五礦信托劉雁：著力推進(jìn)家族信托業(yè)務(wù)的創(chuàng)新研究與落地

　　中證網(wǎng)訊（記者 葉斯琦）五礦信托財(cái)務(wù)總監(jiān)、董事會(huì)秘書劉雁日前表示，在回歸信托本源的諸多業(yè)務(wù)中，受托服務(wù)是區(qū)別于其他金融機(jī)構(gòu)、體現(xiàn)信托制度優(yōu)勢的業(yè)務(wù)之一。以信托獨(dú)立性為基礎(chǔ)，信托靈活性為紐帶，受托服務(wù)可以與諸多傳統(tǒng)業(yè)務(wù)相結(jié)合，發(fā)展出滿足市場需求的受托服務(wù)業(yè)務(wù)。她進(jìn)一步指出，信托公司開展家族信托業(yè)務(wù)具備天然優(yōu)勢，迎來發(fā)展機(jī)遇。創(chuàng)新是五礦信托家族財(cái)富管理業(yè)務(wù)持續(xù)推進(jìn)的主要?jiǎng)恿Α?/span> 

　　家族信托迎新機(jī)遇

　　家族信托服務(wù)橫跨財(cái)富管理業(yè)務(wù)與受托服務(wù)業(yè)務(wù)兩大范疇。它從委托人的財(cái)富需求出發(fā)，通過多元化的資產(chǎn)配置方案，在實(shí)現(xiàn)了超高凈值客戶財(cái)富傳承目標(biāo)的同時(shí)，也為其提供了全方位的資產(chǎn)管理解決方案。

　　劉雁介紹，目前國內(nèi)參與家族信托業(yè)務(wù)的主要機(jī)構(gòu)有商業(yè)銀行、信托公司、獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和律師事務(wù)所等，信托公司已經(jīng)成為家族信托的主要參與者，參與的信托公司機(jī)構(gòu)數(shù)量由2013年的6家增加到2019年的35家。

　　劉雁表示，相較于其他機(jī)構(gòu)，信托公司開展家族信托業(yè)務(wù)具備競爭優(yōu)勢。一是監(jiān)管部門對于信托必須由信托公司作為受托人提出了明確要求，而目前國內(nèi)持有信托牌照的信托公司只有68家，信托牌照資源十分稀缺，在家族財(cái)富管理方面展業(yè)的信托公司數(shù)量更少。此外，信托公司具備受人之托代人理財(cái)?shù)闹贫葍?yōu)勢。

　　二是對于委托人而言，要設(shè)立跨越生命周期、實(shí)現(xiàn)家業(yè)永續(xù)傳承的家族信托，找尋一個(gè)勤勉盡責(zé)且專業(yè)的受托人非常重要。各家機(jī)構(gòu)受托服務(wù)能力體現(xiàn)為架構(gòu)設(shè)計(jì)能力、投資管理專業(yè)性、個(gè)性化服務(wù)質(zhì)量、產(chǎn)品及服務(wù)的全面性等方面。五礦信托在資產(chǎn)配置層面具有制度優(yōu)勢和規(guī)模優(yōu)勢；五礦信托家族辦公室在提供個(gè)性化服務(wù)的層面具有豐富經(jīng)驗(yàn)。

　　三是信托公司受到強(qiáng)監(jiān)管，五礦信托在家族信托設(shè)立和運(yùn)行層面比很多機(jī)構(gòu)要求更高，能夠設(shè)計(jì)出更能經(jīng)受得住挑戰(zhàn)的家族信托，并進(jìn)行長期穩(wěn)定的運(yùn)行管理。

　　與此同時(shí)，信托公司開展家族信托業(yè)務(wù)也面臨一定挑戰(zhàn)。劉雁直言，當(dāng)前信托登記制度、信托稅收制度尚不完善，委托人通常需承擔(dān)較高的稅務(wù)成本，使得非資金類家族信托業(yè)務(wù)的開展面臨不可忽視的障礙。此外，基于財(cái)富傳承等信托目的，家族信托存續(xù)期限通常較長，期間信托資金的投資管理、信托事務(wù)執(zhí)行、信托當(dāng)事人可能出現(xiàn)的身份及聯(lián)系方式變更、信托公司人員變動(dòng)等，都是信托公司需要妥善應(yīng)對的問題。

　　創(chuàng)新是家族財(cái)富管理業(yè)務(wù)持續(xù)推進(jìn)主要?jiǎng)恿?/p>

　　展望五礦信托家族辦公室的發(fā)展，劉雁介紹，自設(shè)立以來，五礦信托家族辦公室就致力于站在行業(yè)的制高點(diǎn)，統(tǒng)籌多方資源，滿足客戶個(gè)性化需求，匯聚多樣化渠道，引領(lǐng)行業(yè)前沿創(chuàng)新，力爭成為行業(yè)家族財(cái)富規(guī)劃的領(lǐng)跑者。2020年起，家族辦公室著力打造涵蓋家族傳承、家族投行、家族治理、家族慈善、家族藝術(shù)、家族康養(yǎng)、家族全球七大板塊的家族辦公室服務(wù)體系。

　　她認(rèn)為，創(chuàng)新是五礦信托家族財(cái)富管理業(yè)務(wù)持續(xù)推進(jìn)的主要?jiǎng)恿�。五礦信托家族辦公室充分利用內(nèi)外部專業(yè)資源，著力推進(jìn)家族信托業(yè)務(wù)的創(chuàng)新研究與落地，創(chuàng)新性落地類似遺囑信托的家族信托項(xiàng)目，推出股權(quán)家族信托，設(shè)立家族慈善信托和家庭委托人信托等。2020年，家族辦公聯(lián)合具備豐富專家資源的藝術(shù)策展機(jī)構(gòu)中立策略，創(chuàng)新推出了藝術(shù)品消費(fèi)選擇權(quán)信托。該創(chuàng)新型信托采用行業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的“財(cái)富管理+消費(fèi)選擇權(quán)+藝術(shù)權(quán)益服務(wù)模式”，契合高凈值客戶的藝術(shù)品鑒與投資偏愛，為客戶提供“美在財(cái)富”“美在欣賞”“美在日�！钡榷鄻踊�藝術(shù)權(quán)益服務(wù)，為家族財(cái)富客戶帶來更加豐富多樣的沉浸式藝術(shù)體驗(yàn)。

　　劉雁表示，下一階段，家族辦公室將在專業(yè)團(tuán)隊(duì)建設(shè)、跨界資源配置、運(yùn)營體系建設(shè)、品牌建設(shè)、機(jī)構(gòu)內(nèi)部體制機(jī)制配套等方面持續(xù)發(fā)力。通過整合海內(nèi)外資源，以國內(nèi)頂配的組織架構(gòu)、運(yùn)營模式，致力于服務(wù)國內(nèi)家族客戶，以長期可持續(xù)的專屬商業(yè)模式，確立業(yè)內(nèi)頭部家族辦公室地位，將“曠世·五礦信托家族辦公室”打造為具有影響力的精品家族受托人品牌。