涉賭資金轉(zhuǎn)移日趨隱蔽 多方合力斬?cái)噘Y金鏈

　　新華社北京8月6日電 題：涉賭資金轉(zhuǎn)移日趨隱蔽 多方合力斬?cái)噘Y金鏈

　　新華社記者吳雨

　　資金鏈?zhǔn)强缇迟�博犯罪的“輸血”通道，也是打擊跨境賭博的關(guān)鍵一環(huán)。近年來，涉賭資金轉(zhuǎn)移日趨隱蔽，對打擊治理跨境賭博資金鏈工作產(chǎn)生一定挑戰(zhàn)。為此，金融、司法等部門加強(qiáng)管控力度，銀行、支付等機(jī)構(gòu)提升技術(shù)手段，多方協(xié)同作戰(zhàn)，合力斬?cái)嗫缇迟�博的資金鏈。

　　隨著打擊治理跨境賭博金融監(jiān)管力度不斷增強(qiáng)，防賭反賭相關(guān)工作取得積極成效。但同時(shí)，由于涉賭資金流轉(zhuǎn)呈現(xiàn)出新特點(diǎn)，打擊治理跨境賭博工作也面臨著新挑戰(zhàn)。

　　2019年9月，某非法第四方支付平臺(tái)為賭博網(wǎng)站提供服務(wù)，將賭博資金交易包裝成話費(fèi)充值等正常交易訂單完成資金轉(zhuǎn)移，涉案賭資高達(dá)26億元。后被廣州市公安局破獲，相關(guān)人員被采取刑事措施。

　　這樣的案例并不在少數(shù)。財(cái)付通反洗錢與風(fēng)險(xiǎn)控制部高級(jí)總監(jiān)周治明告訴記者，跨境賭博資金鏈越來越復(fù)雜，不法分子已開始利用虛擬商品收取賭博資金。去年財(cái)付通與公安部門也聯(lián)合打掉了一個(gè)利用運(yùn)營商渠道收取賭資的不法團(tuán)伙，賭徒給一個(gè)手機(jī)號(hào)進(jìn)行話費(fèi)充值，資金結(jié)算則給了背后的賭博平臺(tái)。

　　“當(dāng)前不法分子轉(zhuǎn)移資金的手法更加隱蔽，對涉賭風(fēng)險(xiǎn)治理帶來了較大挑戰(zhàn)�！敝袊�銀聯(lián)執(zhí)行副總裁謝群松介紹，近期跨境賭博資金鏈呈現(xiàn)出新特點(diǎn)：從支付渠道來看，涉賭風(fēng)險(xiǎn)正向社交平臺(tái)轉(zhuǎn)移；從賬戶端來看，銀行卡和對公賬戶的涉賭風(fēng)險(xiǎn)上升較快；從商戶端來看，涉賭風(fēng)險(xiǎn)已由虛假商戶拓展到真實(shí)商戶。

　　對此，中國人民銀行副行長范一飛近期明確要求，各單位要摸清摸透跨境賭博資金流轉(zhuǎn)作案手法，準(zhǔn)確把握涉賭資金鏈實(shí)際情況，及時(shí)有效調(diào)整防控治理戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)，有的放矢、有效阻擊。

　　在跨境賭博、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動(dòng)中，不法分子往往利用購買來的銀行卡及賬戶轉(zhuǎn)移賭資。中國支付清算協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，協(xié)會(huì)共調(diào)查處理網(wǎng)絡(luò)賭博類案件2272件，其中涉及銀行賬戶和支付賬戶被用于為賭博等非法平臺(tái)收款的舉報(bào)2078件。

　　為加強(qiáng)源頭治理，近年來銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對銀行卡的管理，嚴(yán)格落實(shí)銀行卡實(shí)名制管理規(guī)定，違規(guī)代開卡、亂開卡、批量開卡等問題已明顯收斂。但與此同時(shí)，對公賬戶的涉賭風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢。

　　“我們組織開展了對公賬戶專項(xiàng)治理，在嚴(yán)把對公賬戶開立關(guān)的同時(shí)，通過智能風(fēng)控體系加強(qiáng)賬戶管理，有效識(shí)別賬戶異常行為、異常狀態(tài)�！惫ど蹄y行安全保衛(wèi)部總經(jīng)理郭春野表示，大型商業(yè)銀行正充分發(fā)揮金融科技和大數(shù)據(jù)優(yōu)勢，提高智能防控水平。通過黑名單數(shù)據(jù)庫、智能風(fēng)控體系等，銀行可以更高效地撕開不法分子設(shè)立“空殼公司”、買賣賬戶的“畫皮”。

　　專家認(rèn)為，防賭反賭工作是一個(gè)系統(tǒng)工程，涉及面廣、環(huán)節(jié)較多。要有效提升打擊治理跨境賭博資金鏈的針對性和實(shí)效性，需要廣泛發(fā)動(dòng)各方面力量，進(jìn)一步強(qiáng)化統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，做好信息共享，有效整合各方面資源。

　　“強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)信息共享，才能實(shí)現(xiàn)行業(yè)聯(lián)防聯(lián)控�！敝袊�支付清算協(xié)會(huì)副秘書長王素珍介紹，協(xié)會(huì)早就建立了黑名單信息共享機(jī)制，并在今年上半年完善了行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，進(jìn)一步加大對跨境賭博資金交易的監(jiān)控力度。截至7月底，協(xié)會(huì)累計(jì)推送商戶黑名單信息1.84萬條、商戶風(fēng)險(xiǎn)提示信息5000多條。

　　在全社會(huì)開展宣傳警示教育活動(dòng)也是打擊治理跨境賭博資金鏈的重要組成部分。8月5日中國支付清算協(xié)會(huì)正式啟動(dòng)“防賭反賭 金融守護(hù)”宣傳周活動(dòng)，廣泛動(dòng)員相關(guān)單位加大線上線下宣傳力度，積極鼓勵(lì)群眾在可疑線索舉報(bào)、可疑證據(jù)提供等方面主動(dòng)作為。

　　“宣傳教育看似是一項(xiàng)軟措施，但其成效同樣具有硬效果�！敝袊�人民銀行支付結(jié)算司一級(jí)巡視員樊爽文表示，宣傳教育能讓廣大群眾認(rèn)清賭博危害、識(shí)破賭博騙局、自覺遠(yuǎn)離賭博活動(dòng)，從源頭上斬?cái)嗫缇迟�博的資金來源。