銀保監(jiān)會：提升四類非銀機構(gòu)公司治理有效性

　　銀保監(jiān)會2月3日消息，近期，銀保監(jiān)會對金融租賃公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、汽車金融公司、消費金融公司等四類非銀機構(gòu)公司治理情況開展了專題調(diào)研。銀保監(jiān)會表示，下一步將繼續(xù)貫徹落實黨中央、國務(wù)院決策部署，以深化公司治理改革作為打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的重要抓手，不斷推動非銀機構(gòu)把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理各環(huán)節(jié)，完善法人治理結(jié)構(gòu)，持續(xù)提升公司治理的科學(xué)性、穩(wěn)健性和有效性。

　　銀保監(jiān)會介紹，總體上四類機構(gòu)公司治理日趨規(guī)范，機制運作整體順暢，公司治理有效性逐步提升。一是黨組織作用發(fā)揮的制度性基礎(chǔ)初步形成。大部分國有非銀機構(gòu)已在公司章程中明確了黨組織在公司治理中的地位，將黨委會研究討論作為董事會決策重大問題的前置程序。二是公司治理架構(gòu)基本完整。以“三會一層”為主體的公司治理架構(gòu)普遍建立，董事會專門委員會逐步健全，對董事、監(jiān)事的履職評價機制基本形成。三是股東和股權(quán)管理更加規(guī)范。違法違規(guī)股東的清理規(guī)范工作持續(xù)推進，重大違法違規(guī)股東公開機制進一步健全。通過開展股東履行誠信義務(wù)情況排查，推動股東承諾事項落實，對股東行為的約束更加強化。股權(quán)托管穩(wěn)步推進，股權(quán)透明度進一步提高。四是關(guān)聯(lián)交易管理不斷加強。深入開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治“回頭看”工作，推動非銀機構(gòu)完善關(guān)聯(lián)交易管理，防范大股東操縱。

　　銀保監(jiān)會指出，四類機構(gòu)公司治理水平與高質(zhì)量發(fā)展的要求相比還存在差距，相關(guān)治理主體的履職意愿、履職能力有待增強，內(nèi)部制度建設(shè)和執(zhí)行力仍需提高。主要表現(xiàn)為：一是股東行為不合規(guī)不審慎。非銀機構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)大多較為集中，容易導(dǎo)致一股獨大問題。有的股東濫用大股東地位，違規(guī)干預(yù)機構(gòu)經(jīng)營管理，損害機構(gòu)法人獨立性，成為風(fēng)險根源或推手。有的股東意圖隱瞞資金真實來源，將銀行借款通過關(guān)聯(lián)方多次劃轉(zhuǎn)后，以非自有資金入股非銀機構(gòu)，存在資本不實問題。二是董事、監(jiān)事、高管人員履職有效性需提升。部分機構(gòu)董事較少、一些機構(gòu)尚無獨立董事，專門委員會獨立性、專業(yè)性不足，功能發(fā)揮流于形式。監(jiān)事專業(yè)素質(zhì)參差不齊，對董事進行的履職評價要素籠統(tǒng)、科學(xué)性不足，正面評價多、指出不足少，監(jiān)督職能明顯虛化。部分機構(gòu)高管配備不足，未實現(xiàn)前中后臺相分離。三是關(guān)聯(lián)交易管理不到位。關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易認定不嚴謹、不全面問題有待改進，不按規(guī)定審批關(guān)聯(lián)交易的問題依然存在。從近年發(fā)生的股東違規(guī)案件來看，有的股東因自身資金緊張，授意操作人員通過隱蔽形式違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易，規(guī)避監(jiān)管要求，不當(dāng)輸送利益，已成為風(fēng)險事件的重要誘因之一。四是激勵約束機制需要更“重風(fēng)險”。一些機構(gòu)績效考核指標中風(fēng)險與合規(guī)因素占比較低，激勵有余、約束不足。部分機構(gòu)績效薪酬延期支付與追索扣回制度不完善，延期支付要求不滿足監(jiān)管規(guī)定，實際執(zhí)行效果較差。