7月份逾30只基金調(diào)整申贖措施 多數(shù)采取限購模式
專家建議投資者以定投的方式參與,不要“一窩蜂”涌入短期業(yè)績好的基金
《證券日報》記者根據(jù)東方財富Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計發(fā)現(xiàn),7月份以來,已逾30只公募基金發(fā)布了申贖限制調(diào)整通知,其中,多數(shù)公告表示將對產(chǎn)品的申購和贖回金額與份額進(jìn)行相關(guān)限制。
多只公募基金限購
7月22日,海富通發(fā)布公告稱,自當(dāng)日起,海富通中高等級短融券A將限制申購(包括日常申購和定期定額申購)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入金額,單日單個基金賬戶累計申購(含定期定額申購)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入本基金的金額不得超過1000萬元,對于超過限額的申請,基金管理人有權(quán)予以拒絕。
7月20日,匯添富發(fā)布公告稱,匯添富穩(wěn)健盈和一年持有期的申購、定期定額投資和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入金額將有所限制,具體包括投資者申購(含定投)和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入本基金的單筆最低金額調(diào)整為10元(含申購費(fèi));同時,對大額申購(含定投)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)進(jìn)行限制,如單日某基金賬戶單筆或多筆累計申購(含定投)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入(含跨TA轉(zhuǎn)入)的金額超過1萬元,將全部或部分拒絕申購(含定投)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入(含跨TA轉(zhuǎn)入)申請。
此前幾日,寶盈優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)靈活配置混合發(fā)布公告稱,公司決定調(diào)整基金限制申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的金額為5000元,累計申請金額高于5000元的,則按本公司開放式基金注冊登記系統(tǒng)清算順序,逐筆累加后不超過5000元限額的多筆交易申請逐筆確認(rèn)成功,其余確認(rèn)失敗。
《證券日報》記者根據(jù)東方財富Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計發(fā)現(xiàn),自7月份以來,已有逾30只公募基金發(fā)布了調(diào)整申贖金額與份額的公告,其中,多數(shù)為限購模式。
“基金規(guī)模和業(yè)績是相輔相成的關(guān)系,規(guī)模的穩(wěn)定對于基金業(yè)績有一定幫助;鹨(guī)模短期內(nèi)如果有較大變動,對基金運(yùn)作產(chǎn)生直接影響,也一定程度上影響了現(xiàn)有持有人的利益;另一方面,不少新進(jìn)的持有人對產(chǎn)品抱有較高期望,公司希望以持有人利益優(yōu)先,保護(hù)持有人利益!睂氂鹣嚓P(guān)人士向《證券日報》記者表示,近期多只產(chǎn)品進(jìn)行限購,就寶盈優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)混合基金限購來說,限購是源于產(chǎn)品相對良好業(yè)績導(dǎo)致規(guī)?焖僭鲩L,為保證基金資產(chǎn)的有效運(yùn)作,保護(hù)現(xiàn)有基金份額持有人利益所考慮采取的措施。
年內(nèi)申贖調(diào)整公告近260份
記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn),今年以來,發(fā)布調(diào)整基金申購和贖回的金額與份額的公告已達(dá)近260份,這與去年同期的300份相比變動并不大。
7月初,國海富蘭克林發(fā)布公告稱,對國富潛力組合混合A-人民幣基金、國富港股通遠(yuǎn)見價值混合基金,以及國富彈性市值混合基金的單個賬戶單筆最低申購和定投金額調(diào)整為1元,最低贖回份額、最低基金轉(zhuǎn)換份額、最低轉(zhuǎn)托管份額、最低持有份額調(diào)整為1份。
中信保誠發(fā)布公告稱,單個賬戶單筆首次申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的最低金額調(diào)整為100萬元人民幣(含),追加申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的最低金額調(diào)整為100萬元人民幣(含)。
對此,多位公募人士表示,公募基金不管是采取限購模式還是放開模式,多數(shù)都是基于對基金業(yè)績角度所考慮的。
海富通基金相關(guān)人士向《證券日報》記者表示,公募基金限購的主要原因可能包括以下幾方面:一是短期基金份額變動較快,為避免對基金的投資運(yùn)作造成不利影響,采取限購措施以保護(hù)持有者利益;二是考慮到所持有資產(chǎn),避免大額申購資金攤薄收益;三是基金公司主動擇時,希望投資者避免追漲殺跌、高位站崗,進(jìn)而提升投資者持有體驗(yàn)。
如何看待限購與保護(hù)投資者權(quán)益、穩(wěn)定基金規(guī)模之間的關(guān)系?寶盈基金相關(guān)人士告訴記者,公募不希望利用短期業(yè)績,在高位盲目地提升基金規(guī)模,限購是對持有人的一種負(fù)責(zé)行為,希望持有人能夠不貪眼前、著眼于未來。
海富通基金相關(guān)人士表示,巨額申購贖回對基金業(yè)績會造成擾動,穩(wěn)定基金規(guī)模有助于保護(hù)投資者利益。很多公募會謹(jǐn)慎衡量基金經(jīng)理所管理的資產(chǎn)規(guī)模上限,主動尋求相對穩(wěn)定的基金規(guī)模,為避免基金規(guī)模的波動對投資運(yùn)作造成的不利影響,往往會采取限購措施以保護(hù)持有者利益。
一位不愿具名的公募人士向《證券日報》記者透露,近期,由于持續(xù)大額申購對基金業(yè)績造成一定影響,為了降低申贖沖擊和影響,保護(hù)現(xiàn)有持有人利益,所以公司降低了申購限額。不建議投資者過于追捧短期業(yè)績,投資基金更應(yīng)該從長期眼光看待,建議投資者以定投的方式參與,不要“一窩蜂”涌入短期業(yè)績好的基金。