銀保監(jiān)會：強化信托公司股東入股資金來源審查要求

　　優(yōu)化信托公司公司治理機制，強化獨立董事監(jiān)管，提高獨立董事履職的獨立性，明確要求獨立董事在同一家信托公司任職時間累計不得超過6年。

　　11月24日，銀保監(jiān)會正式發(fā)布《中國銀保監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》（以下簡稱《辦法》）。

　　銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，隨著信托行業(yè)的不斷發(fā)展、國務院“放管服”改革的不斷深入和進一步擴大開放政策的持續(xù)推進，為適應當前監(jiān)管要求和行業(yè)新發(fā)展階段需要，銀保監(jiān)會結(jié)合前期市場準入工作實踐，對《中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》進行了修訂，出臺了該《辦法》，著力于進一步強化監(jiān)管引領(lǐng)，提升準入監(jiān)管工作有效性，并自2021年1月1日起施行。

　　證券時報記者注意到，與銀保監(jiān)會今年4月發(fā)布的《征求意見稿》相比，正式版本改動較少。最明顯一處在于，信托公司申請以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務資格，應當滿足3年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄。而在征求意見稿版本中，限制為2年。

　　此外，正式發(fā)布的《辦法》主要對相關(guān)高管任職資格條件作了優(yōu)化調(diào)整，并對部分條款的表述進行了修改完善。

　　2015年，原銀監(jiān)會出臺《中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》，對規(guī)范信托業(yè)市場準入工作起到了重要的作用。此次修訂辦法，結(jié)合銀保監(jiān)會前期出臺的《關(guān)于加強非金融企業(yè)投資金融機構(gòu)監(jiān)管的指導意見》《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》等相關(guān)制度文件，在強化股東監(jiān)管方面明確了以下要求：

　　一是強化非金融企業(yè)入股信托公司資質(zhì)要求，對擬成為信托公司控股股東的非金融企業(yè)，在權(quán)益性投資余額比例、盈利能力、凈資產(chǎn)比例等方面提出更嚴格的準入標準。

　　二是強化股東入股資金來源審查要求，嚴格要求自有資金出資。

　　三是嚴格規(guī)范信托公司股權(quán)質(zhì)押，進一步要求股東承諾不以所持有信托公司股權(quán)的受（收）益權(quán)等形式設立信托等金融產(chǎn)品。

　　四是明確信托公司股東管理、股東的權(quán)利義務等相關(guān)內(nèi)容應按照有關(guān)規(guī)定納入信托公司章程。

　　在引導信托公司轉(zhuǎn)型發(fā)展方面，正式發(fā)布的《辦法》亦有針對性舉措，主要包括：一是鼓勵信托公司開展本源業(yè)務，調(diào)整“信托公司特定目的信托受托機構(gòu)資格”準入條件，適當放寬對信托公司經(jīng)營年限和監(jiān)管評級的要求。二是引導信托公司強化合規(guī)經(jīng)營理念，新增信托公司合規(guī)總監(jiān)任職資格條件及許可程序內(nèi)容。三是優(yōu)化信托公司公司治理機制，強化獨立董事監(jiān)管，提高獨立董事履職的獨立性，明確要求獨立董事在同一家信托公司任職時間累計不得超過6年。

　　銀保監(jiān)會相關(guān)人士表示，下一步銀保監(jiān)會將會繼續(xù)指導信托公司堅定受托人定位，努力探索轉(zhuǎn)型，堅持回歸本源，充分發(fā)揮制度優(yōu)勢，提升服務實體經(jīng)濟質(zhì)效。