公募基金行業(yè)嬗變之年 廣發(fā)基金的選擇
2001年9月凌晨四點，上海的天色還是一片漆黑，56歲的周先生已經(jīng)站在銀行門口排隊等待，中國第一只開放式基金將要開始募集。與此前國內(nèi)僅有的封閉式基金不同，投資者可以隨時申購贖回，這個新奇的稀罕事物受到熱烈追捧，現(xiàn)場一度需要動用警力維持。
“一個人只能買5萬�！比缃褚涯暧夤畔〉闹芟壬貞浧甬�(dāng)時的情景，依然歷歷在目。這只基金首次公開募集份額即達到50億份，較此前的封閉式基金幾乎翻倍。
2001年，我國GDP總量為9.6萬億元，全國城鎮(zhèn)居民人均可支配收入6860元，農(nóng)村居民人均純收入2366元。當(dāng)年12月11日，我國正式加入WTO，此后20年來，經(jīng)濟發(fā)展取得了舉世矚目的成就，經(jīng)濟總量從世界第六位上升到第二位。
2021年，我國GDP總量達到114.3萬億元，較2001年增長了近11倍，全國居民人均可支配收入達到35128元。
伴隨著經(jīng)濟騰飛，我國資本市場實現(xiàn)了跨越式發(fā)展，公募基金也由此開啟了波瀾壯闊的發(fā)展歷程，為上億家庭提供投資理財服務(wù)。“我喜歡做第一個吃螃蟹的人，第一只基金幫我掙了不少，從此我就認準了基金。”周先生說。
和周先生一樣，越來越多投資者選擇通過基金產(chǎn)品分享資本市場發(fā)展紅利。公募基金有效賬戶數(shù)從2015年末的1.88億個，迅速增長至2020年末的11.85億個，近五年年均增長45%；同期A股持倉投資者數(shù)量從9910萬增長至1.78億。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，截至2022年6月底，我國境內(nèi)公募基金資產(chǎn)管理總規(guī)模達到26.79萬億元，再創(chuàng)歷史新高。
今年上半年，多項與公募基金行業(yè)密切相關(guān)的政策文件陸續(xù)出臺，尤其是《關(guān)于加快推進公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》，為行業(yè)長遠發(fā)展之路領(lǐng)航定向。在由高速度發(fā)展邁向高質(zhì)量發(fā)展的新征程中，如何切實提高公募基金行業(yè)服務(wù)資本市場改革發(fā)展、服務(wù)居民財富管理需求、服務(wù)實體經(jīng)濟與國家戰(zhàn)略的能力？
作為基金行業(yè)發(fā)展的親歷者、見證者和實踐者，廣發(fā)基金表示，過去二十余年，中國公募基金行業(yè)歷經(jīng)多年發(fā)展，以信義義務(wù)為基礎(chǔ)，形成了制度健全、專業(yè)管理、組合投資、獨立托管、公開透明、嚴格監(jiān)管的行業(yè)生態(tài)。廣發(fā)基金作為行業(yè)一員，將始終以投資者利益為核心，進一步提升專業(yè)投資能力，增強投資者獲得感，踐行社會責(zé)任，努力承擔(dān)起時代賦予的責(zé)任使命。
以專業(yè)為立身之本
專業(yè)的投資能力是公募基金的立身之本。通過專業(yè)的投資管理，公募基金行業(yè)為居民財富管理實現(xiàn)了良好的回報。銀河證券基金研究中心數(shù)據(jù)顯示，截至2022年二季度末，全行業(yè)累計為投資者盈利5.36萬億元；過去3年間，作為主動選股基金代表的偏股型基金（股票上下限60%-95%）（A類）業(yè)績指數(shù)收益率近3年收益率為85.97%，遠超同期滬深300指數(shù)17.24%的表現(xiàn)。
廣發(fā)基金表示，現(xiàn)階段提升公募基金的投資能力，既是落實“以投資者利益為核心”的前提，也是服務(wù)資本市場改革發(fā)展的要求。提升投資能力是永恒的話題，而新的時代背景對公募基金提升專業(yè)能力賦予了更豐富的內(nèi)涵。公司始終堅定長期投資、價值投資、責(zé)任投資的理念，在模式進階、領(lǐng)域拓寬、技術(shù)革新等方向上孜孜以求，希望以更專業(yè)的投資能力承擔(dān)起時代賦予的責(zé)任使命，用更優(yōu)秀的投資業(yè)績回報投資者信任。
截至2022年二季度末，公司累計服務(wù)客戶超1.26億戶，成立以來累計為投資者盈利超過2007億元，累計分紅超過1353億元。根據(jù)銀河證券基金研究中心數(shù)據(jù)，廣發(fā)基金在可統(tǒng)計的過去18年間股票投資主動管理收益率達到1800.56%，年化收益率17.77%。海通證券最新發(fā)布的《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)業(yè)績排行榜》則顯示，廣發(fā)基金近3年權(quán)益類基金絕對收益率為111.47%，固定收益類基金絕對收益率為16.08%，分別在11家權(quán)益類大型公司、14家固定收益類大型公司中排名第2、第4。
與投資者同心同行
投資者對公募基金的信任源于投資，更不止于投資。投資陪伴不應(yīng)止于一句口號，更應(yīng)以實際行動與投資者共同走過長遠的財富之路。廣發(fā)基金認為，投資者的陪伴和引導(dǎo)工作應(yīng)該緊密圍繞提升投資者獲得感展開。
隨著基金產(chǎn)品的普及，公募基金的客群基礎(chǔ)不斷擴大，新客群也呈現(xiàn)出鮮明的特征。根據(jù)基金業(yè)協(xié)會及中國家庭金融調(diào)查與研究中心的調(diào)研，越來越多的中低風(fēng)險偏好投資者進入基金持有人之列，其中很多投資者是首次接觸證券投資基金和凈值化產(chǎn)品。因此，投資者的陪伴和引導(dǎo)要因人而異，因投資者而變，針對不同投資知識背景、不同風(fēng)險偏好的投資者提供精準的、有針對性的陪伴。廣發(fā)基金依據(jù)不同的客群差異，設(shè)置不同類型的投教課程，打造專業(yè)化、規(guī)范化、多元化、精細化的投教服務(wù)矩陣，包括針對新手投資者提供便于理解的輕量級入門課程、針對大學(xué)生群體開發(fā)金融理財類通識課程、針對中老年群體策劃科普養(yǎng)老投資基礎(chǔ)知識和防騙風(fēng)險教育等。
考慮到當(dāng)前投資理財服務(wù)逐漸網(wǎng)絡(luò)化，更多的金融產(chǎn)品和投資行為轉(zhuǎn)移到線上，基金公司也要積極擁抱投資者使用習(xí)慣的改變，以線上為媒介，結(jié)合多場景進行客戶陪伴和引導(dǎo)。廣發(fā)基金在這方面同樣進行了多種嘗試，一方面，創(chuàng)設(shè)親子賬戶等線上化的理財場景，引導(dǎo)投資者將投資目標與生活目標更好結(jié)合；另一方面，公司投顧業(yè)務(wù)展業(yè)中也重視線上化，率先上線廣發(fā)基金APP，并與外部線上平臺開展廣泛積極的合作，做好線上陪伴。
今年8月，在廣發(fā)基金成立19周年之際，首屆“心橋之旅·服務(wù)節(jié)”正式啟幕。該活動相關(guān)負責(zé)人表示，這是公司客戶服務(wù)體系一次全新的出發(fā)，更是一場全“心”的回饋。整個活動月精心為投資者準備了多輪精彩活動和驚喜福利，希望通過不斷提升服務(wù)質(zhì)量，進一步增強投資者的信任感和獲得感。
為社會貢獻價值
中國基金業(yè)的初心使命就是服務(wù)居民財富管理、服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展，生來就帶有社會責(zé)任屬性。行業(yè)發(fā)展邁入新階段，公募基金機構(gòu)更要自覺心系“國之大者”，站位全局看行業(yè)發(fā)展，以更強的使命感、責(zé)任感，力爭在服務(wù)國家戰(zhàn)略、助力深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、促進共同富裕中發(fā)揮更大作用。
廣發(fā)基金成立19年來，在實現(xiàn)自身發(fā)展、持續(xù)提升專業(yè)能力之外，始終不忘惠及社會，厚植家國情懷，自覺肩負起時代使命和社會責(zé)任，堅持企業(yè)價值與社會價值相統(tǒng)一。
一是服務(wù)實體經(jīng)濟，引導(dǎo)金融資源聚焦國家重大發(fā)展戰(zhàn)略方向。公司充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，立足經(jīng)濟長期發(fā)展趨勢和產(chǎn)業(yè)規(guī)律開展投資研究，做好“直接融資的服務(wù)商”，引導(dǎo)社會資金向科技創(chuàng)新、制造強國、綠色中國等長期戰(zhàn)略方向匯聚；同時，積極融入行業(yè)創(chuàng)新實踐，創(chuàng)設(shè)投資北交所、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板等主題基金，助力多層次資本市場建設(shè)，讓符合國家戰(zhàn)略方向的產(chǎn)業(yè)和企業(yè)獲得更有效的資金供給。
二是推進ESG投資，賦能綠色可持續(xù)發(fā)展。近兩年來，公司尤其重視ESG投資能力的建設(shè)，希望通過投資框架的演進引導(dǎo)上市企業(yè)、投資者更加關(guān)注經(jīng)濟效益與社會效益的和諧統(tǒng)一。2021年，公司加入聯(lián)合國負責(zé)任投資原則組織（UNPRI），承諾將環(huán)境、社會和治理因素納入投資決策，并積極布局低碳環(huán)保等符合可持續(xù)發(fā)展目標的ESG基金產(chǎn)品，有效引導(dǎo)金融資源聚焦綠色產(chǎn)業(yè)。截至2022年二季度末，公司ESG投資基金規(guī)模合計超過242億元。
三是投身社會公益，助力實現(xiàn)共同富裕的時代愿景。公司通過廣發(fā)基金公益基金會，積極響應(yīng)國家號召，開展興教助學(xué)、扶貧濟困、應(yīng)急救災(zāi)、恤病助醫(yī)等社會公益項目，截至目前，在公益事業(yè)上累計投入金額已超過5500萬元。在由人民日報社指導(dǎo)、人民網(wǎng)主辦的第十六屆人民企業(yè)社會責(zé)任案例征集活動中，公司被評選為“2021年度人民企業(yè)社會責(zé)任推薦案例”。
知所從來，思所將往，方明所去。公募基金行業(yè)的發(fā)展，始終根植于國家命運和國民福祉的土壤中，帶著初心和使命而來，未來更應(yīng)進一步勇?lián)鷷r代責(zé)任。櫛風(fēng)沐雨十九載，關(guān)山初度路猶長。廣發(fā)基金表示，在行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指引下，未來公司將繼續(xù)堅持以專業(yè)為立身之本，與投資者同心同行，積極為社會貢獻價值，努力成為“受人尊敬、讓人信服”的行業(yè)領(lǐng)跑者。
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