華寶基金首批通過中國結(jié)算“個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)”驗(yàn)收測試
中證網(wǎng)訊（記者 徐金忠 見習(xí)記者 魏昭宇）11月16日，記者獲悉，近日，華寶基金收到來自中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱中國結(jié)算）的“關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)驗(yàn)收測試結(jié)果”的通知，該公司已順利通過該平臺(tái)的銷售環(huán)節(jié)驗(yàn)收測試，成為首批通過個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)測試的公募基金公司之一。
11月4日，人力資源和社會(huì)保障部、財(cái)政部、國家稅務(wù)總局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法》。同日，證監(jiān)會(huì)也發(fā)布了《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》，明確了公募基金參與個(gè)人養(yǎng)老金的制度安排，要求開展個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的基金銷售機(jī)構(gòu)，需要與“個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)”完成聯(lián)網(wǎng)測試。
“個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)”是指中國結(jié)算被授權(quán)建設(shè)運(yùn)營的基金行業(yè)平臺(tái)，將按要求做好與人力資源和社會(huì)保障部個(gè)人養(yǎng)老金信息管理服務(wù)平臺(tái)、相關(guān)市場機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)對接與數(shù)據(jù)交互，并遵守?cái)?shù)據(jù)保密等要求。通過該平臺(tái)，能夠?qū)崿F(xiàn)資金賬戶行、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)等個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)相關(guān)參與主體的信息數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)。
華寶基金等公募基金公司通過個(gè)人養(yǎng)老及基金行業(yè)平臺(tái)驗(yàn)收測試，標(biāo)志著公募基金等相關(guān)機(jī)構(gòu)在全面?zhèn)鋺?zhàn)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)已經(jīng)具備了底層系統(tǒng)基礎(chǔ)，距離向投資者推出個(gè)人養(yǎng)老金服務(wù)更近一步。
隨著居民個(gè)人養(yǎng)老金儲(chǔ)備需求的增加，第三支柱建設(shè)將成為我國構(gòu)建多層次養(yǎng)老保障體系的重要組成部分。對此，華寶基金始終高度重視、深度耕耘，在投研團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品布局等多方面做了充分的準(zhǔn)備。在投研團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面，華寶基金打造了一支具有國際化視野的養(yǎng)老金及FOF精英投資團(tuán)隊(duì)，成立了專門的養(yǎng)老金部負(fù)責(zé)養(yǎng)老目標(biāo)基金的投資管理，構(gòu)建了科學(xué)的投資框架和穩(wěn)健的投資策略，并自建全過程的風(fēng)控管理體系，覆蓋投前、投中、投后全流程，嚴(yán)格控制產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤，致力于為投資者帶來良好體驗(yàn)。
在養(yǎng)老產(chǎn)品上，華寶基金提前進(jìn)行了戰(zhàn)略性前瞻布局。以其養(yǎng)老投資業(yè)務(wù)旗艦產(chǎn)品——華寶穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期FOF（007255.OF）為例，該產(chǎn)品以控制最大回撤及波動(dòng)率為目標(biāo)，通過大類資產(chǎn)配置及定性定量的基金遴選的投資策略、采用“核心+衛(wèi)星”策略構(gòu)建基金組合，借助全過程風(fēng)險(xiǎn)管理保障基金組合的低波動(dòng)、低回撤。自2019年4月成立以來，截至2022年9月末，華寶穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期FOF（007255）累計(jì)收益達(dá)21.64%，年化收益率達(dá)5.86%，最近1年、2年、3年的收益率均穩(wěn)居同類前1/3，其最近3年收益率在全部13只同類基金排名中高居第3（前1/4），中長期業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異。
華寶基金表示，公司已從產(chǎn)品資質(zhì)審核、系統(tǒng)技術(shù)對接等多個(gè)層面做好了充分的準(zhǔn)備，爭取第一時(shí)間在各個(gè)平臺(tái)為廣大投資人提供優(yōu)質(zhì)的個(gè)人養(yǎng)老金投資服務(wù)。華寶基金將繼續(xù)深耕養(yǎng)老金融，以專業(yè)的資產(chǎn)管理能力服務(wù)大眾投資人，為養(yǎng)老金資產(chǎn)的保值增值做出貢獻(xiàn)。
首批個(gè)人養(yǎng)老金基金近日也迎來了新進(jìn)展，產(chǎn)品進(jìn)一步擴(kuò)容。11月15日晚，華寶基金公告旗下“華寶穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期FOF”增設(shè)Y類份額，投資者通過個(gè)人養(yǎng)老金賬戶購買此類個(gè)人養(yǎng)老金專用份額（Y類份額），管理費(fèi)和托管費(fèi)等將享受一定的費(fèi)率優(yōu)惠。
