嚴監(jiān)管勢頭不減 今年以來8家信托公司領(lǐng)罰單

　　銀保監(jiān)會官網(wǎng)近日披露，中建投信托因未按監(jiān)管規(guī)定及時進行信息披露，推介信托計劃時存在對公司過去經(jīng)營業(yè)績作夸大介紹的情況被罰45萬元。據(jù)中國證券報記者不完全統(tǒng)計，今年以來，包括中建投信托在內(nèi)約有8家信托公司收到銀保監(jiān)會罰單。

　　分析人士稱，近年來，監(jiān)管部門加強了對金融機構(gòu)的合規(guī)要求，信托業(yè)處罰增多，與嚴監(jiān)管形勢一致。目前來看，房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)可能存在更多合規(guī)風(fēng)險。信托公司需要提升合規(guī)意識，堅持依法合規(guī)經(jīng)營。

　　中建投信托遭罰

　　近日，銀保監(jiān)會公布了一則關(guān)于中建投信托的罰單。因未按監(jiān)管規(guī)定及時進行信息披露和推介信托計劃時存在對公司過去經(jīng)營業(yè)績作夸大介紹的情況，中建投信托被浙江銀保監(jiān)局罰款45萬元。

　　近兩年，中建投信托發(fā)展之路并不算順利。一方面，凈利潤持續(xù)下滑，2019年中建投信托實現(xiàn)凈利潤8.80億元（合并口徑），同比下降3.68%。這已經(jīng)不是其凈利潤第一次下跌。2018年、2017年中建投信托分別實現(xiàn)凈利潤9.16億元和9.99億元；另一方面，中建投信托不良率大幅提升。年報顯示，2019年其資產(chǎn)減值損失5.32億元，同比上升262.56%。與此同時，自營資產(chǎn)經(jīng)營情況中，不良率也由期初的4.14％驟升至15.06％。

　　此外，中建投信托多款政信類產(chǎn)品出現(xiàn)風(fēng)險。此前，中國建銀投資有限責(zé)任公司公告披露，公司控股子公司中建投信托多款貴州政信類產(chǎn)品出現(xiàn)風(fēng)險。

　　8月31日，中建投信托官網(wǎng)公告稱，經(jīng)公司2020年第四次臨時股東大會和第一屆董事會第二十四次會議審議通過，并報經(jīng)浙江銀保監(jiān)局任職資格核準，公司董事長由王文津變更為劉功勝。

　　監(jiān)管或更精準透明

　　據(jù)記者不完全統(tǒng)計，除中建投信托外，今年以來銀保監(jiān)會還對7家信托公司開出罰單。

　　具體來看，吉林信托因未嚴格審核信托目的的合法合規(guī)性，為銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道被罰40萬元；五礦信托因違規(guī)接受保險資金投資事務(wù)管理類信托計劃被罰30萬元；中江信托因發(fā)放信托貸款違規(guī)要求地方政府提供擔(dān)保被罰30萬；中航信托因存在未按規(guī)定報送案件風(fēng)險信息的違法違規(guī)行為被罰30萬元；中鐵信托因作為受托人為委托人提供通道發(fā)放貸款盡職管理不到位，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則被罰30萬元。

　　山東國際信托則領(lǐng)取2張罰單：一是今年8月因違規(guī)提供房地產(chǎn)融資、員工行為管理不到位被罰70萬元；二是今年1月因未依法依規(guī)履行信息披露義務(wù)，個別房地產(chǎn)融資業(yè)務(wù)違規(guī)被罰70萬元。

　　值得注意的是，安信信托被開出一張金額達1400萬元的巨額罰單，案由為：一是2016年7月至2018年4月，該公司部分信托項目違規(guī)承諾信托財產(chǎn)不受損失或保證最低收益；二是2016年至2019年，該公司違規(guī)將部分信托項目的信托財產(chǎn)挪用于非信托目的用途；三是2018年至2019年，該公司推介部分信托計劃未充分揭示風(fēng)險；四是2016年至2019年，該公司違規(guī)開展非標準化理財資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù)；五是2016年至2019年，該公司部分信托項目未真實、準確、完整披露信息。

　　某信托業(yè)研究員分析，未來信托業(yè)監(jiān)管還有可能在嚴監(jiān)管的主基調(diào)上附加兩種“風(fēng)格”。一種是在監(jiān)管工作重點和處理方法上更加“精準”，即在治理風(fēng)險或合規(guī)問題時更加有針對性，且側(cè)重于精準有效，如嚴控銀信通道類業(yè)務(wù)，防止違規(guī)資金進入房地產(chǎn)、地方政府融資等領(lǐng)域。另一種風(fēng)格可能是監(jiān)管方式上將更加規(guī)范化和透明。