銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)開(kāi)展“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng) 加強(qiáng)影子銀行等內(nèi)控合規(guī)建設(shè)
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站6月8日消息,為深入貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署,鞏固拓展亂象整治成果,強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè),厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營(yíng)文化,夯實(shí)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基,推動(dòng)“十四五”時(shí)期經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展開(kāi)好局、起好步,銀保監(jiān)會(huì)決定組織開(kāi)展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)。
銀保監(jiān)會(huì)表示,2017年以來(lái),銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作取得明顯成效,為統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)恢復(fù)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境下,防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)仍然艱巨,迫切需要強(qiáng)基固本,真正構(gòu)筑起科學(xué)管用的內(nèi)控合規(guī)管理體系。
通知提出,“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)要立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念,著力補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)機(jī)制明顯短板,堅(jiān)決破解屢查屢犯頑瘴痼疾,大力整治人民群眾反映強(qiáng)烈的行業(yè)陋習(xí),實(shí)現(xiàn)內(nèi)控體系更加健全、內(nèi)控效能持續(xù)提升、合規(guī)意識(shí)更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植的建設(shè)目標(biāo),構(gòu)筑起“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的有效機(jī)制,牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn),為構(gòu)建新發(fā)展格局提供有力金融支持。
通知明確,內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)必須常抓不懈、久久為功,“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)重在壓實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任,將常態(tài)化的強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補(bǔ)短板、除頑疾相結(jié)合。一是突出黨建引領(lǐng),確保重大決策部署落到實(shí)處;二是突出頂層合規(guī),強(qiáng)化公司治理主體履職盡職;三是突出問(wèn)題導(dǎo)向,破解重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)也閷曳割B瘴痼疾;四是突出關(guān)鍵少數(shù),狠抓重要崗位關(guān)鍵人員教育管理;五是突出常態(tài)治理,深化內(nèi)控合規(guī)管常管長(zhǎng)機(jī)制建設(shè)。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要將黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟(jì)金融工作各項(xiàng)要求轉(zhuǎn)化為機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標(biāo)和管理行動(dòng),牢固樹(shù)立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念,高級(jí)管理人員要帶頭合規(guī)、率先垂范,促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)要求內(nèi)化于心、外化于行,持續(xù)提升內(nèi)控合規(guī)管理水平。
通知要求,各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要對(duì)照工作要點(diǎn)深入查找內(nèi)控合規(guī)薄弱環(huán)節(jié),重點(diǎn)加強(qiáng)股權(quán)管理、授信業(yè)務(wù)、影子銀行和交叉金融、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)等領(lǐng)域的內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。開(kāi)展屢查屢犯問(wèn)題集中整治,確保2021年各類(lèi)屢查屢犯問(wèn)題發(fā)生率顯著低于2020年,整改問(wèn)責(zé)要堅(jiān)持更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)和更高要求。各級(jí)監(jiān)管部門(mén)要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)的指導(dǎo)監(jiān)督,深入推動(dòng)亂象整治發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改問(wèn)責(zé),加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)的監(jiān)督貫通和協(xié)作懲治,推進(jìn)清廉文化建設(shè),重點(diǎn)關(guān)注機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、揭示風(fēng)險(xiǎn)的能力和落實(shí)整改、強(qiáng)化問(wèn)責(zé)的力度,對(duì)機(jī)構(gòu)自查不力、整改緩慢、問(wèn)責(zé)不到位、屢查屢犯問(wèn)題壓降不達(dá)標(biāo)、弄虛作假的,要依法進(jìn)行監(jiān)管問(wèn)責(zé)。