綠色金融評(píng)價(jià)方案7月實(shí)施 銀行綠色業(yè)務(wù)拓展大有可為

　　《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融評(píng)價(jià)方案》將于7月1日正式實(shí)施，為備戰(zhàn)這一方案的落地，不少銀行已在綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展、資產(chǎn)配置策略及其架構(gòu)設(shè)置等方面作出相應(yīng)調(diào)整。

　　距離《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融評(píng)價(jià)方案》（下稱“評(píng)價(jià)方案”）7月1日正式實(shí)施，已經(jīng)進(jìn)入倒計(jì)時(shí)。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，評(píng)價(jià)方案的發(fā)布及施行，將深刻影響銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)展及業(yè)務(wù)重點(diǎn)。上海證券報(bào)記者了解到，為備戰(zhàn)這一方案的落地，不少銀行已在綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展、資產(chǎn)配置策略及其架構(gòu)設(shè)置等方面作出相應(yīng)調(diào)整。

　　方案擴(kuò)展綠色業(yè)務(wù)范圍

　　與此前征求意見(jiàn)稿相比，正式版的評(píng)價(jià)方案對(duì)綠色金融業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行擴(kuò)展，明確了綠色債券的范圍、新增了“綠色理財(cái)”業(yè)務(wù)�？傮w上符合綠色標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)包括綠色貸款、綠色證券、綠色股權(quán)投資、綠色理財(cái)、綠色信托和綠色租賃等。

　　評(píng)價(jià)方案暫時(shí)未將所有商業(yè)銀行納入其間，僅覆蓋包括3家政策性銀行、6家國(guó)有大行、12家股份行以及北京銀行、上海銀行和江蘇銀行在內(nèi)的24家銀行。

　　興業(yè)銀行綠色金融部總經(jīng)理羅施毅表示，綠色金融評(píng)價(jià)結(jié)果將納入央行金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)等政策和審慎管理工具，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)具有較強(qiáng)的激勵(lì)約束作用。針對(duì)這一指標(biāo)體系，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)做到重點(diǎn)突破。

　　“在商業(yè)銀行具體實(shí)踐層面，重點(diǎn)需要加強(qiáng)兩個(gè)方面，一是要保持綠色貸款與綠色債券持有量的穩(wěn)步增長(zhǎng)，二是要加強(qiáng)綠色金融配套建設(shè)�！绷_施毅表示。

　　作為國(guó)內(nèi)最早探索綠色金融的商業(yè)銀行，興業(yè)銀行當(dāng)前已在目標(biāo)規(guī)劃、組織架構(gòu)、政策支持等方面對(duì)開(kāi)展綠色金融給予傾斜。2021年，該行制定了綠色金融發(fā)展五年規(guī)劃，明確到2025年，該行綠色金融業(yè)務(wù)的余額、服務(wù)的客戶數(shù)都要在2020年末的基礎(chǔ)上翻一番。

　　作為境內(nèi)首家城商行“赤道銀行”，江蘇銀行已組建綠色金融組織架構(gòu)，構(gòu)建了綠色金融專業(yè)經(jīng)營(yíng)體系。2021年該行計(jì)劃綠色信貸增速不低于20%，清潔能源貸款增速不低于50%。在產(chǎn)品體系方面，該行將完善綠色信貸、綠色債券、綠色貿(mào)易融資等綠色金融產(chǎn)品。

　　今年5月，不少銀行紛紛公布在綠色金融業(yè)務(wù)上的布局。郵儲(chǔ)銀行正式簽署采納《負(fù)責(zé)任銀行原則》；浦發(fā)銀行發(fā)布“浦發(fā)綠創(chuàng)”品牌，并推出《綠色金融綜合服務(wù)方案3.0》；恒豐銀行發(fā)布綠色金融行動(dòng)方案，宣布未來(lái)5年該行將提供不低于3000億元的綠色金融專項(xiàng)支持額度；華夏銀行明確提出力爭(zhēng)在2025年前實(shí)現(xiàn)自身“碳中和”目標(biāo)，著力構(gòu)建ESG理念下的綠色金融新特色、新優(yōu)勢(shì)。

　　未在此次評(píng)價(jià)方案名單中的銀行，也積極響應(yīng)趨勢(shì)。湖州銀行一位副行長(zhǎng)告訴記者，目前評(píng)價(jià)方案的定量評(píng)價(jià)維度暫覆蓋綠色貸款和綠色債券持有量?jī)深惼贩N，其中，綠色貸款原本就是該行資產(chǎn)配置的重點(diǎn)，下一步該行仍將持續(xù)擴(kuò)大綠色信貸資產(chǎn)配置，同時(shí)也將結(jié)合該行實(shí)際，有計(jì)劃、有步驟地?cái)U(kuò)大綠色債券投資。

　　綠色債券迎來(lái)機(jī)遇

　　商業(yè)銀行是綠色債券市場(chǎng)最主要的投資者。此次評(píng)價(jià)方案涵蓋范圍有所擴(kuò)大，既對(duì)綠色債券持有量有了評(píng)價(jià)考核，也將經(jīng)綠色債券評(píng)估認(rèn)證機(jī)構(gòu)認(rèn)證為綠色的地方政府專項(xiàng)債納入金融機(jī)構(gòu)綠色債券持有量統(tǒng)計(jì)范圍。

　　中證鵬元評(píng)級(jí)研究發(fā)展部研究員高慧珂認(rèn)為，將綠色債券納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)體系，有助于激勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步增加對(duì)綠色債券投資，為綠色債券市場(chǎng)帶來(lái)增量資金，促進(jìn)國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)擴(kuò)容發(fā)展。

　　新世紀(jì)評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)顯示，今年一季度，中國(guó)綠色債券發(fā)行規(guī)模大幅增長(zhǎng)，發(fā)行總額已超過(guò)2020年度發(fā)行總額50%以上。

　　“盡管中國(guó)的綠色債券發(fā)行時(shí)間較晚，但整體規(guī)模增長(zhǎng)迅速，具有明顯的后發(fā)優(yōu)勢(shì)�！边@位湖州銀行副行長(zhǎng)認(rèn)為，綠色債券市場(chǎng)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存，當(dāng)前綠色債券還沒(méi)有建立規(guī)范的信息披露要求，目前只對(duì)發(fā)行前和存續(xù)期的信息披露有規(guī)定，還需關(guān)注到期時(shí)的信息披露，需要對(duì)整個(gè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程提出全面要求。

　　綠色理財(cái)方興未艾

　　此次評(píng)價(jià)方案還將綠色理財(cái)納入到綠色金融業(yè)務(wù)的界定范圍內(nèi)。人民銀行表示，由于國(guó)內(nèi)尚無(wú)綠色理財(cái)明確定義，且統(tǒng)計(jì)方法不完善，暫時(shí)不能納入定量考核指標(biāo)，待日后標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)計(jì)制度進(jìn)一步完善，再正式納入考核。

　　雖然綠色理財(cái)?shù)姆秶�還未有明確定義，不過(guò)市場(chǎng)上不少銀行或理財(cái)子公司發(fā)行了很多與“綠色”有關(guān)的ESG理財(cái)產(chǎn)品，綠色理財(cái)?shù)呐畈�發(fā)展為綠色金融帶來(lái)了可觀的資金支持。

　　據(jù)了解，目前市場(chǎng)上已經(jīng)發(fā)售60余只綠色概念的ESG主題理財(cái)產(chǎn)品；今年4月，中銀理財(cái)發(fā)行了市場(chǎng)首批以碳達(dá)峰為主題的理財(cái)產(chǎn)品；日前，渝農(nóng)商行理財(cái)子公司發(fā)行了該行首款綠色金融理財(cái)產(chǎn)品。

　　對(duì)于此類產(chǎn)品的特點(diǎn)，湖州銀行這位副行長(zhǎng)表示：“當(dāng)前市場(chǎng)上絕大部分綠色理財(cái)產(chǎn)品主要是從資產(chǎn)端進(jìn)行特色化設(shè)計(jì)，例如ESG策略投資、綠色債券投資等。”他透露，去年該行發(fā)行的綠色理財(cái)產(chǎn)品則著眼于資金端的設(shè)計(jì)，為在垃圾分類實(shí)踐中的標(biāo)桿企業(yè)、社區(qū)或家庭提供專享綠色理財(cái)。下一步，湖州銀行計(jì)劃將綠色理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品設(shè)計(jì)與更多的綠色行為相配套，力爭(zhēng)將綠色理財(cái)發(fā)展成為該行理財(cái)業(yè)務(wù)的特色品牌。