搶占新陣地 基金公司快速推進(jìn)投顧業(yè)務(wù)
基金投顧業(yè)務(wù)正在成為基金公司新的必爭(zhēng)之地。日前，有基金公司市場(chǎng)營(yíng)銷部門人士表示：“公司對(duì)投顧的重視大大超過(guò)了先前預(yù)期�！痹讷@得試點(diǎn)資格后，各公司正在快速推進(jìn)投顧業(yè)務(wù)。
隨著入局者的增加，公募基金人士表示，將在持續(xù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值上下功夫，處理好“投”與“顧”二者之間的關(guān)系，把握基金投顧發(fā)展機(jī)遇。
快速推進(jìn)投顧業(yè)務(wù)
基金投顧已成為了業(yè)內(nèi)的“香饃饃”。2019年10月，《關(guān)于做好公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》發(fā)布，基金投顧試點(diǎn)正式拉開(kāi)序幕。從最初少數(shù)機(jī)構(gòu)參與試點(diǎn)已有兩年多時(shí)間，越來(lái)越多的頭部基金公司、證券公司等機(jī)構(gòu)獲得基金投顧試點(diǎn)資格，各機(jī)構(gòu)快步向前，積極推動(dòng)基金投顧業(yè)務(wù)，基金投顧市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈。
某頭部基金公司營(yíng)銷部門工作人員透露，早在獲得試點(diǎn)資格之前，公司就組建了投顧團(tuán)隊(duì)，在內(nèi)部進(jìn)行了相關(guān)培訓(xùn)，在合規(guī)、制度、系統(tǒng)等方面為開(kāi)展投顧業(yè)務(wù)做足了準(zhǔn)備。正式獲得基金投顧試點(diǎn)資格后，公司第一時(shí)間上線開(kāi)展投顧業(yè)務(wù)，并在公司官方微信號(hào)、視頻號(hào)等平臺(tái)上全面展現(xiàn)公司的投顧業(yè)務(wù)，快速推進(jìn)投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展�！肮緦�(duì)投顧的重視大大超過(guò)了我的預(yù)期�！�
無(wú)獨(dú)有偶，另一家較早獲得投顧業(yè)務(wù)的基金公司也表示，在運(yùn)行了一段時(shí)間后，公司投顧業(yè)務(wù)已經(jīng)積累了一定經(jīng)驗(yàn)。最近，隨著基金投顧領(lǐng)域競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，公司也加大了對(duì)投顧業(yè)務(wù)的宣傳力度，以期讓更多投資者了解公司的投顧業(yè)務(wù)。
近期不少基金公司曬出的成績(jī)單，也體現(xiàn)出各大機(jī)構(gòu)對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)的重視程度。易方達(dá)基金介紹，截至9月30日，易方達(dá)基金共上線了10個(gè)平臺(tái)，客戶復(fù)投率約44.5%，管理型投顧服務(wù)盈利客戶占比近82%。南方基金表示，截至2021年9月底，留存資金超過(guò)83%，復(fù)投金額占比超過(guò)60%。
中信證券表示，其基金投顧試點(diǎn)資格今年正式獲批，并于11月1日正式上線展業(yè)，正式展業(yè)僅7個(gè)工作日，參與客戶已達(dá)9000戶、簽約資產(chǎn)突破3.6億元。此外，截至10月下旬，盈米基金旗下且慢投顧服務(wù)資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)120億元，投顧簽約客戶數(shù)量超19萬(wàn)。
理順“投”與“顧”
廣發(fā)基金資產(chǎn)配置部總經(jīng)理?xiàng)顔凑J(rèn)為，整體來(lái)看，投顧業(yè)務(wù)尚處市場(chǎng)孕育期和摸索期，未來(lái)成長(zhǎng)空間巨大，居民財(cái)富管理需求增長(zhǎng)迅速，互聯(lián)網(wǎng)金融、金融科技的發(fā)展為基金投顧業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供了良好的市場(chǎng)條件和業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。易方達(dá)基金也表示，從海外成熟資本市場(chǎng)的發(fā)展來(lái)看，資產(chǎn)管理從“賣方代理”到“買方代理”是必然趨勢(shì)，堅(jiān)信該業(yè)務(wù)領(lǐng)域大有可為，未來(lái)發(fā)展空間巨大。
隨著入場(chǎng)機(jī)構(gòu)的增多，難免會(huì)出現(xiàn)組合策略同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)的問(wèn)題，在各大機(jī)構(gòu)對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)越來(lái)越重視的背景下，基金投顧怎樣才能脫穎而出？“在買方投顧這項(xiàng)業(yè)務(wù)上，能一直走到最后的，相信會(huì)是那些能真正理解買方精神、能夠持續(xù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值的機(jī)構(gòu)�！庇谆鸶笨偛昧纸懿耪f(shuō)。
楊喆表示，基金公司在開(kāi)展投顧業(yè)務(wù)時(shí)，需要把握好“投”與“顧”二者之間的關(guān)系。首先，從“投”的角度，基金投顧提供了更多個(gè)性化的選擇，為了幫助投資者找到更適合自己的解決方案，基金投顧按照“持有時(shí)長(zhǎng)+投資目標(biāo)”來(lái)劃分投資場(chǎng)景，在充分了解性格、喜好和目標(biāo)的基礎(chǔ)上，匹配合適的投資策略；其次，從“顧”的角度，廣發(fā)基金構(gòu)建了全流程的客戶服務(wù)體系與全方位的陪伴式投教服務(wù)體系，根據(jù)不同人群、不同投資階段的特點(diǎn)需求，以體系課程、交流活動(dòng)兩個(gè)維度規(guī)劃投教服務(wù)模塊。
易方達(dá)基金指出，整個(gè)資產(chǎn)管理市場(chǎng)要實(shí)現(xiàn)從賣方市場(chǎng)到買方代理新生態(tài)的轉(zhuǎn)變需要時(shí)間，這不僅需要投顧機(jī)構(gòu)的推動(dòng)，還需要業(yè)務(wù)相關(guān)各方的配合。另外，在投資和運(yùn)作層面，基金投顧業(yè)務(wù)在實(shí)踐中面臨著可投產(chǎn)品類型有限、特定類別產(chǎn)品可投數(shù)量有限等問(wèn)題，建議有關(guān)部門適時(shí)放寬可投產(chǎn)品的范圍。
