興業(yè)證券李予濤：金融科技是驅(qū)動券商轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要引擎

　　中證網(wǎng)訊（記者 林倩）近年來，證券公司一直加大對金融科技的投入力度，興業(yè)證券股份有限公司（下稱興業(yè)證券）首席信息官李予濤日前在接受中國證券報記者采訪時表示，金融科技是驅(qū)動證券公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要引擎，目前科技與金融行業(yè)的融合已全面進入3.0階段，依靠金融科技對業(yè)務(wù)全面賦能，甚至是對商業(yè)模式和業(yè)態(tài)的重構(gòu)。

　　李予濤指出，興業(yè)證券的技術(shù)部門正在逐步從后臺走向前臺，深化與業(yè)務(wù)部門的融合和協(xié)同，嘗試與業(yè)務(wù)部門并肩作戰(zhàn)，從業(yè)務(wù)需求驅(qū)動轉(zhuǎn)向與業(yè)務(wù)部門共同探索新應(yīng)用場景、挖掘市場機遇，以客戶為中心、以服務(wù)為導(dǎo)向，打造金融科技產(chǎn)品和整體技術(shù)解決方案，并加大產(chǎn)品和方案的商業(yè)化運營力度，以更加市場化和產(chǎn)品化的科技運作模式賦能業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　科技與金融的融合發(fā)展歷經(jīng)三階段

　　在整個金融行業(yè)同質(zhì)化競爭日益激烈的背景下，證券公司不僅面臨來自同行業(yè)的競爭，也面臨商業(yè)銀行、銀行理財子公司、資產(chǎn)管理公司、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的競爭，依靠牌照紅利和傳統(tǒng)通道型服務(wù)的經(jīng)營模式已經(jīng)成為過去。

　　李予濤指出，如何充分發(fā)揮財富管理、機構(gòu)綜合服務(wù)、投行估值定價和銷售、自營投資管理、資產(chǎn)主動管理、風(fēng)險管理等方面的專業(yè)化優(yōu)勢，如何將業(yè)務(wù)做深、做精、做專，是證券公司打造核心競爭力、建立競爭壁壘、打破同質(zhì)化競爭的關(guān)鍵突破口。而金融科技是驅(qū)動證券公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要引擎。

　　對于科技與金融行業(yè)的融合發(fā)展，李予濤認為大致經(jīng)歷了1.0、2.0、3.0三個階段。1.0階段是金融電子化階段，行業(yè)運用計算機軟硬件實現(xiàn)辦公和業(yè)務(wù)的電子化、信息化；2.0階段是互聯(lián)網(wǎng)階段，行業(yè)基于互聯(lián)網(wǎng)將客戶拓展、產(chǎn)品銷售和業(yè)務(wù)辦理線上化；目前已全面進入3.0階段，即金融科技階段，依靠金融科技對業(yè)務(wù)全面賦能，甚至是對商業(yè)模式和業(yè)務(wù)生態(tài)的重構(gòu)。這個階段的主要特點是科技與業(yè)務(wù)的充分融合，依賴大數(shù)據(jù)和人工智能等重要金融科技手段實現(xiàn)對經(jīng)營管理、風(fēng)險管理和客戶服務(wù)能力的數(shù)智化轉(zhuǎn)型。

　　現(xiàn)階段證券行業(yè)市場集中度進一步提升，馬太效應(yīng)加劇，這也傳導(dǎo)到行業(yè)的金融科技應(yīng)用領(lǐng)域。金融科技需要長期持續(xù)的投入，頭部券商依托雄厚的實力，金融科技能力與中小券商逐步拉開差距。

　　李予濤表示，目前行業(yè)出現(xiàn)了四方面趨勢：一是對金融科技的重視程度提升到前所未有的高度，頭部券商不約而同將金融科技視為核心競爭力之一，近期還紛紛設(shè)立金融科技部、研發(fā)中心或科技子公司；二是加大人力物力投入，推動技術(shù)自主可控和自主研發(fā)體系建設(shè)，特別是大數(shù)據(jù)、人工智能和云計算等領(lǐng)域構(gòu)建差異化競爭優(yōu)勢；三是金融科技由中后臺走向前臺，與業(yè)務(wù)更緊密地融合，金融科技應(yīng)用逐步被產(chǎn)品化、品牌化推向市場；四是積極嘗試外部合作，在監(jiān)管許可的情況下，參股金融科技公司以及與銀行和互聯(lián)網(wǎng)平臺合作等多種手段共建金融科技生態(tài)。

　　“內(nèi)聯(lián)外合”構(gòu)建金融科技生態(tài)

　　2019年，興業(yè)證券作為第一批認真落實并從外部引進專業(yè)CIO的券商，從“信息技術(shù)管理與保障”“金融科技賦能與創(chuàng)新”兩個維度，將原信息技術(shù)部拆分為信息技術(shù)部和金融科技部兩個部門，信息技術(shù)部的職能定位側(cè)重于管控和保障，金融科技部則側(cè)重于研發(fā)和創(chuàng)新。另外，興業(yè)證券在技術(shù)團隊推行KYB（Know Your Business）文化和產(chǎn)品化管理機制，目前已基本形成業(yè)務(wù)和技術(shù)深度融合、積極擁抱創(chuàng)新、注重用戶體驗等文化特色。

　　“公司對金融科技的整體打法是通過‘內(nèi)聯(lián)外合’構(gòu)建金融科技生態(tài)，力爭重構(gòu)商業(yè)模式，提高客戶體驗和運營效率，降低成本和風(fēng)險。” 李予濤表示，“內(nèi)聯(lián)”是以金融科技手段連接、打通、整合集團內(nèi)部資源，包括證券、期貨、資管、基金等，形成高效協(xié)同的集團一體化發(fā)展和經(jīng)營管理模式，為客戶提供全方位、一站式的綜合證券金融服務(wù)；“外合”即融入外部成熟生態(tài)圈，與垂直領(lǐng)域和非垂直領(lǐng)域的合作伙伴開展全面深入的戰(zhàn)略合作，吸收合作伙伴在市場、技術(shù)、客戶運營、生態(tài)建設(shè)等方面優(yōu)勢并轉(zhuǎn)化為興業(yè)證券自身能力，同時以開放的心態(tài)將專業(yè)的產(chǎn)品和服務(wù)提供給合作伙伴。

　　根據(jù)李予濤介紹，推行“外合”是為了構(gòu)造完整的生態(tài)服務(wù)鏈，滿足不同類型投資者在不同階段的差異化財富管理需求，實現(xiàn)服務(wù)資源共享、多方互利共贏。目前正在積極推進與多家互聯(lián)網(wǎng)平臺和金融科技公司的戰(zhàn)略合作，除了傳統(tǒng)的技術(shù)與業(yè)務(wù)合作，共建金融科技創(chuàng)新中心、合資成立金融科技子公司等都在考慮范圍內(nèi)。

　　值得關(guān)注的是，9月25日，興業(yè)證券與與騰訊云簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，雙方將充分發(fā)揮各自資源稟賦和比較優(yōu)勢，在金融科技、生態(tài)共建、資本服務(wù)及產(chǎn)品創(chuàng)新等領(lǐng)域全面深化合作，共同打造智慧證券創(chuàng)新標(biāo)桿。

　　推動集團“財富管理+大機構(gòu)業(yè)務(wù)”雙輪驅(qū)動

　　中國證券業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，2019年興業(yè)證券的信息技術(shù)投入為4.17億元，信息技術(shù)投入占營業(yè)收入的比重在行業(yè)內(nèi)排名第七位。而未來，興業(yè)證券將繼續(xù)加大對信息技術(shù)的投入。

　　關(guān)于未來五年公司金融科技規(guī)劃，李予濤表示，將以打造“數(shù)字興證”為愿景，以“數(shù)智化”為主線，通過科技與業(yè)務(wù)的超融合，推動集團管理手段、業(yè)務(wù)模式、發(fā)展理念的創(chuàng)新，助力公司成為“金融+科技”型的一流證券金融集團。

　　“金融科技對于興業(yè)證券來說，不僅是傳統(tǒng)意義上賦能業(yè)務(wù)的技術(shù)手段，更是推動集團‘財富管理+大機構(gòu)業(yè)務(wù)’雙輪驅(qū)動戰(zhàn)略的重要引擎，通過數(shù)字化、智能化方式實現(xiàn)集團內(nèi)外部資源協(xié)同、整合和共享，重造業(yè)務(wù)運營模式與證券金融服務(wù)生態(tài)，敏捷準確地應(yīng)對集團經(jīng)營發(fā)展過程中面臨的各類問題和挑戰(zhàn)。”

　　具體來說，興業(yè)證券的金融科技規(guī)劃從客戶服務(wù)、經(jīng)營管理和數(shù)字基建三個層面展開，其中客戶服務(wù)包括財富管理、機構(gòu)服務(wù)、大投行、專業(yè)交易四個領(lǐng)域，經(jīng)營管理包括集團協(xié)同、風(fēng)險管理、運營一體化三個領(lǐng)域，數(shù)字基建包括企業(yè)中臺、大數(shù)據(jù)與人工智能、基礎(chǔ)設(shè)施、運行管理、信息安全五個領(lǐng)域。目前各領(lǐng)域均設(shè)立專項跨部門工作組，重點項目按照規(guī)劃有序推進，總體進展情況良好。