nóng)銀理財將打破傳統(tǒng)業(yè)務模式，回歸“受人之托，代人理財”的資管業(yè)務本源，以客戶需求為中心，以公募產(chǎn)品為主，私募產(chǎn)品為輔；以固收類產(chǎn)品為主，非固收產(chǎn)品為輔，逐步搭建涵蓋固收、混合、權(quán)益等類別的凈值型產(chǎn)品體系，豐富產(chǎn)品功能，提升客戶體驗。
二是完善客戶分層。加強投資者適當性管理，按照穿透識別原則，甄別、區(qū)分不特定社會公眾與合格投資者兩大類客戶，在此基礎上進一步細化客戶分層，向投資者銷售與其風險識別能力和風險承擔能力相適應的理財產(chǎn)品。
三是加強渠道建設。首先，依托母行集團建立渠道銷售體系；一方面依托母行分支機構(gòu)實現(xiàn)線下渠道觸達，另一方面依托母行線上渠道實現(xiàn)營銷信息精準推送，以提升獲客、活客能力。其次，加強與外部機構(gòu)在產(chǎn)品代銷、生態(tài)圈共建等方面的合作，不斷拓展銷售渠道的深度和寬度。再次，整合母行和外部機構(gòu)的數(shù)據(jù)資源，充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能等金融科技，界定核心客群、分析交易習慣、評價銷售隊伍，為產(chǎn)品研發(fā)、智能投顧、精準營銷提供支持。
四是提升投研能力。農(nóng)銀理財將對標市場化資管機構(gòu)，逐步建立多資產(chǎn)、跨市場、多策略的投研體系。首先，細化專業(yè)投資團隊建設，著力打造投資決策委員會領(lǐng)導下的，以投資業(yè)績?yōu)閷虻耐顿Y經(jīng)理隊伍。其次，成立專門研究團隊，打造涵蓋宏觀、策略、行業(yè)、具體標的的全方位研究能力，完善投研一體化運作機制，提高研究成果向投資決策的轉(zhuǎn)化水平，構(gòu)建理財產(chǎn)品的凈值化運作能力、跨市場運作能力和多策略運作能力。再次，加強與外部機構(gòu)的投研合作，通過“自主+委外”兩條腿走路的方式，提升理財業(yè)務的整體投研能力。
五是提高風控水平。首先，完善公司治理，進一步強化風控團隊建設。農(nóng)銀理財董事會、高管層設置了專門委員會統(tǒng)籌、落實風控工作，強化與母行的風險隔離，同時，根據(jù)子公司三道防線風險管理需求增設內(nèi)控合規(guī)、內(nèi)部審計等相關(guān)職能部門，加強專業(yè)隊伍建設。其次，進一步強化風控能力建設。建立完善符合未來理財業(yè)務特點的風控制度并嚴格落實。全面提高對合規(guī)風險、信用風險、市場風險、操作風險的管理水平，實現(xiàn)理財業(yè)務的健康、可持續(xù)發(fā)展。
六是強化IT系統(tǒng)建設。在當前理財IT系統(tǒng)獨立部署的基礎上，推進新一代資產(chǎn)管理業(yè)務平臺建設，打造農(nóng)銀理財數(shù)據(jù)集市。逐步建立包括智能營銷、智能投顧和智能客服的智能營銷體系，加強對投研一體化、量化交易、風險管理的系統(tǒng)支撐。
