返回首頁

資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場 多家銀行被罰

戴安琪中國證券報·中證網(wǎng)

  中國證券報記者梳理銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)現(xiàn),盡管監(jiān)管部門屢屢強調(diào)嚴防銀行資金違規(guī)流向房地產(chǎn)市場,仍有不少銀行“頂風作案”。僅從3月15日至今披露的罰單來看(以罰單掛網(wǎng)時間為準),就有約10家銀行因資金違規(guī)流向房地產(chǎn)市場被罰。

  不乏超百萬元罰單

  日前,多家銀行因資金違規(guī)流入房地產(chǎn)或者借道支持房地產(chǎn)開發(fā)被罰,其中不乏超百萬元的罰單。

  例如,瑞安農(nóng)商銀行因以不正當手段吸收存款,整改措施落實不到位,信貸資金違規(guī)流入股市,信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場,信貸資金被用于支付股權收購款,被罰185萬元。中國建設銀行義烏分行因信貸管理不審慎,信貸資金被挪用于支付購房首付款;信貸管理不審慎,信貸資金違規(guī)流入股市;服務收費質(zhì)價不符;違反審慎經(jīng)營規(guī)則,違法發(fā)放房地產(chǎn)項目貸款;違反審慎經(jīng)營規(guī)則,違規(guī)發(fā)放個人住房按揭貸款,被罰115萬元。

  此外,中國農(nóng)業(yè)銀行濟南分行、中國銀行溫州市分行、浙商銀行臺州分行和泰順農(nóng)商銀行等也由于信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場被罰數(shù)十萬元。

  除已披露的罰單外,監(jiān)管部門還于近期積極開展專項核查。北京銀保監(jiān)局3月23日消息稱,按照監(jiān)管要求,轄內(nèi)銀行對2020年下半年以來發(fā)放的個人經(jīng)營性貸款等業(yè)務合規(guī)性開展自查,自查發(fā)現(xiàn)涉嫌違規(guī)流入北京房地產(chǎn)市場的個人經(jīng)營性貸款金額約3.4億元,約占經(jīng)營貸自查業(yè)務總量的0.35%。其中,部分涉及銀行辦理業(yè)務不審慎,部分涉及借款人刻意規(guī)避審查。在銀行自查基礎上,北京銀保監(jiān)局會同相關部門選取重點機構進一步開展了專項核查,已發(fā)現(xiàn)涉嫌違規(guī)流入房地產(chǎn)市場信貸資金約3000萬元。目前北京銀保監(jiān)局已經(jīng)啟動對4家銀行的行政處罰立案程序和調(diào)查取證工作。

  數(shù)位員工

  被禁止從事銀行業(yè)工作

  在近期的銀行業(yè)罰單中,除資金違規(guī)流向房地產(chǎn)市場問題較突出外,還有一個問題也較突出,即多位銀行員工違法違規(guī)操作,最終被禁止從事銀行業(yè)工作或取消高管任職資格。

  例如,吉林靖宇農(nóng)村商業(yè)銀行楊國坤因在職期間未按規(guī)定對抵押物的他項權證真實性與合法性進行核實、復測風險,對該行貸款“三查”不盡職負有直接責任,致使案件發(fā)生,被禁止從事銀行業(yè)工作五年。

  浙江義烏農(nóng)村商業(yè)銀行趙莽,對浙江義烏農(nóng)村商業(yè)銀行信貸業(yè)務管理嚴重不審慎的違法違規(guī)行為負直接責任,被禁止終身從事銀行業(yè)工作;東方惠豐村鎮(zhèn)銀行的陳海,因員工行為管理薄弱被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

  業(yè)內(nèi)人士表示,近年來,金融風險防控成為重中之重。作為銀行員工,應加強自律,熟悉所經(jīng)營業(yè)務的管理規(guī)定與操作規(guī)程,注意識別經(jīng)手業(yè)務內(nèi)部控管的潛在風險。

中證網(wǎng)聲明:凡本網(wǎng)注明“來源:中國證券報·中證網(wǎng)”的所有作品,版權均屬于中國證券報、中證網(wǎng)。中國證券報·中證網(wǎng)與作品作者聯(lián)合聲明,任何組織未經(jīng)中國證券報、中證網(wǎng)以及作者書面授權不得轉載、摘編或利用其它方式使用上述作品。凡本網(wǎng)注明來源非中國證券報·中證網(wǎng)的作品,均轉載自其它媒體,轉載目的在于更好服務讀者、傳遞信息之需,并不代表本網(wǎng)贊同其觀點,本網(wǎng)亦不對其真實性負責,持異議者應與原出處單位主張權利。