銀保監(jiān)會(huì)發(fā)信托新規(guī)：取消外資金融機(jī)構(gòu)入股信托公司“門檻”

　　11月24日，銀保監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。

　　銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，隨著信托行業(yè)的不斷發(fā)展、國(guó)務(wù)院“放管服”改革的不斷深入和進(jìn)一步擴(kuò)大開放政策的持續(xù)推進(jìn)，為適應(yīng)當(dāng)前監(jiān)管要求和行業(yè)新發(fā)展階段需要，銀保監(jiān)會(huì)結(jié)合前期市場(chǎng)準(zhǔn)入工作實(shí)踐，對(duì)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》進(jìn)行了修訂，出臺(tái)了該《辦法》，著力于進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管引領(lǐng)，提升準(zhǔn)入監(jiān)管工作有效性，并自2021年1月1日起施行。

　　據(jù)悉，《辦法》主要對(duì)相關(guān)高管任職資格條件作了優(yōu)化調(diào)整，并對(duì)部分條款的表述進(jìn)行了修改完善。同時(shí)，落實(shí)進(jìn)一步對(duì)外開放政策，取消外資金融機(jī)構(gòu)入股信托公司10億美元總資產(chǎn)要求。

　　進(jìn)一步推進(jìn)對(duì)外開放

　　記者注意到，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的2020年二季度末信托公司主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模為21.28萬(wàn)億元，環(huán)比下降0.22%，降幅收窄。

　　復(fù)旦大學(xué)信托研究中心主任殷醒民評(píng)析二季度中國(guó)信托業(yè)發(fā)展時(shí)指出，今年以來(lái)，中國(guó)信托業(yè)堅(jiān)持新發(fā)展理念，推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，一是在壓縮信托資產(chǎn)規(guī)模的前提下優(yōu)化信托資金來(lái)源結(jié)構(gòu)，二季度末的集合信托與管理財(cái)產(chǎn)信托合計(jì)占比為65.37%，表明信托業(yè)的主動(dòng)管理業(yè)務(wù)占比已接近2/3，是推動(dòng)行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的實(shí)際成效。二是始終將服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)置于重要位置，截至二季度末，信托行業(yè)直接投入工商企業(yè)和基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的資金信托達(dá)到8.46萬(wàn)億元，占全部信托資金余額的47.88%，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了多元化的金融服務(wù)。

　　上述《辦法》進(jìn)一步規(guī)范明確信托公司行政許可準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；落實(shí)進(jìn)一步對(duì)外開放政策，取消外資金融機(jī)構(gòu)入股信托公司10億美元總資產(chǎn)要求。

　　根據(jù)《辦法》，境外金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備一定的條件，包括：具有國(guó)際相關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)；最近2年長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好及以上；財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；符合所在國(guó)家或地區(qū)法律法規(guī)及監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求，最近２年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，出資金額不得超過(guò)其個(gè)別財(cái)務(wù)報(bào)表口徑的凈資產(chǎn)規(guī)模；投資入股信托公司數(shù)量符合《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》規(guī)定；承諾不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或以股權(quán)及其受（收）益權(quán)設(shè)立信托等金融產(chǎn)品（銀保監(jiān)會(huì)采取風(fēng)險(xiǎn)處置或接管措施等特殊情形除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀保監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；所在國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　強(qiáng)化獨(dú)立董事監(jiān)管

　　此外，本次《辦法》的修訂在強(qiáng)化股東監(jiān)管方面明確了以下要求：

　　一是強(qiáng)化非金融企業(yè)入股信托公司資質(zhì)要求，對(duì)擬成為信托公司控股股東的非金融企業(yè)，在權(quán)益性投資余額比例、盈利能力、凈資產(chǎn)比例等方面提出更嚴(yán)格的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。

　　二是強(qiáng)化股東入股資金來(lái)源審查要求，嚴(yán)格要求自有資金出資。

　　三是嚴(yán)格規(guī)范信托公司股權(quán)質(zhì)押，進(jìn)一步要求股東承諾不以所持有信托公司股權(quán)的受（收）益權(quán)等形式設(shè)立信托等金融產(chǎn)品。

　　四是明確信托公司股東管理、股東的權(quán)利義務(wù)等相關(guān)內(nèi)容應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定納入信托公司章程。

　　銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《辦法》答記者問(wèn)時(shí)表示，《辦法》將以三個(gè)舉措引導(dǎo)信托公司轉(zhuǎn)型發(fā)展：

　　一是鼓勵(lì)信托公司開展本源業(yè)務(wù)，調(diào)整“信托公司特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格”準(zhǔn)入條件，適當(dāng)放寬對(duì)信托公司經(jīng)營(yíng)年限和監(jiān)管評(píng)級(jí)的要求。

　　二是引導(dǎo)信托公司強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，新增信托公司合規(guī)總監(jiān)任職資格條件及許可程序內(nèi)容。

　　三是優(yōu)化信托公司公司治理機(jī)制，強(qiáng)化獨(dú)立董事監(jiān)管，提高獨(dú)立董事履職的獨(dú)立性，明確要求獨(dú)立董事在同一家信托公司任職時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)6年。

　　下一步，銀保監(jiān)會(huì)將會(huì)繼續(xù)指導(dǎo)信托公司堅(jiān)定受托人定位，努力探索轉(zhuǎn)型，堅(jiān)持回歸本源，充分發(fā)揮制度優(yōu)勢(shì)，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。