全國人大代表、人民銀行南京分行行長郭新明：建議修訂企業(yè)破產(chǎn)法 增設(shè)“金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)”專章

　　中證網(wǎng)訊（記者 彭揚）全國人大代表、中國人民銀行南京分行行長郭新明3月2日接受中國證券報記者采訪時建議，修訂企業(yè)破產(chǎn)法，增設(shè)“金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)”專章，統(tǒng)領(lǐng)金融單行法律法規(guī)有關(guān)破產(chǎn)規(guī)定，健全金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)法律制度，構(gòu)建系統(tǒng)完整、和諧統(tǒng)一的現(xiàn)代化破產(chǎn)法律體系。

　　健全金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)法律制度意義重大

　　對于修訂企業(yè)破產(chǎn)法，增設(shè)“金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)”專章的原因，郭新明解釋，健全金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)法律制度是金融業(yè)推進(jìn)現(xiàn)代化建設(shè)取得新發(fā)展的必然要求。2016年以來，國內(nèi)僅P2P網(wǎng)貸累計停業(yè)及發(fā)生問題機(jī)構(gòu)超6000家、小貸公司數(shù)量減少近1600家，但社會乃至監(jiān)管部門對金融機(jī)構(gòu)能“立”能“退”不能“破”、仰仗國家兜底的認(rèn)識仍然較為普遍，處置這些問題金融機(jī)構(gòu)大多采取金融風(fēng)險處置措施，幾乎不進(jìn)入破產(chǎn)程序，優(yōu)勝劣汰退出機(jī)制形同虛設(shè)。這讓一定數(shù)量的出現(xiàn)破產(chǎn)原因的機(jī)構(gòu)雖然形式上退出市場，但實際上債權(quán)債務(wù)未得到公平有效清理，退而不清、退而難清，遺留眾多可能發(fā)酵成風(fēng)險事件的隱患，不僅影響金融市場正常預(yù)期和平穩(wěn)運行發(fā)展，還會造成道德風(fēng)險。

　　郭新明還表示，健全金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)法律制度是國家金融風(fēng)險治理體系建設(shè)和實踐發(fā)展的必然結(jié)果。2019年以來，金融監(jiān)管部門就對包括包商銀行在內(nèi)的十多家不同類型的中小金融金融采取接管、重組等風(fēng)險處置措施，對包商銀行等個別發(fā)生破產(chǎn)原因的機(jī)構(gòu)實施破產(chǎn)。國內(nèi)外經(jīng)驗教訓(xùn)反復(fù)證明，金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)法律制度是識別、預(yù)防、控制、化解、處置等各個金融風(fēng)險治理環(huán)節(jié)邏輯遞進(jìn)及金融風(fēng)險治理體系建設(shè)和實踐發(fā)展的必然結(jié)果。

　　此外，郭新明認(rèn)為，健全金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)法律制度是立法構(gòu)建統(tǒng)一的現(xiàn)代破產(chǎn)法律體系的必然內(nèi)容。由于歷史與時代局限，現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)法律規(guī)范體系，與國際上先進(jìn)經(jīng)驗做法以及聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會等國際組織的示范指南相比，缺陷和不足十分明顯，比如制度理念滯后、立法體系破碎、規(guī)則設(shè)計落后。

　　建議從三方面修訂企業(yè)破產(chǎn)法

　　郭新明建議，從立法路徑、立法機(jī)制、立法內(nèi)容等三方面修訂企業(yè)破產(chǎn)法。

　　具體而言，在立法路徑上，修訂企業(yè)破產(chǎn)法，增設(shè)“金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)”專章，統(tǒng)領(lǐng)金融單行法律法規(guī)有關(guān)破產(chǎn)規(guī)定。這既有利于構(gòu)建較為系統(tǒng)完整、統(tǒng)一和諧的現(xiàn)代破產(chǎn)法律體系，又有利于針對性地解決現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)法律制度的缺陷和不足，滿足金融機(jī)構(gòu)對破產(chǎn)規(guī)則的特別需求，更為分業(yè)梳理完善金融單行法律法規(guī)有關(guān)破產(chǎn)規(guī)定，適應(yīng)金融機(jī)構(gòu)種類繁多且不斷豐富發(fā)展變化的趨勢規(guī)律，預(yù)留了立法空間。這也國際上被廣泛采用的立法路徑。

　　在立法機(jī)制上，郭新明建議，建立與立法路徑相適應(yīng)的“雙牽頭”工作機(jī)制。根據(jù)法治中國建設(shè)規(guī)劃關(guān)于人大主導(dǎo)立法工作的要求，建議全國人大指定專門工作委員會牽頭成立領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)企業(yè)破產(chǎn)法的修訂工作。在此機(jī)制內(nèi)，根據(jù)國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案關(guān)于“人民銀行負(fù)責(zé)擬訂銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度”的規(guī)定，成立由人民銀行牽頭，銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、發(fā)改委、財政部、司法部、最高人民法院、地方政府等參加的金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)法律制度起草專班，負(fù)責(zé)梳理各業(yè)務(wù)條線以及地方負(fù)責(zé)實施的相關(guān)法律法規(guī)，擬定需要通過“金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)”專章解決的共同事項，實現(xiàn)“金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)”專章與其他單行法律法規(guī)的協(xié)調(diào)一致。在規(guī)則設(shè)計上，考慮到各類金融機(jī)構(gòu)有其特殊性，在統(tǒng)籌立法的前提下，適當(dāng)增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)法律規(guī)范的靈活性和針對性。

　　在立法內(nèi)容上，郭新明建議，重點響應(yīng)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)對法律制度的特殊需求，包括在立法目的上體現(xiàn)包容性、在適用規(guī)則上體現(xiàn)統(tǒng)一性、在適用范圍上體現(xiàn)操作性、在申請主體上體現(xiàn)適格性、在申請條件上體現(xiàn)分業(yè)性、在監(jiān)管介入上體現(xiàn)專業(yè)性、在清償順序上體現(xiàn)公眾性、在制度配套上體現(xiàn)基礎(chǔ)性。