興證全球基金黨委副書記、副總經(jīng)理陳錦泉：以中國特色金融文化護航 建設(shè)受人尊重信任的資管機構(gòu)

以中國特色金融文化護航 建設(shè)受人尊重信任的資管機構(gòu)

興證全球基金黨委副書記、副總經(jīng)理 陳錦泉

　　黨的二十屆三中全會對深化金融體制改革，防范化解金融風險，推動金融高質(zhì)量發(fā)展、加快建設(shè)金融強國等工作提出了多項前瞻性、系統(tǒng)性的部署，金融被再次提到了關(guān)乎國家戰(zhàn)略發(fā)展的重要位置。金融是國民經(jīng)濟的血脈，關(guān)系中國式現(xiàn)代化建設(shè)全局，站在新發(fā)展階段的起點，深入學習習近平總書記關(guān)于金融工作的重要論述，對于推進金融高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)金融強國意義十分重大。

　　《習近平關(guān)于金融工作論述摘編》一書摘錄了習近平總書記對于金融事業(yè)發(fā)展從理論到實踐的一系列重要論述，為新時代新征程堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路指明了方向。該書第十章專門論述了“積極培育中國特色金融文化”，是金融行業(yè)傳承和弘揚中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化、提升金融軟實力的根本遵循和行動指南。習近平總書記指出，推動金融高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)金融強國，要堅持法治和德治相結(jié)合，積極培育中國特色金融文化，做到：誠實守信，不逾越底線；以義取利，不唯利是圖；穩(wěn)健審慎，不急功近利；守正創(chuàng)新，不脫實向虛；依法合規(guī)，不胡作非為。

　　金融文化深刻影響著金融機構(gòu)和金融從業(yè)人員的價值觀、道德規(guī)范、行為準則，對于金融發(fā)展具有不可替代的重要作用?；鹦袠I(yè)的本質(zhì)是“受人之托，代人理財”。行業(yè)發(fā)展有賴于德才兼?zhèn)涞娜瞬抨犖?，風清氣正的行業(yè)文化。作為基金管理公司中的一員，興證全球基金一直把“踐行責任”作為公司的使命，在中國特色金融文化的引領(lǐng)下，公司將繼續(xù)致力于以穩(wěn)健的成長回饋持有人、員工和股東，做服務(wù)實體經(jīng)濟的行動派，堅定不移地走中國特色金融發(fā)展之路。

　　誠實守信 不忘初心才能不負重托

　　誠實守信是金融行業(yè)的立業(yè)之本。對公募基金行業(yè)而言，誠實守信更是行業(yè)發(fā)展的生命線，以誠信為基礎(chǔ)建立的信任是資管機構(gòu)最核心的戰(zhàn)略資產(chǎn)。一直以來，行業(yè)高度重視對于從業(yè)人員、行業(yè)機構(gòu)關(guān)于誠實守信的道德建設(shè)，《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》《公募基金行業(yè)文化建設(shè)自律公約》等均要求機構(gòu)和從業(yè)人員誠實守信，恪守職業(yè)道德和法律法規(guī)。文化雖然是軟性的，但卻是公司硬實力的重要組成部分，在過往的發(fā)展中，我們充分認識到誠實守信文化對公司經(jīng)營、行業(yè)健康發(fā)展的重要作用。誠信是信任的基礎(chǔ)，信任則是公司和行業(yè)持續(xù)發(fā)展的基石，是壯大耐心資本的先決條件。

　　對此，興證全球基金制定員工行為規(guī)范，培育員工廉潔從業(yè)、誠實守信的品格，樹立以誠相待、以信為本的理念。為加強員工對中國特色金融文化的理解，營造誠實守信的從業(yè)氛圍，公司持續(xù)開展相關(guān)合規(guī)教育活動，通過邀請法律專業(yè)人士、線上教學等形式進行專業(yè)宣導。興證全球基金也將持續(xù)推動中國特色金融文化與公司經(jīng)營戰(zhàn)略的融合，始終堅持黨的領(lǐng)導，充分發(fā)揮公司黨委“把方向、管大局、保落實”作用，積極推動中國特色金融文化建設(shè)在公司的落實落地。守得初心，才能不負重托。

　　以義取利 做責任投資的踐行者

　　以義取利是金融行業(yè)發(fā)展的價值取向。中國特色金融文化的以義取利倡導金融機構(gòu)承擔社會責任，將人民與國家利益放在首要位置。作為資產(chǎn)管理機構(gòu)，一方面，我們的責任是用專業(yè)投資能力為客戶創(chuàng)造價值，滿足客戶資產(chǎn)保值增值的需求；另一方面，通過團隊化、專業(yè)化、系統(tǒng)化的投資助力資本市場科學定價、優(yōu)化資源配置，更加科學有效地服務(wù)實體經(jīng)濟，也是我們作為金融機構(gòu)的根本宗旨。

　　興證全球基金一直將“持有人利益為先”作為最重要的價值觀，扎扎實實做好業(yè)績，精心研究籌備每只產(chǎn)品。在此基礎(chǔ)上，首先，我們將一如既往地通過精耕細作，持續(xù)升級自身投研能力，力爭打造長期有生命力的精品。其次，作為在境內(nèi)率先引入責任投資和綠色投資理念的基金公司，我們也將繼續(xù)積極貫徹國家“雙碳”戰(zhàn)略，發(fā)揮國內(nèi)責任投資先行者和積極實踐者的優(yōu)勢，持續(xù)打造ESG投資領(lǐng)域的核心競爭力，推動責任投資在公司自身以及在資本市場的落地和發(fā)展。此外，公益一直是興證全球基金文化基因的重要組成部分，我們開展公益事業(yè)已有18年、支持公益項目200余個，在此過程中和受助者、合作機構(gòu)一同成長，我們也發(fā)現(xiàn)仍有很多需要被關(guān)注的群體和領(lǐng)域。我們將堅持金融向善，攜手更多同業(yè)機構(gòu)、愛心人士和公益機構(gòu)致力于公益事業(yè)，與社會共同成長。

　　穩(wěn)健審慎 行穩(wěn)方能致遠

　　穩(wěn)健審慎是金融行業(yè)發(fā)展的經(jīng)營之道。一方面，中華傳統(tǒng)文化強調(diào)“欲速則不達”，另一方面，縱觀全球金融發(fā)展史，國際領(lǐng)先金融機構(gòu)的基業(yè)長青，有賴于以穩(wěn)求進的經(jīng)營理念。對于公募基金管理公司來說，穩(wěn)健審慎包含著短期收益和長遠利益之間的權(quán)衡取舍，也是風險和收益之間的平衡。

　　行穩(wěn)方能致遠。一直以來，興證全球基金堅持以投研驅(qū)動產(chǎn)品發(fā)行，不以銷售和規(guī)模為導向、不被市場帶節(jié)奏，專注于提升投研實力、服務(wù)水平，保持著以業(yè)績口碑帶動規(guī)模發(fā)展的步調(diào)。在穩(wěn)健審慎文化引領(lǐng)下，我們將堅持循序漸進的業(yè)務(wù)拓展節(jié)奏。在產(chǎn)品規(guī)劃上，根據(jù)自身管理能力的成長速度進行產(chǎn)品發(fā)行，重視逆勢布局，引導持有人在估值保護的情況下進行投資。在投研方面，持續(xù)建設(shè)優(yōu)質(zhì)投研團隊，探索并完善長效激勵與考核機制，根據(jù)團隊能力水平供給優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品。在合規(guī)風控上做加法，提升業(yè)務(wù)運作合規(guī)化、規(guī)范化水平，用精細化的風險管理為業(yè)務(wù)保駕護航，通過各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的穩(wěn)健經(jīng)營提升投資者長期投資回報和獲得感。

　　守正創(chuàng)新 以守護持有人利益為錨

　　守正創(chuàng)新是金融行業(yè)發(fā)展的方向指引。習近平總書記指出，“守正創(chuàng)新，不脫實向虛”“關(guān)鍵是解決好金融為誰服務(wù)、為什么創(chuàng)新問題”。作為金融行業(yè)的重要組成部分，經(jīng)過二十多年的發(fā)展，公募基金已成為居民家庭資產(chǎn)配置的重要部分，黨的十八大以來，以習近平同志為核心的黨中央指示金融工作須堅持以人民為中心的價值取向。對于基金公司來說，“守正”守的正是廣大投資者的利益。黨的二十屆三中全會再次強調(diào)做好金融“五篇大文章”，這也正是“金融為什么創(chuàng)新”的題中應(yīng)有之義。

　　在守正創(chuàng)新文化的引領(lǐng)下，我們將堅持把持有人利益作為業(yè)務(wù)創(chuàng)新的“錨”，圍繞科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融銳意進取。首先，基金管理公司是普惠金融的重要組成部分，作為行業(yè)中的一員，我們將在專注提升資產(chǎn)管理能力的同時提升投資者教育服務(wù)水平，真正助力老百姓的財富增值。其次，在養(yǎng)老金融方面，作為業(yè)內(nèi)較早布局養(yǎng)老業(yè)務(wù)的公司，我們深刻感受到養(yǎng)老投資對穩(wěn)健收益的高要求，對此我們將不斷加強養(yǎng)老產(chǎn)品投資管理能力和風險控制能力，拓寬研究廣度，提升產(chǎn)品創(chuàng)新，滿足不同客戶養(yǎng)老需求，做好長期培育、深耕市場的準備。第三，積極擁抱科技金融，加強信息管理平臺智能化建設(shè)，探索AI等前沿工具，從投研、營銷、運營多維度出發(fā)，以金融科技賦能業(yè)務(wù)。此外，在推動科技金融、綠色金融和數(shù)字金融方面，作為資產(chǎn)管理行業(yè)中的一員，我們也將發(fā)揮資源配置的作用，尋找在科技、綠色、數(shù)字行業(yè)好的投資標的，引導資源流向優(yōu)質(zhì)企業(yè)，助力行業(yè)發(fā)展。

　　依法合規(guī) 有效防控系統(tǒng)性風險

　　依法合規(guī)是金融行業(yè)的底線和保障，這要求每位從業(yè)者在工作中堅持底線思維、極限思維。黨的二十屆三中全會審議通過的《中共中央關(guān)于進一步全面深化改革 推進中國式現(xiàn)代化的決定》指出，“依法將所有金融活動納入監(jiān)管”“筑牢有效防控系統(tǒng)性風險的金融穩(wěn)定保障體系”。合規(guī)與風控再次被提到了行業(yè)發(fā)展至關(guān)重要的位置。對于公募基金行業(yè)，合規(guī)風控是永恒的主題，也是各項業(yè)務(wù)開展的保障基礎(chǔ)。

　　興證全球基金始終把依法合規(guī)、風險管理作為投資管理的基礎(chǔ)，貫穿于業(yè)務(wù)的每個流程和環(huán)節(jié)，公司多年未發(fā)生過被監(jiān)管處罰的情況。合規(guī)風控是構(gòu)筑公司核心競爭力的根本，在中國特色金融文化引領(lǐng)下，我們將在基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程三個層次的合規(guī)內(nèi)控管理體系中，積極跟蹤行業(yè)法律法規(guī)及監(jiān)管政策的變動，及時修訂相關(guān)內(nèi)控制度，緊抓法規(guī)和政策的落實工作。風險控制方面，在建立多層次的風險管理和內(nèi)部控制體系基礎(chǔ)上，進行風控管理前置，將風控與業(yè)務(wù)有效捆綁，加強對公司內(nèi)外部風險的識別、評估和分析，及時防范和化解風險。通過強大的合規(guī)風控管理能力，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健運作。

　　文化是行動的力量。弘揚中國特色金融文化，需要實實在在的行動和點點滴滴的積累。興證全球基金將在實踐中深刻領(lǐng)會并踐行中國特色金融文化的核心要義，引導干部員工樹立正確的經(jīng)營觀、業(yè)績觀、風險觀，不斷完善和深化公司以責任為核心的價值觀，秉持“穩(wěn)中求進，穩(wěn)健發(fā)展”的理念，提高投研、服務(wù)質(zhì)量，持續(xù)有節(jié)奏地優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)，滿足人民群眾日益增長的資產(chǎn)管理需求，建設(shè)受人尊重信任的資管機構(gòu)。